Розпорядження від 24.01.2019 № 102 Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб`єктами госпо...

Даний документ доступний безкоштовно зареєстрованим користувачам.

У Вас є питання стосовно документа? Ми раді на них відповісти!Перелік безкоштовних документівПомітили помилку в документі або на сайті? Будь ласка, напишіть нам про це!Залишити заявку на документ

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

24.01.2019

м. Київ

N 102

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
21 лютого 2019 р. за N 177/33148

Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктами господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг

Відповідно до статей 5, 6 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності", пунктів 2, 3 частини першої статті 20, пунктів 1, 9 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", частини сьомої статті 19 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності", пункту 13 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

ПОСТАНОВИЛА:

1. Затвердити такі, що додаються:

1) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються;

2) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання (недержавним пенсійним фондом) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг;

3) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання (страховим (перестраховим) брокером) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг.

2. Визнати таким, що втратило чинність, розпорядження Нацкомфінпослуг від 16 лютого 2017 року N 290 "Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктами господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 21 липня 2017 року за N 893/30761.

3. Департаменту державного регулювання та методології нагляду на ринках фінансових послуг разом з департаментом юридичного забезпечення забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Управлінню забезпечення діяльності Голови та членів Комісії забезпечити оприлюднення цього розпорядження після його державної реєстрації.

5. Це розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

6. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Ястреба Д. А.

 

Голова Комісії

І. Пашко

 

Протокол засідання Комісії
від 24 січня 2019 р. N 8

 

ЗАТВЕРДЖЕНО
Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг
24 січня 2019 року N 102

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
(НАЦКОМФІНПОСЛУГ)

01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, тел. (044) 234-02-24, факс (044) 235-77-51, e-mail: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.

АКТ

від _______________
      (дата складання)

N

складений за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

_____________________________________________________________________________________
              (найменування суб'єкта господарювання (відокремленого підрозділу) або прізвище,
_____________________________________________________________________________________
                                                ім'я та батькові фізичної особи - підприємця)

код згідно з ЄДРПОУ, або реєстраційний номер облікової картки платника податків, або серія (за наявності) та номер паспорта*
_____________________________________________________________________________________
                               (місцезнаходження суб'єкта господарювання, номер телефону,
_____________________________________________________________________________________
                                                  телефаксу та адреса електронної пошти)
вид суб'єкта господарювання за класифікацією суб'єктів господарювання (суб'єкт мікро-, малого, середнього або великого підприємництва), ступінь ризику:
_____________________________________________________________________________________

види об'єктів та/або види господарської діяльності (із зазначенням коду згідно з КВЕД), щодо яких проводиться захід:
_____________________________________________________________________________________

Загальна інформація про проведення заходу державного нагляду (контролю)

Розпорядчий документ, на виконання якого проводиться захід державного нагляду (контролю), від  N   

Посвідчення (направлення) від  N  

Тип заходу державного нагляду (контролю):

  плановий

  позаплановий

Форма заходу державного нагляду (контролю):

  перевірка

  ревізія

  обстеження

  огляд

  інша форма, визначена законом

______________________
(назва форми заходу)

________________
* Для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомили про це відповідний контролюючий орган та мають відмітку в паспорті.

Строк проведення заходу державного нагляду (контролю)

Початок

Завершення

  

  

 

  

  

  

  

  

  

  

число

місяць

рік

години

хвилини

число

місяць

рік

години

хвилини

Дані про останній проведений захід державного нагляду (контролю):

Плановий

Позаплановий

  не проводився

  не проводився

   проводився з  

по  

Акт перевірки N  

Розпорядчий документ щодо усунення порушень:

  не видавався;   видавався

його вимоги:  виконано;  не виконано

  проводився з  

по  

Акт перевірки N  

Розпорядчий документ щодо усунення порушень:

  не видавався;   видавався

його вимоги:  виконано;  не виконано

Особи, що беруть участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю):

посадові особи органу державного нагляду (контролю):

_____________________________________________________________________________________
                                                    (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                    (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                    (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа
_____________________________________________________________________________________
                                                     (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
треті особи:
_____________________________________________________________________________________
                                                     (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                      (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                       (посада, прізвище, ім'я та по батькові)

Процес проведення заходу (його окремої дії) фіксувався:

  суб'єктом господарювання

  засобами аудіотехніки

  засобами відеотехніки

  посадовою особою органу державного нагляду (контролю)

  засобами аудіотехніки

  засобами відеотехніки

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)**

Перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю):

ломбардів (додаток 1);

фінансових компаній (додаток 2);

фінансових установ - юридичних осіб публічного права (додаток 3);

кредитних спілок (додаток 4);

страховиків (додаток 5);

фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю (Управителів) (додаток 6);

юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами (додаток 7).

адміністраторів недержавних пенсійних фондів (додаток 8).

____________
** Перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) згідно з додатками 1 - 8 до цього акта застосовується під час проведення заходів державного нагляду (контролю) відповідно ломбардів, фінансових компаній, фінансових установ - юридичних осіб публічного права, кредитних спілок, страховиків, фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю (Управителів), юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, адміністраторів недержавних пенсійних фондів.

ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів, відповідно до яких складено перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)

N з/п

Нормативно-правовий акт

Дата і номер державної реєстрації нормативно-
правового акта у Мін'юсті

Скорочення, що використовуються в цьому акті

найменування

дата і номер

I. Загальне законодавство

1

Кодекс

1.1

Цивільний кодекс України

16 січня 2003 року N 435-IV

 

ЦКУ

2

Закони України

2.1

Про захист прав споживачів

12 травня 1991 року N 1023-XII

 

Закон про споживачів

2.2

Про господарські товариства

19 вересня 1991 року N 1576-XII

 

Закон про господарські товариства

2.3

Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг

12 липня 2001 року N 2664-III

 

Закон про фінпослуги

2.4

Про захист економічної конкуренції

11 січня 2001 року N 2210-III

 

Закон про захист конкуренції

2.5

Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів

01 липня 2004 року N 1961-IV

 

Закон про ОСЦПВ

2.6

Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності

05 квітня 2007 року N 877-V

 

Закон про держнагляд

2.7

Про акціонерні товариства

17 вересня 2008 року N 514-VI

 

Закон про акціонерні товариства

3

Постанова Кабінету Міністрів України

3.1

Ліцензійні умови провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)

07 грудня 2016 року N 913

 

Ліцензійні умови N 913

4

Постанова Правління Національного банку України

4.1

Про затвердження Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні

29 грудня 2017 року N 148

 

Постанова НБУ N 148

5

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

5.1

Положення про Державний реєстр фінансових установ

28 серпня 2003 року N 41

11 вересня 2003 року за N 797/8118

Положення N 41

5.2

Положення про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг

08 липня 2004 року N 1515

27 липня 2004 року за N 933/9532

Положення N 1515

5.3

Професійні вимоги до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ

13 липня 2004 року N 1590

02 серпня 2004 року за N 955/9554

Професійні вимоги N 1590

5.4

Положення про розкриття фінансовими установами інформації в загальнодоступній інформаційній базі даних про фінансові установи та на веб-сайтах (веб-сторінках) фінансових установ

19 квітня 2016 року N 825

16 травня 2016 року за N 722/28852

Положення N 825

II. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) ломбардів

1

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

1.1

Порядок складання та подання звітності ломбардами до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

04 листопада 2004 року N 2740

23 листопада 2004 року за N 1482/10081

Порядок N 2740

1.2

Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами

26 квітня 2005 року N 3981

24 травня 2005 року за N 565/10845

Положення N 3981

III. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових компаній

1

Закон України

1.1

Про споживче кредитування

15 листопада 2016 року N 1734-VIII

 

Закон про споживче кредитування

2

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Порядок надання звітності фінансовими компаніями, фінансовими установами - юридичними особами публічного права, довірчими товариствами, а також юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначену законами та нормативно-правовими актами Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг можливість надавати послуги з фінансового лізингу

26 вересня 2017 року N 3840

24 жовтня 2017 року за N 1294/31162

Порядок N 3840

IV. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ - юридичних осіб публічного права

1

Закон України

1.1

Про споживче кредитування

15 листопада 2016 року N 1734-VIII

 

Закон про споживче кредитування

V. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) кредитних спілок

1

Закони України

1.1

Про кредитні спілки

20 грудня 2001 року N 2908-III

 

Закон про спілки

1.2

Про споживче кредитування

15 листопада 2016 року N 1734-VIII

 

Закон про споживче кредитування

2

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Перелік внутрішніх положень та процедур кредитної спілки

11 листопада 2003 року N 116

25 листопада 2003 року за N 1078/8399

Перелік N 116

2.2

Порядок складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

25 грудня 2003 року N 177

19 січня 2004 року за N 69/8668

Порядок N 177

2.3

Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та об'єднаних кредитних спілок

16 січня 2004 року N 7

03 лютого 2004 року за N 148/8747

Положення N 7

2.4

Вимоги до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг

03 червня 2005 року N 4122

04 липня 2005 року за N 707/10987

Вимоги N 4122

2.5

Правила здійснення депозитних операцій кредитних спілок

30 грудня 2011 року N 821

10 лютого 2012 року за N 211/20524

Розпорядження N 821

VI. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) страховиків

1

Закон України

1.1

Про страхування

07 березня 1996 року N 85/96-ВР

 

Закон про страхування

2

Постанови Кабінету Міністрів України

2.1

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності громадян України, що мають у власності чи іншому законному володінні зброю, за шкоду, яка може бути заподіяна третій особі або її майну внаслідок володіння, зберігання чи використання цієї зброї

29 березня 2002 року N 402

 

Порядок N 402

2.2

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності суб'єктів перевезення небезпечних вантажів на випадок настання негативних наслідків під час перевезення небезпечних вантажів

01 червня 2002 року N 733

 

Порядок N 733

2.3

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності власників собак за шкоду, яка може бути заподіяна третім особам

09 липня 2002 року N 944

 

Порядок N 944

2.4

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності експортера та особи, яка відповідає за утилізацію (видалення) небезпечних відходів, щодо відшкодування шкоди, яку може бути заподіяно здоров'ю людини, власності та навколишньому природному середовищу під час транскордонного перевезення та утилізації (видалення) небезпечних відходів

19 серпня 2002 року N 1219

 

Порядок N 1219

2.5

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності суб'єктів господарювання за шкоду, яка може бути заподіяна пожежами та аваріями на об'єктах підвищеної небезпеки, включаючи пожежовибухонебезпечні об'єкти та об'єкти, господарська діяльність на яких може призвести до аварій екологічного і санітарно-епідеміологічного характеру

16 листопада 2002 року N 1788

 

Порядок N 1788

2.6

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування тварин на випадок загибелі, знищення, вимушеного забою, від хвороб, стихійних лих та нещасних випадків

23 квітня 2003 року N 590

 

Порядок N 590

2.7

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності за ядерну шкоду

23 червня 2003 року N 953

 

Порядок N 953

2.8

Порядок розрахунку резервів незароблених премій, що проводиться за договорами обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів

23 липня 2008 року N 671

 

Порядок N 671

2.9

Порядок і правила обов'язкового страхування об'єктів космічної діяльності (космічна інфраструктура), які є власністю України, щодо ризиків, пов'язаних з підготовкою до запуску космічної техніки на космодромі, запуском і експлуатацією її у космічному просторі

10 листопада 2010 року N 1033

 

Порядок N 1033

2.10

Порядок і правила обов'язкового страхування предмета іпотеки від ризиків випадкового знищення, випадкового пошкодження або псування

06 квітня 2011 року N 358

 

Порядок N 358

2.11

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування майнових ризиків під час промислової розробки родовищ нафти і газу у випадках, передбачених Законом України "Про нафту і газ"

13 листопада 2013 року N 979

 

Порядок N 979

2.12

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування майнових ризиків користувача надр під час дослідно-промислового і промислового видобування та використання газу (метану) вугільних родовищ

13 листопада 2013 року N 980

 

Порядок N 980

2.13

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності інвестора, в тому числі за шкоду, заподіяну довкіллю, здоров'ю людей, за угодою про розподіл продукції, якщо інше не передбачено такою угодою

13 листопада 2013 року N 981

 

Порядок N 981

2.14

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності приватного нотаріуса

19 серпня 2015 року N 624

 

Порядок N 624

2.15

Порядок і правила здійснення обов'язкового авіаційного страхування цивільної авіації

06 вересня 2017 року N 676

 

Порядок N 676

3

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

3.1

Порядок і правила формування, розміщення та обліку страхових резервів з обов'язкового страхування цивільної відповідальності за ядерну шкоду

13 листопада 2003 року N 123

02 грудня 2003 року за N 1107/8428

Положення N 123

3.2

Методика формування резервів із страхування життя

27 січня 2004 року N 24

16 лютого 2004 року за N 198/8797

Методика N 24

3.3

Порядок складання звітних даних страховиків

03 лютого 2004 року N 39

23 квітня 2004 року за N 517/9116

Порядок N 39

3.4

Методика формування страхових резервів за видами страхування, іншими, ніж страхування життя

17 грудня 2004 року N 3104

10 січня 2005 року за N 19/10299

Методика N 3104

3.5

Положення про порядок та умови ведення страховиками персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя

28 грудня 2004 року N 3197

09 лютого 2005 року за N 194/10474

Положення N 3197

3.6

Характеристика та класифікаційні ознаки видів добровільного страхування

09 липня 2010 року N 565

16 листопада 2010 року за N 1119/18414

Розпорядження N 565

3.7

Вимоги до організації і функціонування системи управління ризиками у страховика

04 лютого 2014 року N 295

03 березня 2014 року за N 344/25121

Вимоги N 295

3.8

Положення про обов'язкові критерії і нормативи достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій страховика

07 червня 2018 року N 850

06 липня 2018 року за N 782/32234

Положення N 850

VII. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю

1

Закон України

1.1

Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю

19 червня 2003 року N 978-IV

 

Закон
N 978-IV

2

Постанова Кабінету Міністрів України

2.1

Типовий договір про участь у фонді фінансування будівництва

20 березня 2013 року N 227

 

Типовий договір N 227

3

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

3.1

Положення про обов'язкові критерії та фінансові нормативи, а також вимоги, що обмежують ризики в діяльності фінансових компаній - управителів при здійсненні діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю

08 серпня 2017 року N 3386

25 жовтня 2017 року за N 1311/31179

Положення N 3386

3.2

Порядок надання звітності фінансовими компаніями, фінансовими установами - юридичними особами публічного права, довірчими товариствами, а також юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначену законами та нормативно-правовими актами Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг можливість надавати послуги з фінансового лізингу

26 вересня 2017 року N 3840

24 жовтня 2017 року за N 1294/31162

Порядок N 3840

VIII. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами

1

Закон України

1.1

Про фінансовий лізинг

16 грудня 1997 року N 723/97-ВР

 

Закон про фінлізинг

2

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Положення про надання послуг з фінансового лізингу юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами

22 січня 2004 року N 21

16 квітня 2004 року за N 492/9091

Положення N 21

IX. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) адміністраторів недержавних пенсійних фондів

1

Закон України

1.1

Про недержавне пенсійне забезпечення

09 липня 2003 року N 1057-IV

 

Закон про НПЗ

2

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Кваліфікаційні вимоги до членів рад недержавних пенсійних фондів та фахівців з питань адміністрування недержавних пенсійних фондів

27 листопада 2003 року N 137

16 грудня 2003 року за N 1164/8485

Кваліфікаційні вимоги N 137

2.2

Вимоги до технічного забезпечення та інформаційних систем для ведення персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду

22 червня 2004 року N 1101

08 липня 2004 року за N 855/9454

Вимоги N 1101

2.3

Положення про порядок складання, формування та подання адміністратором недержавного пенсійного фонду звітності з недержавного пенсійного забезпечення

27 жовтня 2011 року N 674

13 січня 2012 року за N 41/20354

Положення N 674

2.4

Положення про граничний розмір витрат, пов'язаних із здійсненням недержавного пенсійного забезпечення

04 грудня 2012 року N 2541

07 лютого 2013 року за N 226/22758

Положення N 2541

2.5

Положення про провадження діяльності з адміністрування недержавного пенсійного фонду

03 грудня 2013 року N 4400

04 лютого 2014 року за N 218/24995

Положення N 4400

ОПИС
 виявлених порушень вимог законодавства

За результатами проведення заходу державного нагляду (контролю) встановлено:

  відсутність порушень вимог законодавства;

  наявність порушень вимог законодавства.

N з/п

Вимоги законодавства, які було порушено, із зазначенням відповідних статей (частин, пунктів, абзаців тощо)

Опис фактичних обставин та відповідних доказів (письмових, речових, електронних або інших), що підтверджують наявність порушення вимог законодавства

Опис негативних наслідків, що настали в результаті порушення вимог законодавства (за наявності)

Ризик настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності (зазначається згідно з формою визначення ризиків настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Інформація про потерпілих (за наявності):
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________

Положення законодавства, якими встановлено відповідальність за порушення вимог законодавства (за наявності):
_____________________________________________________________________________________

 

ПЕРЕЛІК
питань для суб'єктів господарювання щодо здійснення контролю за діями (бездіяльністю) посадових осіб органу державного нагляду (контролю)***

Питання щодо здійснення контролю

Відповіді на питання

Закон України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності"

так

ні

дотримання вимог законодавства не є обов'язковим для посадових осіб

1

Про проведення планового заходу державного нагляду (контролю) суб'єкт господарювання письмово повідомлений не пізніше ніж за 10 днів до дня здійснення такого заходу

 

 

 

Частина четверта статті 5

2

Посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) та службове посвідчення, що засвідчує посадову особу органу державного нагляду (контролю), пред'явлено

 

 

 

Частина п'ята статті 7, абзац четвертий статті 10

3

Копію посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) надано

 

 

 

Частина п'ята статті 7, абзаци четвертий, сьомий статті 10

4

Перед початком проведення заходу державного нагляду (контролю) посадовими особами органу державного нагляду (контролю) внесено запис про проведення такого заходу до відповідного журналу суб'єкта господарювання (у разі його наявності)

 

 

 

Частина дванадцята статті 4

5

Під час проведення позапланового заходу державного нагляду (контролю) розглядалися лише ті питання, які стали підставою для його проведення і зазначені у направленні (посвідченні) на проведення такого заходу

 

 

 

Частина перша статті 6

Пояснення, зауваження або заперечення щодо проведеного заходу державного нагляду (контролю) та цього акта перевірки***

N з/п

Пояснення, зауваження або заперечення

 

 

Оцінка суб'єкта господарювання щодо професійного рівня посадових осіб органу державного нагляду (контролю), які проводили захід*** (від 1 до 10, де 10 - найвища схвальна оцінка)

Прізвище, ініціали посадової особи органу державного нагляду (контролю)

Професійна компетентність

Доброчесність

 

 

 

__________
*** Ця частина акта заповнюється за бажанням суб'єкта господарювання (керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою).

Посадові особи органу державного нагляду (контролю):

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

Керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

Треті особи, які брали участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю):

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

Примірник цього акта на  сторінках отримано   :

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

Відмітка про відмову від підписання керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою, третіми особами цього акта
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

 

Додаток 1
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
 державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
 послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) ломбардів

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господарювання

Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)*

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтування

так

ні

не розглядалося

I. Загальні питання

1

Ломбард виконує нормативно-правові акти, якими встановлено умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме: підпункт 2.1.5 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981, яким визначено, що установчі документи ломбарду повинні відповідати вимогам Закону про господарські товариства, підпункту 1 пункту 1 розділу IV Положення N 41 та містити вичерпний перелік видів фінансових послуг та супутніх послуг, які надає ломбард

В, С, Н

 

 

 

 

Закон про господарські товариства;
пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
підпункт 2.1.5 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981; підпункт 1 пункту 1 розділу IV Положення N 41

2

Ломбард повідомив Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3

Ломбард дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги та Положення N 3981, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 7 Закону про фінпослуги;
абзац четвертий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
Положення N 3981

4

Ломбард виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов, яким установлено, що фінансова установа зобов'язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

5

Ломбард використовує внутрішні правила, які не суперечать Положенню N 3981, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів

В, С, Н

 

 

 

 

Розділ II Закону про споживачів;
абзац восьмий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
Положення N 3981

6

Ломбард включає до договорів про надання фінансових послуг обов'язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац дев'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

7

Ломбард надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статей 11, 18 Закону про споживачів, статті 10561 ЦКУ, пункту 3.3 розділу 3 Положення N 3981 та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг ломбардом

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 6 Закону про фінпослуги;
статті 11, 18 Закону про споживачів;
стаття 10561 ЦКУ;
абзац десятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
пункт 3.3 розділу 3 Положення N 3981

II. Спеціальні питання

8

Статутний (складений/пайовий) капітал ломбарду сформований та сплачений на дату подання заяви про внесення інформації про заявника до Державного реєстру фінансових установ у розмірі та спосіб, визначені частиною другою статті 9 Закону про фінпослуги, Законом про господарські товариства

В

 

 

 

 

Частина друга статті 9 Закону про фінпослуги;
Закон про господарські товариства;
абзац перший пункту 30 Ліцензійних умов N 913

9

У разі зменшення статутного (складеного/пайового) капіталу ломбард дотримується вимог в частині відповідності зменшеного розміру статутного (складеного/пайового) капіталу мінімальному розміру статутного (складеного/пайового) капіталу на дату державної реєстрації відповідних змін до статуту ломбарду

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 31 Ліцензійних умов N 913

10

Формування або збільшення статутного (складеного/пайового) капіталу ломбарду відбувається виключно в грошовій формі, якщо інше не передбачено законом, за рахунок грошових коштів із підтверджених джерел походження

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 32 Ліцензійних умов N 913

11

Ломбард виконує вимоги нормативно-правових актів, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме абзацу першого підпункту 2.1.6 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981, яким визначено, що у повному найменуванні ломбарду має міститись слово "ломбард"

В

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
абзац перший підпункту 2.1.6 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981

12

Ломбард виконує вимоги нормативно-правових актів, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме абзацу другого підпункту 2.1.6 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981, яким встановлено заборону використовувати найменування, тотожні існуючим найменуванням ломбардів, як повні, так і скорочені, та торгові марки інших ломбардів, зареєстровані в установленому законодавством порядку, за відсутності на це законних підстав, а також похідні від найменувань торгових марок, якщо таке використання вводить в оману споживачів фінансових послуг та інших осіб

В

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
абзац другий підпункту 2.1.6 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981

13

Ломбард на будь-яку дату дотримується обов'язкового нормативу достатності капіталу, установленого підпунктом 2.1.11 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 34 Ліцензійних умов N 913;
підпункт 2.1.11 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981

14

Ломбард дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515 та підпунктом 2.1.7 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981

В, С

 

 

 

 

Пункт 37 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Положення N 1515;
підпункт 2.1.7 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981

15

Ломбард дотримується вимог щодо заборони залучення фінансових активів від фізичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення, установлених пунктом 38 Ліцензійних умов N 913

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 38 Ліцензійних умов N 913

16

Професійні якості керівника, головного бухгалтера ломбарду відповідають вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 21 Ліцензійних умов N 913;
розділи 2, 3 Професійних вимог N 1590

17

Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу ломбарду, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю у ломбарді, є бездоганною

В, С

 

 

 

 

Пункт 22 Ліцензійних умов N 913

18

Ломбард дотримується вимог статті 10 Закону про фінансові послуги щодо прийняття рішень у разі конфлікту інтересів

В

 

 

 

 

Стаття 10 Закону про фінпослуги;
пункт 23 Ліцензійних умов N 913

19

Ломбард має окреме нежитлове приміщення (на правах власності або користування), призначене для надання фінансових послуг та супутніх послуг ломбарду, і спеціальне місце зберігання заставленого майна відповідно до вимог підпункту 3 пункту 1 розділу VIII Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 96 Ліцензійних умов N 913; підпункт 3 пункту 1 розділу VIII Положення N 41

20

Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформація про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщена у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 28 Ліцензійних умов N 913

21

Ломбард має облікову та реєструючу системи (програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання), які відповідають вимогам, установленим розділом 4 Положення N 3981, і передбачають ведення обліку операцій з надання фінансових послуг споживача class="border"class="border"class="border"м та подання звітності до Нацкомфінпослуг. Дані облікової та реєструючої систем ломбарду на будь-яку дату відповідають даним бухгалтерського обліку ломбарду

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 26 Ліцензійних умов N 913;
розділ 4 Положення N 3981

22

Ломбард має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 2740, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту)

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 27 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 2740

23

Ломбард забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону), а ліцензіат дотримується вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених Постановою НБУ N 148

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 29 Ліцензійних умов N 913;
Постанова НБУ N 148;

24

Ломбард виконує вимоги Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

25

Ломбард надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 12 Закону про фінпослуги;
абзац чотирнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

26

Ломбард розкриває інформацію відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці)

В, С

 

 

 

 

Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про фінпослуги;
абзац п'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

27

Ломбард має та підтримує в робочому стані власний веб-сайт (веб-сторінку) в Інтернеті, на якому розміщує інформацію про свою діяльність, визначену частиною четвертою статті 121 Закону про фінпослуги та розділом II Положення N 825

В, С

 

 

 

 

Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги;
абзац шістнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
розділ II Положення N 825

28

Ломбард затвердив режим робочого часу (зокрема для своїх відокремлених підрозділів), а саме робочі та вихідні дні, робочі години та години перерви, розмістив зазначену інформацію на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність

В, С

 

 

 

 

Абзац сімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

29

Ломбард здійснює корпоративне управління відповідно до вимог статті 8 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 8 Закону про фінпослуги;
абзац другий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

30

Ломбард виконує вимоги нормативно-правових актів, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме пункту 2.3 розділу 2 Положення N 3981, яким установлена заборона розташування приміщення ломбарду в малих архітектурних формах, тимчасових або не капітальних спорудах

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 2.3 розділу 2 Положення N 3981

31

Ломбард на будь-яку дату дотримується вимог щодо формування резервного капіталу та інших обов'язкових резервів, установлених підпунктом 2.1.10 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 34 Ліцензійних умов N 913;
підпункт 2.1.10 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981

32

Ломбард відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 2740

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 14 Закону про фінпослуги;
абзац дванадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 2740

33

Ломбард розмістив внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац п'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

34

Ломбард використовує у внутрішніх правилах поняття, які відповідають поняттям, визначеним законодавством. У разі застосування понять, не визначених законодавством, ломбард надав у внутрішніх правилах їх визначення

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац шостий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

35

Ломбард виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ та статтею 6 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Книга п'ята ЦКУ; стаття 6 Закону про фінпослуги;
пункт 35 Ліцензійних умов N 913

36

Ломбард виконує вимоги пункту 36 Ліцензійних умов N 913, а саме щодо:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

36.1

Умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, установлені пунктом 1 розділу XVIII, пунктом 2 розділу XIV Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 2 розділу XIV, пункт 1 розділу XVIII Положення N 41

36.2

Вимог та рішень Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

37

Ломбард дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги;
абзац дев'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

38

Ломбард уніс інформацію про всі свої відокремлені підрозділи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
розділ XVII Положення N 41

____________
* Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.

Примітка. Ступені ризику ломбардів:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 38;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 7, 9, 10, 13 - 17, 19 - 38;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 9, 10, 13, 15 -16, 19 - 25, 28 - 38.

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

 

Додаток 2
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
 державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
 послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових компаній

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господарювання

Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)*

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтування

так

ні

не розглядалося

I. Загальні питання

1

Фінансова компанія повідомила Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913

2

Фінансова компанія дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 7 Закону про фінпослуги;
статті 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів;
абзац четвертий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3

Фінансова компанія виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов N 913, яким установлено, що фінансова установа зобов'язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

4

Фінансова компанія використовує внутрішні правила, які не суперечать законодавству з питань регулювання ринків фінансових послуг, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів, розділами II, III Закону про споживче кредитування

В, С, Н

 

 

 

 

Розділ II Закону про споживачів;
розділи II, III Закону про споживче кредитування; абзац восьмий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

5

Фінансова компанія включає до договорів про надання фінансових послуг обов'язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац дев'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

6

Фінансова компанія надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статті 18 Закону про споживачів, розділу II Закону про споживче кредитування, статті 10561 ЦКУ та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг фінансовою компанією

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 6 Закону про фінпослуги;
стаття 18 Закону про споживачів;
розділ II Закону про споживче кредитування; стаття 10561 ЦКУ;
абзац десятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

II. Спеціальні питання

7

Статутний (складений/пайовий) капітал фінансової компанії сформований та сплачений на дату подання заяви про внесення інформації про заявника до Державного реєстру фінансових установ у розмірі та спосіб, визначені частиною другою статті 9 Закону про фінпослуги, Законом про акціонерні товариства

В

 

 

 

 

Частина друга статті 9 Закону про фінпослуги;
Закон про акціонерні товариства;
абзац перший пункту 30 Ліцензійних умов N 913

8

У разі зменшення статутного (складеного/пайового) капіталу фінансова компанія дотримується вимог в частині відповідності зменшеного розміру статутного (складеного/пайового) капіталу мінімальному розміру статутного (складеного/пайового) капіталу на дату державної реєстрації відповідних змін до статуту фінансової компанії

В

 

 

 

 

Пункт 31 Ліцензійних умов N 913

9

Формування або збільшення статутного (складеного/пайового) капіталу фінансової компанії відбувається виключно в грошовій формі, якщо інше не передбачено законом, за рахунок грошових коштів із підтверджених джерел походження

В

 

 

 

 

Пункт 32 Ліцензійних умов N 913

10

Фінансова компанія на дату подання заяви про отримання ліцензії та протягом строку дії такої ліцензії підтримує розмір власного капіталу (за винятком субординованого боргу) у розмірі, встановленому пунктом 1 розділу IX Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 33 Ліцензійних умов N 913; пункт 1 розділу IX Положення N 41

11

Фінансова компанія дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 37 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Положення N 1515

12

Фінансова компанія дотримується вимог щодо заборони залучення фінансових активів від фізичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення, установлених пунктом 38 Ліцензійних умов N 913

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 38 Ліцензійних умов N 913

13

Професійні якості керівника, головного бухгалтера фінансової компанії відповідають вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 21 Ліцензійних умов N 913;
розділи 2, 3 Професійних вимог N 1590

14

Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу фінансової компанії, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю у фінансовій компанії, є бездоганною

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 22 Ліцензійних умов N 913

15

Фінансова компанія дотримується вимог статті 10 Закону про фінпослуги щодо прийняття рішень у разі конфлікту інтересів

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 10 Закону про фінансові послуги;
пункт 23 Ліцензійних умов N 913

16

Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформацію про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщено у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 28 Ліцензійних умов N 913

17

Фінансова компанія має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку, реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 3840, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту)

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 27 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 3840

18

Фінансова компанія забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону), а ліцензіат дотримується вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених постановою НБУ N 148

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 29 Ліцензійних умов N 913;
Постанова НБУ N 148

19

Фінансова компанія виконує вимоги Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

20

Фінансова компанія надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 12 Закону про фінпослуги;
абзац чотирнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

21

Фінансова компанія розкриває інформацію відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці)

В, С, Н

 

 

 

 

Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про фінпослуги;
абзац п'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

22

Фінансова компанія має та підтримує в робочому стані власний веб-сайт (веб-сторінку) в Інтернеті, на якому розміщує інформацію про свою діяльність, визначену частиною четвертою статті 121 Закону про фінпослуги та розділом II Положення N 825

В, С, Н

 

 

 

 

Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги;
абзац шістнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; розділ II Положення N 825

23

Фінансова компанія затвердила режим робочого часу (зокрема для своїх відокремлених підрозділів), а саме робочі та вихідні дні, робочі години та години перерви і розмістила зазначену інформацію на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац сімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

24

Фінансова компанія забезпечила відповідно до затвердженого режиму роботи присутність уповноваженої особи з роботи з клієнтами фінансової компанії за місцезнаходженням фінансової компанії та її відокремлених підрозділів

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац вісімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

25

Фінансова компанія дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги;
абзац дев'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

26

Фінансова компанія здійснює корпоративне управління відповідно до вимог статті 8 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 8 Закону про фінпослуги;
абзац другий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

27

Фінансова компанія відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 3840

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 14 Закону про фінпослуги;
абзац дванадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 3840

28

Фінансова компанія розмістила внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац п'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

29

Фінансова компанія використовує у внутрішніх правилах поняття, які відповідають поняттям, визначеним законодавством. У разі застосування понять, не визначених законодавством, фінансова компанія надала у внутрішніх правилах їх визначення

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац шостий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

30

Фінансова компанія виконує укладені нею договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ та статтею 6 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Книга п'ята ЦКУ;
стаття 6 Закону про фінпослуги;
пункт 35 Ліцензійних умов N 913

31

Фінансова компанія виконує вимоги пункту 36 Ліцензійних умов N 913, а саме щодо:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

31.1

умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, установлених пунктом 1 розділу XVIII, пунктом 2 розділу XIV Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 1 розділу XVIII, пункт 2 розділу XIV Положення N 41

31.2

вимог та рішень Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

32

Фінансова компанія внесла інформацію про всі свої відокремлені підрозділи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
розділ XVII Положення N 41

III. Спеціальні питання щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових компаній, які надають фінансові послуги з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах

33

Фінансова компанія виконує вимоги пункту 90 Ліцензійних умов N 913, яким установлено, що фінансова установа та постачальник товару не можуть бути особами, пов'язаними відносинами контролю, у значенні терміна, наведеного в Законі про захист конкуренції

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 1 Закону про захист конкуренції;
пункт 90 Ліцензійних умов N 913

34

Фінансова компанія до укладення з учасником групи договору про адміністрування ознайомила його з внутрішніми правилами надання фінансових послуг, умовами договору про адміністрування та надала учаснику групи інформацію, визначену статтею 12 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 12 Закону про фінпослуги;
пункт 91 Ліцензійних умов N 913

35

Внутрішні правила надання фінансових послуг містять усі положення, визначені пунктом 92 Ліцензійних умов N 913

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 92 Ліцензійних умов N 913

36

Фінансова компанія надає послуги з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги та статей 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 6 Закону про фінпослуги;
статті 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів;
пункт 93 Ліцензійних умов N 913

37

Фінансова компанія складає довідки про ознайомлення учасника групи з внутрішніми правилами надання фінансових послуг, які додаються до договорів про адміністрування, містять підписи учасників групи та дати їх складення

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 93 Ліцензійних умов N 913

38

Фінансова компанія здійснює всі необхідні заходи для забезпечення надійного зберігання та цільового використання об'єднаних грошових коштів учасників групи

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 94 Ліцензійних умов N 913

39

У разі розміщення фінансовою компанією тимчасово вільних грошових коштів учасників групи на депозитних рахунках у банках такі кошти розміщуються окремо від власних коштів фінансової компанії

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 94 Ліцензійних умов N 913

40

Фінансова компанія використовує періодичні платежі учасників групи виключно для цілей, установлених пунктом 94 Ліцензійних умов

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 94 Ліцензійних умов N 913

41

Фінансова компанія не привласнює сплачені учасником групи періодичні платежі, а також не надає їх учаснику групи у вільне розпорядження, за винятком випадків повернення періодичних платежів внаслідок розірвання договору про адміністрування

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 94 Ліцензійних умов N 913

____________
* Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.

Примітки:

1. Ступені ризику фінансових компаній, які надають фінансові послуги інші, ніж адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 32;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 10 - 32;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 10 - 32.

2. Ступені ризику фінансових компаній, які надають фінансову послугу з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 41;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 10 - 41;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 10 - 41.

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

 

Додаток 3
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
 державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
 послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ - юридичних осіб публічного права

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господарювання

Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)*

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтування

так

ні

не розглядалося

I. Загальні питання

1

Фінансова установа повідомила Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913

2

Фінансова установа дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 7 Закону про фінпослуги;
статті 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів;
абзац четвертий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3

Фінансова установа виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов N 913, яким установлено, що фінансова установа зобов'язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

4

Фінансова установа використовує внутрішні правила, які не суперечать законодавству з питань регулювання ринків фінансових послуг, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів, розділами II, III Закону про споживче кредитування

В, С, Н

 

 

 

 

Розділ II Закону про споживачів;
розділи II, III Закону про споживче кредитування;
абзац восьмий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

5

Фінансова установа надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статті 18 Закону про споживачів, розділу II Закону про споживче кредитування, статті 10561 ЦКУ та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг фінансовою установою. Якщо відповідно до вимог законодавства додатком до внутрішніх правил надання фінансових послуг є типовий договір, договори з надання фінансових послуг, що укладаються фінансовою установою, повинні відповідати такому типовому договору

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 6 Закону про фінпослуги; стаття 18 Закону про споживачів;
розділ II Закону про споживче кредитування; стаття 10561 ЦКУ; абзац десятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

6

Фінансова установа включає до договорів про надання фінансових послуг обов'язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац дев'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

7

Фінансова установа веде журнал обліку укладених і виконаних договорів у хронологічному порядку (окремо за кожним видом послуг) з обов'язковим зазначенням інформації, установленої пунктом 70 Ліцензійних умов N 913

В

 

 

 

 

Пункт 70 Ліцензійних умов N 913

8

У картках обліку виконання договорів зазначено інформацію, установлену пунктом 71 Ліцензійних умов N 913

В

 

 

 

 

Пункт 71 Ліцензійних умов N 913

II. Спеціальні питання

9

Фінансова установа здійснює корпоративне управління відповідно до вимог статті 8 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 8 Закону про фінпослуги;
абзац другий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

10

Фінансова установа дотримується внутрішніх положень, перелік та вимоги до яких визначено Положенням N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац третій пункту 24 Ліцензійних умов N 913

11

Фінансова установа розміщує внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати

В, С, Н

 

 

 

 

Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги;
абзац п'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

12

Фінансова установа внесла інформацію про всі свої відокремлені підрозділи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
розділ XVII Положення N 41

13

Фінансова установа відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 3840

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 14 Закону про фінпослуги;
абзац дванадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; Порядок N 3840

14

Фінансова установа надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 12 Закону про фінпослуги;
абзац чотирнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

15

Фінансова установа розкриває інформацію відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці)

В, С, Н

 

 

 

 

Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про фінпослуги;
абзац п'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

16

Професійні якості керівника, головного бухгалтера фінансової установи відповідають вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 21 Ліцензійних умов N 913;
розділи 2, 3 Професійних вимог N 1590

17

Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу фінансової установи, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю у фінансовій установі, є бездоганною

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 22 Ліцензійних умов N 913

18

Фінансова установа дотримується вимог статті 10 Закону про фінпослуги щодо прийняття рішень у разі конфлікту інтересів

В

 

 

 

 

Стаття 10 Закону про фінпослуги;
пункт 23 Ліцензійних умов N 913

19

Фінансова установа веде облік укладених договорів з надання фінансових послуг, які зберігає не менше ніж п'ять років після виконання всіх зобов'язань за ними, якщо інше не встановлено законодавством

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 25 Ліцензійних умов N 913

20

Фінансова установа має облікову та реєструючу системи (програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання), які відповідають вимогам, установленим Положенням N 41, і передбачають ведення обліку операцій з надання фінансових послуг споживачам та подання звітності до Нацкомфінпослуг. Дані облікової та реєструючої систем фінансової установи на будь-яку дату відповідають даним бухгалтерського обліку

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 26 Ліцензійних умов N 913; Положення N 41

21

Фінансова установа має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити облік та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої законодавством, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту)

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 27 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 3840

22

Фінансова установа має у власності або в користуванні окремі нежитлові приміщення за її місцезнаходженням та місцезнаходженням її відокремлених підрозділів

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац перший пункту 28 Ліцензійних умов N 913

23

Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформація про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщена у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 28 Ліцензійних умов N 913

24

Фінансова установа забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону), а ліцензіат дотримується вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених постановою НБУ N 148

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 29 Ліцензійних умов N 913;
Постанова НБУ N 148

25

Формування або збільшення статутного (складеного/пайового) капіталу фінансової установи відбувається виключно у грошовій формі, якщо інше не передбачено законом, за рахунок грошових коштів із підтверджених джерел походження

В, С, Н

 

 

 

 

Частина друга статті 9 Закону про фінпослуги; пункт 32 Ліцензійних умов N 913

26

Фінансова установа дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 37 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Положення N 1515

27

Фінансова установа дотримується вимог щодо заборони залучення фінансових активів від фізичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення, установлених пунктом 38 Ліцензійних умов N 913

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 38 Ліцензійних умов N 913

28

Фінансова установа здійснює реєстрацію договорів про фінансові послуги шляхом ведення журналу обліку укладених і виконаних договорів про надання фінансових послуг та карток обліку укладених та виконаних договорів, які повинні містити інформацію, необхідну для ведення бухгалтерського обліку відповідних фінансово-господарських операцій. Фінансова установа веде такий облік в електронному вигляді з обов'язковою можливістю роздрукування інформації у будь-який момент, а також забезпечує можливість відновлення втраченої інформації в разі виникнення будь-яких обставин непереборної сили

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 69 Ліцензійних умов N 913

29

Фінансова установа виконує вимоги пункту 36 Ліцензійних умов N 913, а саме щодо:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

29.1

умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, що установлені пунктом 2 розділу XIV, пунктом 1 розділу XVIII Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 2 розділу XIV, пункт 1 розділу XVIII Положення N 41

29.2

вимог та рішень Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

30

Фінансова установа виконує укладені нею договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ та статтею 6 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Книга п'ята ЦКУ;
стаття 6 Закону про фінпослуги;
пункт 35 Ліцензійних умов N 913

31

Фінансова установа дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги; абзац дев'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

____________
* Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.

Примітка. Ступені ризику фінансових установ - юридичних осіб публічного права:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 31;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 9 - 17, 19 - 31;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 9 - 17, 19 - 31.

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

 

Додаток 4
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
 державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
 послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) кредитних спілок

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господарювання

Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)*

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтування

так

ні

не розглядалося

I. Загальні питання

1

Кредитна спілка повідомила Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913

2

Кредитна спілка дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 11, 15, 18, 19 Закону про споживачів, Переліку N 116, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 7 Закону про фінпослуги;
статі 10, 11, 15, 18, 19 Закону про споживачів;
Перелік N 116;
абзац четвертий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3

Кредитна спілка виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов, яким установлено, що фінансова установа зобов'язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

4

Кредитна спілка використовує внутрішні правила, які не суперечать законодавству з питань регулювання ринків фінансових послуг, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів, розділами II, III Закону про споживче кредитування

В, С, Н

 

 

 

 

Розділ II Закону про споживачів;
розділи II, III Закону про споживче кредитування;
абзац восьмий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

5

Кредитна спілка надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статті 18 Закону про споживачів, розділу II Закону про споживче кредитування, статті 10561 ЦКУ та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг фінансовою установою

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 6 Закону про фінпослуги;
стаття 18 Закону про споживачів;
розділ II Закону про споживче кредитування; стаття 10561 ЦКУ;
абзац десятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

6

Кредитна спілка включає до договорів про надання фінансових послуг обов'язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац дев'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

II. Спеціальні питання

7

Кредитна спілка здійснює корпоративне управління відповідно до вимог статті 8 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 8 Закону про фінпослуги; абзац другий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

8

Кредитна спілка дотримується внутрішніх положень, перелік та вимоги до яких визначено Переліком N 116

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац третій пункту 24 Ліцензійних умов N 913; Перелік N 116

9

Кредитна спілка розміщує внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати

В, С, Н

 

 

 

 

Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги;
абзац п'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

10

Кредитна спілка внесла інформацію про всі свої відокремлені підрозділи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41

В, С

 

 

 

 

Абзац одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
розділ XVII Положення N 41

11

Кредитна спілка відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 177

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 14 Закону про фінпослуги;
Порядок N 177;
абзац дванадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

12

Кредитна спілка підтверджує у строки, передбачені Порядком N 177, достовірність та повноту річної фінансової звітності та річних звітних даних висновком аудитора (аудиторської фірми), інформація про якого (яку) внесена до реєстру аудиторських фірм та аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац тринадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 177

13

Кредитна спілка надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 12 Закону про фінпослуги;
абзац чотирнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

14

Кредитна спілка розкриває інформацію відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці)

В, С, Н

 

 

 

 

Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про фінпослуги;
абзац п'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

15

Професійні якості керівника, головного бухгалтера кредитної спілки відповідають вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 21 Ліцензійних умов N 913;
розділи 2, 3 Професійних вимог N 1590

16

Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу фінансової установи є бездоганною

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 22 Ліцензійних умов N 913

17

Кредитна спілка дотримується вимог статті 10 Закону про фінпослуги щодо прийняття рішень у разі конфлікту інтересів

В

 

 

 

 

Стаття 10 Закону про фінпослуги;
пункт 23 Ліцензійних умов N 913

18

Кредитна спілка веде облік укладених договорів з надання фінансових послуг, які зберігає не менше ніж п'ять років після виконання всіх зобов'язань за ними, якщо інше не встановлено законодавством

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 25 Ліцензійних умов N 913

19

Кредитна спілка має облікову та реєструючу системи (програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання), які відповідають вимогам, установленим Вимогами N 4122, і передбачають ведення обліку операцій з надання фінансових послуг споживачам та подання звітності до Нацкомфінпослуг. Дані облікової та реєструючої систем фінансової установи на будь-яку дату відповідають даним бухгалтерського обліку

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 26 Ліцензійних умов N 913, Положення N 4122

20

Кредитна спілка має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 177, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту)

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 27 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 177

21

Кредитна спілка має у власності або в користуванні окремі нежитлові приміщення за її місцезнаходженням та місцезнаходженням її відокремлених підрозділів

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац перший пункту 28 Ліцензійних умов N 913

22

Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформація про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщена у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 28 Ліцензійних умов N 913

23

Кредитна спілка забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону), а ліцензіат дотримується вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених постановою НБУ N 148

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 29 Ліцензійних умов N 913;
Постанова НБУ N 148

24

Кредитна спілка на будь-яку дату дотримується обов'язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, додержується інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, установлених Положенням N 7, а також вимог Закону про спілки та Положення N 7 щодо формування резервного капіталу

В, С, Н

 

 

 

 

Закон про спілки;
пункт 34 Ліцензійних умов N 913;
Положення N 7

25

Кредитна спілка дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 37 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Положення N 1515

26

Кредитна спілка провадить господарську діяльність з надання фінансових послуг у частині залучення фінансових активів від фізичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення виключно після отримання відповідної ліцензії

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 38 Ліцензійних умов N 913

27

Кредитна спілка забезпечує виконання статті 18 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 18 Закону про фінпослуги;
пункт 39 Ліцензійних умов N 913

28

Кредитна спілка виконує вимоги пункту 41 Ліцензійних умов N 913, яким установлено, що фінансова установа (крім страховика) не має права укладати договори щодо надання фінансових послуг (крім договорів страхування та договорів фінансового лізингу), зобов'язання за якими визначені як грошовий еквівалент в іноземній валюті

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 41 Ліцензійних умов N 913

29

Кредитна спілка виконує вимоги пункту 36 Ліцензійних умов N 913, а саме щодо:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

29.1

умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, що установлені пунктом 2 розділу XIV, пунктом 1 розділу XVIII Положення N 41

 

 

 

 

 

Пункт 2 розділу XIV, пункт 1 розділу XVIII Положення N 41

29.2

вимог та рішень Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 2 розділу XIV, пункт 1 розділу XVIII Положення N 41

30

Кредитна спілка виконує укладені нею договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ, статтею 6 Закону про фінпослуги, частиною сьомою статті 10 Закону про спілки

В, С, Н

 

 

 

 

Книга п'ята ЦКУ;
стаття 6 Закону про фінпослуги;
частина сьома статті 10 Закону про спілки;
пункт 35 Ліцензійних умов N 913

31

Кредитна спілка дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги; абзац дев'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

32

Кредитна спілка виконує визначені статтею 11 Закону про спілки права членів кредитної спілки, зокрема з питань управління кредитною спілкою та отримання інформації про діяльність кредитної спілки

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 11 Закону про спілки;
пункт 61 Ліцензійних умов N 913

33

Кредитна спілка під час прийняття членів до своєї спілки дотримується ознаки членства, визначеної її статутом відповідно до статей 6, 7 Закону про спілки

В, С, Н

 

 

 

 

Статті 6, 7 Закону про спілки;
пункт 62 Ліцензійних умов N 913

34

Кредитна спілка скликає загальні збори у строки, передбачені статутом кредитної спілки, але не рідше ніж один раз на рік з дотриманням вимог статті 14 Закону про спілки

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 14 Закону про спілки;
пункт 63 Ліцензійних умов N 913

35

Кредитна спілка зберігає протягом її діяльності документи, що підтверджують дотримання кредитною спілкою порядку повідомлення членів кредитної спілки про скликання загальних зборів

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 64 Ліцензійних умов N 913

36

Кредитна спілка провадить свою діяльність виключно в межах, визначених її статутом та статтею 21 Закону про спілки, а також відповідно до положення про фінансові послуги кредитної спілки та інших внутрішніх положень кредитної спілки, розроблених та затверджених кредитною спілкою згідно з вимогами Переліку N 116

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 65 Ліцензійних умов N 913

37

Кредитна спілка дотримується правил залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, визначених Розпорядженням N 821

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 66 Ліцензійних умов N 913;
Розпорядження N 821

38

Кредитна спілка формує капітал, резерви та інші фонди кредитної спілки та визначає порядок покриття збитків відповідно до вимог, установлених статтею 20 Закону про спілки та Положенням N 7

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 20 Закону про спілки;
пункт 67 Ліцензійних умов N 913;
Положення N 7

____________
* Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.

Примітка. Ступені ризику кредитних спілок:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 38;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 16, 18 - 38;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 9, 11 - 16, 18 - 38.

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

 

Додаток 5
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
 державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
 послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) страховиків

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господарювання

Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)*

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтування

так

ні

не розглядалося

I. Загальні питання

1

Страховик повідомив Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913

2

Страховик дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 17 Закону про страхування; абзац четвертий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
Розпорядження N 565

3

Страховик використовує внутрішні правила, які не суперечать законодавству з питань регулювання ринків фінансових послуг, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів

В, С, Н

 

 

 

 

Розділ II Закону про споживачів; стаття 17 Закону про страхування;
абзац восьмий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

4

Страховик надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статей 11, 18 Закону про споживачів, статті 10561 ЦКУ, статей 4, 9, 16, 18, 34 Закону про страхування та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг фінансовою установою

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 6 Закону про фінпослуги; статті 11, 18 Закону про споживачів; статті 4, 9, 16, 18 Закону про страхування; стаття 10561 ЦКУ;
абзац десятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

II. Спеціальні питання

5

Страховик розміщує внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати

В, С, Н

 

 

 

 

Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги;
абзац п'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

6

Страховик уніс інформацію про всі свої відокремлені підрозділи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
розділ XVII Положення N 41

7

Страховик відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 39

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 14 Закону про фінпослуги;
абзац дванадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 39

8

Страховик надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 12 Закону про фінпослуги;
абзац чотирнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

9

Страховик розкриває інформацію відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці)

В, С

 

 

 

 

Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про фінпослуги;
абзац п'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

10

Професійні якості керівника, головного бухгалтера страховика відповідають вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 21 Ліцензійних умов N 913;
розділи 2, 3 Професійних вимог N 1590

11

Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу фінансової установи, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю у фінансовій установі, є бездоганною

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 22 Ліцензійних умов N 913

12

Страховик має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 39, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту)

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 27 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 39

13

Страховик має у власності або в користуванні окремі нежитлові приміщення за його місцезнаходженням та місцезнаходженням його відокремлених підрозділів

В, С

 

 

 

 

Абзац перший пункту 28 Ліцензійних умов N 913

14

Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформація про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщена у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 28 Ліцензійних умов N 913

15

Формування або збільшення статутного (складеного/пайового) капіталу страховика відбувається виключно у грошовій формі, якщо інше не передбачено законом, за рахунок грошових коштів із підтверджених джерел походження

В, С, Н

 

 

 

 

Частина друга статті 9 Закону про фінпослуги;
пункт 32 Ліцензійних умов N 913

16

Страховик на будь-яку дату дотримується обов'язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, додержання інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, установлених частиною двадцятою статті 31 Закону про страхування, Положенням N 850, Положенням N 123

В, С, Н

 

 

 

 

Частина двадцята статті 31 Закону про страхування;
Положення N 850;
Положення N 123;
пункт 34 Ліцензійних умов N 913

17

Страховик дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515, зокрема:

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 37 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Положення N 1515

17.1

предметом безпосередньої діяльності страховика є лише страхування, перестрахування і фінансова діяльність, пов'язана з формуванням, розміщенням страхових резервів та їх управлінням

В, С, Н

 

 

 

 

Частина чотирнадцята статті 2 Закону про страхування;
пункт 37 Ліцензійних умов N 913

18

Страховик виконує вимоги пункту 36 Ліцензійних умов N 913, а саме щодо:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

18.1

умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, що установлені пунктом 2 розділу XIV, пунктом 1 розділу XVIII Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 2 розділу XIV, пункт 1 розділу XVIII Положення N 41

18.2

вимог та рішень Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

19

Страховик дотримується умов забезпечення платоспроможності страховика

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 30 Закону про страхування;
пункт 45 Ліцензійних умов N 913

20

Страховик приймає ризики перестрахування лише з тих видів добровільного і обов'язкового страхування, на здійснення яких він отримав ліцензію

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 46 Ліцензійних умов N 913

21

Голова виконавчого органу страховика або його перший заступник має вищу економічну або юридичну освіту

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 47 Ліцензійних умов N 913

22

Головний бухгалтер страховика має вищу економічну освіту

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 47 Ліцензійних умов N 913

23

Страховик здійснює обов'язкове страхування виключно за умови дотримання визначених Кабінетом Міністрів України Порядку N 402, Порядку N 733,
Порядку N 944,
Порядку N 1219,
Порядку N 676,
Порядку N 1788,
Порядку N 590,
Порядку N 953,
Порядку N 1033,
Порядку N 358,
Порядку N 981,
Порядку N 979,
Порядку N 980,
Порядку N 624, якщо інше не визначено законом

В, С, Н

 

 

 

 

Порядок N 402;
Порядок N 733;
Порядок N 944;
Порядок N 1219;
Порядок N 676;
Порядок N 1788;
Порядок N 590;
Порядок N 953;
Порядок N 1033;
Порядок N 358;
Порядок N 981;
Порядок N 979;
Порядок N 980;
Порядок N 624;
пункт 49 Ліцензійних умов N 913

24

Страховик формує і веде облік страхових резервів у порядку та обсягах, установлених статтею 31 Закону про страхування, станом на кожен день

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 31 Закону про страхування;
Методика N 3104;
пункт 52 Ліцензійних умов N 913

25

Страховик забезпечив виконання вимог до організації і функціонування системи управління ризиками у страховика, встановлених Вимогами N 295

В, С

 

 

 

 

Пункт 53 Ліцензійних умов N 913;
Вимоги N 295

26

Страховик веде облік договорів страхування і вимог (заяв) страхувальників щодо здійснення страхових виплат або страхового відшкодування у спосіб, який забезпечує отримання інформації, необхідної для виконання вимог Закону про страхування, Порядку N 671, Положення N 123, Методики N 24, Методики N 3104, щодо формування страхових резервів

В, С, Н

 

 

 

 

Закон про страхування;
Порядок N 671, Положення N 123;
Методика N 24;
Методика N 3104;
пункт 54 Ліцензійних умов N 913

27

Страховик, який надає послуги із страхування життя, веде персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя в порядку та на умовах, визначених Положенням N 3197

В, С

 

 

 

 

Пункт 55 Ліцензійних умов N 913;
Положення N 3197

28

Вартість чистих активів страховика, утвореного у формі акціонерного товариства або товариства з додатковою відповідальністю, після закінчення другого та кожного наступного фінансового року з дати внесення інформації про страховика до Державного реєстру фінансових установ є не меншою зареєстрованого розміру статутного капіталу страховика

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 56 Ліцензійних умов N 913

29

Страховик, який має ліцензію на обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 60 Ліцензійних умов N 913

29.1

є членом Моторного (транспортного) страхового бюро та виконує свої обов'язки як його член

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 60 Ліцензійних умов N 913

29.2

формує та веде облік страхового резерву збитків, які виникли, але не заявлені, та страхового резерву коливань збитковості в обов'язковому порядку

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац третій пункту 60 Ліцензійних умов N 913

29.3

дотримується умов забезпечення платоспроможності страховика, а також на будь-яку дату після отримання ліцензії має перевищення фактичного запасу платоспроможності (нетто-активів) над розрахунковим нормативним запасом платоспроможності не менше ніж на 25 відсотків, але не менше 1 млн євро за офіційним курсом валют на дату розрахунку зазначених показників

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац четвертий пункту 60 Ліцензійних умов N 913

29.4

забезпечує можливість опрацювання претензій (врегулювання страхових випадків) на всій території України, а саме забезпечує прийняття та облік повідомлень учасників дорожньо-транспортних пригод цілодобово за номером безоплатної багатоканальної телефонної лінії страховика про їх учасників та обставини з метою фіксації повідомлення і надання учасникам дорожньо-транспортних пригод інформації про порядок урегулювання збитків та вжиття страховиком необхідних заходів. Телефонне повідомлення фіксується страховиком в електронному вигляді та зберігається

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац п'ятий пункту 60 Ліцензійних умов N 913

30

Страховик виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ, статтею 6 Закону про фінпослуги, статтями 18, 20, 25, 26, 28 Закону про страхування

В, С, Н

 

 

 

 

Книга п'ята ЦКУ;
стаття 6 Закону про фінпослуги;
статті 18, 20, 25, 26, 28 Закону про страхування;
пункт 35 Ліцензійних умов N 913

31

Страховик виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ, статтею 6 Закону про фінпослуги, статтями 18, 20, 25, 26, 28 Закону про страхування, статтею 36 Закону про ОСЦПВ:

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 36 Закону про ОСЦПВ;
пункт 35 Ліцензійних умов N 913

31.1

страховик протягом 15 днів з дня узгодження ним розміру страхового відшкодування з особою, яка має право на отримання відшкодування, за наявності документів, зазначених у статті 35 Закону про ОСЦПВ, повідомлення про дорожньо-транспортну пригоду, але не пізніш як через 90 днів з дня отримання заяви про страхове відшкодування прийняв рішення про здійснення страхового відшкодування та виплатив його

В, С, Н

 

 

 

 

Абзаци перший, другий пункту 36.2 статті 36 Закону про ОСЦПВ;
пункт 35 Ліцензійних умов N 913

31.2

страховик протягом 15 днів з дня узгодження ним розміру страхового відшкодування з особою, яка має право на отримання відшкодування, за наявності документів, зазначених у статті 35 Закону про ОСЦПВ, повідомлення про дорожньо-транспортну пригоду, але не пізніш як через 90 днів з дня отримання заяви про страхове відшкодування прийняв вмотивоване рішення про відмову у здійсненні страхового відшкодування

В, С, Н

 

 

 

 

Абзаци перший, третій пункту 36.2 статті 36 Закону про ОСЦПВ;
пункт 35 Ліцензійних умов N 913

31.3

за кожен день прострочення виплати страхового відшкодування з вини страховика (МТСБУ) особі, яка має право на отримання такого відшкодування, сплачена пеня з розрахунку подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діє протягом періоду, за який нараховується пеня

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36.5 статті 36 Закону про ОСЦПВ;
пункт 35 Ліцензійних умов N 913

32

Страховик дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги;
абзац дев'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

____________
* Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.

Примітка. Ступені ризику страховиків:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 32;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 32;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 8, 10 - 12, 14 - 24, 26, 28 - 32.

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

 

Додаток 6
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
 державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
 послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю (Управителів)

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господарювання

Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)*

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтування

так

ні

не розглядалося

1

Професійні якості керівника, головного бухгалтера Управителя, а також керівника відокремленого підрозділу фінансової установи відповідають професійним вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 21 Ліцензійних умов N 913;
розділи 2, 3 Професійних вимог N 1590

2

Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу Управителя, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю в Управителі, є бездоганною

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 22 Ліцензійних умов N 913

3

Управитель дотримується вимог Ліцензійних умов щодо:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 24 Ліцензійних умов N 913 в частині таких абзаців:

3.1

розміщення внутрішніх правил надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац п'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.2

використання у внутрішніх правилах понять, які відповідають поняттям, визначеним законодавством. У разі застосування понять, не визначених законодавством, надаються їх визначення

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац шостий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.3

викладення положень внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і недопущення різного тлумачення. Одне і те саме слово не вживається для вираження різних понять. Різні слова не вживаються для вираження одного і того самого поняття

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.4

використання внутрішніх правил, які не суперечать статті 8, частинам другій, четвертій статті 12, частинам восьмій, одинадцятій статті 25 Закону N 978-IV, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац восьмий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
стаття 8, частини друга, четверта статті 12, частини восьма, одинадцята статті 25 Закону N 978-IV;
розділ II Закону про споживачів

3.5

надання фінансових послуг на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац десятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
стаття 6 Закону про фінпослуги

3.6

внесення інформації про всі відокремлені підрозділи Управителя до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
розділ XVII Положення N 41

3.7

ведення обліку, складення та подання до Нацкомфінпослуг фінансової та фінансової консолідованої звітності, звітних даних, іншої інформації та документів відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги, в порядку та на підставі вимог, визначених пунктами 1, 4 розділу II, пунктами 1 - 4, підпунктом 1 пункту 9, підпунктом 1 пункту 12 розділу III, пунктами 1 - 7 розділу V Порядку N 3840

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац дванадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
пункти 1, 4 розділу II, пункти 1 - 4, підпункт 1 пункту 9, підпункт 1 пункту 12 розділу III, пункти 1 - 7 розділу V Порядку N 3840

3.8

підтвердження у строки, передбачені пунктом 13 розділу V Порядку N 3840, достовірності та повноти річної фінансової звітності та річних звітних даних висновком аудитора (аудиторської фірми), інформація про якого (яку) внесена до реєстру аудиторських фірм та аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац тринадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
пункт 13 розділу V Порядку N 3840

3.9

надання клієнту (споживачу) інформації відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщення інформації, визначеної частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечення її актуальності

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац чотирнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
стаття 12 Закону про фінпослуги

3.10

розкриття інформації відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац п'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
частини четверта, п'ята статті 121 Закону про фінпослуги

3.11

наявності та підтримання в робочому стані власного(ї) веб-сайту (веб-сторінки) в Інтернеті, на якому (якій) розміщено інформацію про свою діяльність, визначену законодавством

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац шістнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.12

затвердження режиму робочого часу Управителя (зокрема для його відокремлених підрозділів), а саме робочих та вихідних днів, робочих годин та годин перерв і розміщення зазначеної інформації на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці), забезпечення її актуальності

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац сімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.13

забезпечення відповідно до затвердженого режиму роботи присутності уповноваженої особи з роботи з клієнтами Управителя за місцезнаходженням Управителя та його відокремлених підрозділів

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац вісімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.14

повідомлення органу ліцензування про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.15

забезпечення присутності керівника або уповноваженої особи Управителя під час проведення органом ліцензування у встановленому законом порядку перевірки додержання ліцензіатом вимог Ліцензійних умов N 913

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац двадцять другий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

4

Управитель здійснює ведення обліку укладених договорів з надання фінансових послуг, які зберігає не менше ніж п'ять років після виконання всіх зобов'язань за ними, якщо інше не встановлено законодавством

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 25 Ліцензійних умов N 913

5

Управитель має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 3840, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту)

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 27 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 3840

6

Управитель має у власності або в користуванні окремі нежитлові приміщення за його місцезнаходженням та місцезнаходженням його відокремлених підрозділів.
Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформація про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщена у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем)

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 28 Ліцензійних умов N 913

7

Управитель забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону)

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 29 Ліцензійних умов N 913

8

У разі зменшення статутного (складеного/пайового) капіталу Управитель дотримується вимог в частині відповідності зменшеного розміру статутного (складеного/пайового) капіталу мінімальному розміру статутного (складеного/пайового) капіталу на дату державної реєстрації відповідних змін до статуту Управителя

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 31 Ліцензійних умов N 913

9

Формування або збільшення статутного (складеного/пайового) капіталу Управителя відбулося виключно в грошовій формі, якщо інше не передбачено законом, за рахунок грошових коштів із підтверджених джерел походження

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 32 Ліцензійних умов N 913

10

Управитель на будь-яку дату дотримується обов'язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, додержується інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, установлених пунктами 1, 2 розділу II, пунктом 6 розділу III Положення N 3386, а також вимог законодавства щодо формування резервного капіталу та інших обов'язкових резервів

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 34 Ліцензійних умов N 913

11

Управитель виконує нормативно-правові акти, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

11.1

Положення N 3386 в таких частинах:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
розділи I - III Положення N 3386

11.1.1

Управитель своєчасно здійснює розрахунки нормативу платоспроможності та нормативу поточної ліквідності та здійснює їх облік відповідно до пункту 5 розділу I Положення N 3386

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 5 розділу I Положення N 3386

11.1.2

у процесі діяльності Управитель дотримується поточного співвідношення суми залучених від установників управління майном коштів до власного капіталу Управителя у співвідношенні, встановленому пунктом 1 розділу II Положення N 3386

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 1 розділу II Положення N 3386

11.1.3

Управитель постійно підтримує в процесі здійснення діяльності норматив платоспроможності та норматив поточної ліквідності у розмірі, встановленому пунктом 2 розділу II Положення N 3386

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 2 розділу II Положення N 3386

11.1.4

розмір щорічних відрахувань до резервного фонду Управителя передбачений установчими документами у розмірі, встановленому пунктом 5 розділу III Положення N 3386

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 5 розділу III Положення N 3386

11.1.5

Управитель має облікову та реєструючу системи, які забезпечують облік та реєстрацію договорів управління майном в електронній та паперовій формах відповідно до пункту 7 розділу III Положення N 3386

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 7 розділу III Положення N 3386

11.1.6

Управитель надає Нацкомфінпослуг разом із супровідним листом протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати настання подій, передбачених підпунктами 1 - 9 пункту 8 розділу III Положення N 3386, відповідні документи

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
підпункти 1- 9 пункту 8 розділу III Положення N 3386

11.1.7

Управитель до відкриття фінансування об'єкта будівництва щодо кожного створеного ним ФФБ отримав від забудовника всі документи, передбачені пунктом 9 розділу III Положення N 3386

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 9 розділу III Положення N 3386

11.1.8

з метою належного виконання Управителем вимог статей 18, 32 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" щодо контролю за виконанням забудовником зобов'язань за договором Управителя із забудовником Управитель здійснює постійний контроль за достовірністю інформації, наданої у звітності забудовника Управителю, та за результатами здійснення контролю за кожним звітом, поданим забудовником, складає акт виконання профінансованих робіт з додатками відповідно до підпункту 2 пункту 12 розділу III Положення N 3386

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
підпункт 2 пункту 12 розділу III Положення N 3386

11.1.9

Управитель здійснює заходи, передбачені пунктом 13 розділу III Положення N 3386, якщо в процесі здійснення Управителем контролю за виконанням забудовником умов та обов'язків за договором було виявлено факти нецільового використання забудовником коштів, перерахованих Управителем для фінансування конкретного об'єкта будівництва, та/або ризики в роботі забудовника, які можуть призвести до невиконання ним своїх обов'язків за договором

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 13 розділу III Положення N 3386

11.2

Професійні вимоги N 1590 в таких частинах:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

11.2.1

керівник Управителя відповідає професійним вимогам, встановленим розділом 2 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

 

 

 

 

Пункти 21, 36 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Професійних вимог N 1590

11.2.2

головний бухгалтер Управителя відповідає професійним вимогам, встановленим розділом 2 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

 

 

 

 

Пункти 21, 36 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Професійних вимог N 1590

11.3

Положення N 41 в таких частинах:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

11.3.1

пункт 1 розділу XVIII Положення N 41 щодо своєчасності надання до Нацкомфінпослуг документів, визначених підпунктами 1, 2 цього пункту

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 1 розділу XIV Положення N 41

11.3.2

пункт 2 розділу XIV Положення N 41 щодо своєчасності подання до Нацкомфінпослуг документів, визначених у цьому пункті

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 2 розділу XIV Положення N 41

11.4

вимоги та рішення Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема щодо надання на такі вимоги та рішення інформації у встановлений у них строк

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

12

Управитель дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 37 Ліцензійних умов N 913

13

Управитель не здійснює господарську діяльність із залучення фінансових активів від фізичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 38 Ліцензійних умов N 913

14

Управитель дотримується правил фонду фінансування будівництва та/або правил фонду операцій з нерухомістю, які є внутрішніми правилами надання фінансових послуг управителем

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913

15

Управитель дотримується таких вимог Закону N 978-IV:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Закон N 978-IV;
пункт 80 Ліцензійних умов N 913

15.1

Управитель здійснює управління майном відповідно до Правил фонду та договору управління майном

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина четверта статті 6 Закону N 978-IV

15.2

кошти учасників фондів, отримані Управителем в управління, відокремлюються від іншого майна Управителя, а також від коштів інших фондів

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина шоста статті 6 Закону N 978-IV

15.3

Управитель не укладав договори управління майном з установниками та не залучав кошти установників для фінансування спорудження об'єкта будівництва до отримання забудовником у встановленому законодавством порядку дозволу на виконання будівельних робіт для спорудження об'єкта будівництва

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина друга статті 7 Закону N 978-IV

15.4

Правила фонду передбачають обмеження права довірчої власності Управителя, встановлені установником управління майном у договорі управління майном, зазначені у статті 8 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
стаття 8 Закону N 978-IV

15.5

договір між забудовником та Управителем містить зобов'язання забудовника після закінчення будівництва передати об'єкти інвестування у власність довірителям ФФБ на умовах Закону N 978-IV та Правил ФФБ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина друга статті 9 Закону N 978-IV

15.6

іпотечний договір укладений у письмовій формі та нотаріально посвідчений відповідно до закону

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина перша статті 10 Закону N 978-IV

15.7

у договорі передбачене зобов'язання забудовника уступити Управителю майнові права на нерухомість, яка є об'єктом будівництва, у разі виникнення обумовленого цим договором ризику невиконання забудовником своїх зобов'язань перед Управителем

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина друга статті 10 Закону N 978-IV

15.8

за кожним об'єктом будівництва забудовник та Управитель уклали:
договір уступки майнових прав на нерухомість, яка є об'єктом будівництва, з відкладальними умовами;
договір доручення з відкладальними умовами, за яким Управителю у разі порушення забудовником умов договору доручається виконувати функції забудовника, у тому числі шляхом передоручення цих функцій іншим особам

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина третя статті 10 Закону N 978-IV

15.9

ФФБ створене після затвердження Управителем Правил ФФБ, укладання договору із забудовником та відкриття рахунків ФФБ. Для кожного ФФБ відкриті окремі рахунки

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина дев'ята статті 11 Закону N 978-IV

15.10

Управитель, який не є банківською установою, відкрив в обраному ним банку на своє ім'я окремий поточний рахунок, який є рахунком фонду

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина одинадцята статті 11 Закону N 978-IV

15.11

облік коштів, внесених довірителями до ФФБ, а також облік коштів, спрямованих Управителем з ФФБ на фінансування будівництва, Управитель здійснює відокремлено від іншого майна Управителя, а також від інших ФФБ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина тринадцята статті 11 Закону N 978-IV

15.12

залучені до ФФБ кошти використовуються Управителем на умовах договору про участь у ФФБ у порядку, визначеному Правилами ФФБ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина чотирнадцята статті 11 Закону N 978-IV

15.13

Управителем для кожного ФФБ розроблено та затверджено Правила ФФБ та інші необхідні внутрішні документи, що регламентують функціонування цього ФФБ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина перша статті 12 Закону N 978-IV

15.14

Правилами ФФБ визначено умови функціонування, передбачені статтею 12 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина друга статті 12 Закону N 978-IV

15.15

Правила фонду передбачають обмеження права довірчої власності Управителя, встановлені установником управління майном у договорі управління майном, і містять зобов'язання Управителя виконувати процедури, передбачені статтею 12 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина четверта статті 12 Закону N 978-IV

15.16

Управителем внесені зміни та доповнення до Правил ФФБ у порядку, передбаченому статтею 12 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Частина сьома статті 12 Закону N 978-IV

15.17

Управитель при здійсненні управління ФФБ за письмовою заявою довірителя виступає в інтересах довірителів позивачем у разі невиконання забудовником своїх зобов'язань щодо строків спорудження і якості об'єктів будівництва та передачі довірителям у власність об'єктів інвестування

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
абзац третій частини другої статті 13 Закону N 978-IV

15.18

договір про участь у ФФБ укладено з дотриманням порядку, визначеного статтею 14 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
стаття 14 Закону N 978-IV

15.19

Управитель вносить зміни до системи обліку прав вимоги довірителів ФФБ при оформленні ним операцій, передбачених статтею 15 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина дев'ята статті 15 Закону N 978-IV

15.20

підставою для внесення змін до системи обліку прав вимоги довірителів ФФБ є документи, визначені Правилами ФФБ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина десята статті 15 Закону N 978-IV

15.21

після внесення довірителем коштів до ФФБ Управителем видане довірителю свідоцтво про участь у ФФБ - документ, що підтверджує участь довірителя у ФФБ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина одинадцята статті 15 Закону N 978-IV

15.22

у свідоцтві про участь у ФФБ зазначені дані, передбачені статтею 15 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина дванадцята статті 15 Закону N 978-IV

15.23

у разі зміни будь-яких даних, що зазначені у свідоцтві про участь у ФФБ, свідоцтво про участь у ФФБ замінено

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина тринадцята статті 15 Закону N 978-IV

15.24

у разі відмови довірителя від участі у ФФБ Управителем виплачено довірителю кошти на умовах Закону N 978-IV, Правил ФФБ та договору про участь у ФФБ і вилучено у довірителя свідоцтво про участь у ФФБ та укладений з довірителем договір про уступку майнових прав (за наявності)

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина чотирнадцята статті 15 Закону N 978-IV

15.25

перелік документів, які забудовник зобов'язаний надати Управителю ФФБ для відкриття фінансування об'єкта будівництва, визначається у договорі між забудовником та Управителем. Серед них обов'язково мають бути копії документів, засвідчені забудовником в установленому порядку, передбачені статтею 16 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина четверта статті 16 Закону N 978-IV

15.26

фінансування будівництва за рахунок коштів ФФБ здійснюється Управителем лише після отримання забудовником документа, що дає право на виконання будівельних робіт, відповідно до законодавства у сфері містобудівної діяльності

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина п'ята статті 16 Закону N 978-IV

15.27

у разі встановлення фактів нецільового використання забудовником коштів, отриманих від Управителя, спорудження об'єкта будівництва та/або об'єктів інвестування з порушенням технічних характеристик Управитель звернувся до забудовника з вимогою вжити всіх необхідних заходів для усунення виявлених порушень

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина десята статті 16 Закону N 978-IV

15.28

Управитель в інтересах довірителів на письмову вимогу довірителя перевірив фінансовий стан забудовника, витребував від нього фінансові й аудиторські звіти та надав заявникові інформацію про результати проведеної перевірки

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина дванадцята статті 16 Закону N 978-IV

15.29

Управитель використовує кошти оперативного резерву для виконання операцій, передбачених статтею 17 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина перша статті 17 Закону N 978-IV

15.30

Управитель здійснює контроль за дотриманням забудовником умов та зобов'язань за договором з метою своєчасного запобігання виникненню ризикових ситуацій у процесі будівництва внаслідок дій забудовника, що можуть призвести до:
змін технічних характеристик об'єктів будівництва та/або об'єктів інвестування;
погіршення споживчих властивостей об'єктів будівництва та/або об'єктів інвестування;
зростання вартості будівництва більше ніж на двадцять відсотків;
збільшення строків будівництва більше ніж на дев'яносто днів

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина перша статті 18 Закону N 978-IV

15.31

Управитель виплачує довірителю кошти у сумі, що визначається відповідно до статті 20 Закону N 978-IV, у разі відмови довірителя від участі у ФФБ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина четверта статті 18 Закону N 978-IV

15.32

Управитель повідомив кожного довірителя про введення об'єкта будівництва в експлуатацію та на письмову вимогу довірителя надав йому копію відповідного акта

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина друга статті 19 Закону N 978-IV

15.33

на підставі даних щодо фактичної загальної площі об'єктів інвестування довіритель за поточною ціною вимірної одиниці об'єкта інвестування здійснив остаточні розрахунки з Управителем

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина третя статті 19 Закону N 978-IV

15.34

у довідці про право довірителя на набуття у власність об'єкта інвестування зазначені дані, передбачені статтею 19 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина четверта статті 19 Закону N 978-IV

15.35

Управитель відкріплює від довірителя закріплений за ним об'єкт інвестування у випадках, передбачених статтею 20 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина третя статті 20 Закону N 978-IV

15.36

для ФФБ виду А виплата коштів довірителю не здійснювалася за рахунок іншого ФФБ або власного майна Управителя

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина дев'ята статті 20 Закону N 978-IV

15.37

для ФФБ виду Б виплата коштів довірителю не здійснювалася за рахунок іншого ФФБ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина десята статті 20 Закону N 978-IV

15.38

за здійснення управління коштами, переданими Управителю в управління, довіритель сплатив Управителю винагороду у розмірі, строки та в порядку, визначені у договорі про участь у ФФБ, але не більше п'яти відсотків від суми коштів, переданих в управління

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина друга статті 21 Закону N 978-IV

15.39

ФОН створений фінансовою установою, яка має сплачений статутний капітал у розмірі не менше одного мільйона євро, відповідає вимогам цього Закону та є емітентом сертифікатів ФОН

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина друга статті 25 Закону N 978-IV

15.40

для створення ФОН фінансова установа розробила та затвердила: Правила ФОН, інвестиційну декларацію та проспект емісії сертифікатів ФОН; уклала договір із забудовником на умовах Закону N 978-IV, а також здійснила емісію сертифікатів ФОН на суму, що не перевищує вартості об'єкта будівництва (у разі укладання договору із забудовником), та організувала розміщення сертифікатів ФОН шляхом відкритого продажу або безпосередньої пропозиції сертифікатів ФОН заздалегідь визначеному колу осіб

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина дев'ята статті 25 Закону N 978-IV

15.41

Правилами ФОН передбачено обмеження права довірчої власності Управителя

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина одинадцята статті 25 Закону N 978-IV

15.42

ФОН створений емітентом після затвердження Правил ФОН, інвестиційної декларації, проспекту емісії сертифікатів ФОН, реєстрації випуску сертифікатів ФОН, відкриття рахунку ФОН та укладення Управителем договору із забудовником у випадках, передбачених Законом N 978-IV та Правилами ФОН, оформлення забезпечення виконання зобов'язань забудовника за договором відповідно до вимог статті 10 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина дванадцята статті 25 Закону N 978-IV

15.43

майно ФОН обліковується окремо від власного майна Управителя та майна інших ФОН

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина тринадцята статті 25 Закону N 978-IV

15.44

для кожного ФОН Управитель відкриває окремий рахунок, який є рахунком ФОН. Управитель, який не є банківською установою, відкриває рахунок ФОН на своє ім'я в обраному ним банку

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина чотирнадцята статті 25 Закону N 978-IV

15.45

Управитель інвестує кошти, залучені від продажу сертифікатів ФОН, в операції з нерухомістю, отримує дохід від цих операцій та розподіляє отриманий дохід між власниками сертифікатів ФОН на умовах Правил ФОН

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина дев'ятнадцята статті 25 Закону N 978-IV

15.46

Правила ФОН визначають умови функціонування ФОН, передбачені статтею 26 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина друга статті 26 Закону N 978-IV

15.47

зміни до Правил ФОН не можуть погіршувати умови, що забезпечують права власників сертифікатів ФОН

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина третя статті 26 Закону N 978-IV

15.48

інвестиційна декларація визначає напрями та обмеження щодо інвестування коштів ФОН

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина четверта статті 26 Закону N 978-IV

15.49

Управитель не використовує залучені до ФОН кошти у напрямах, не передбачених Правилами та інвестиційною декларацією цього ФОН

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина третя статті 29 Закону N 978-IV

15.50

нерухомість, набута від здійснення управління ФОН, повинна бути застрахована за рахунок ФОН від ризиків загибелі або пошкодження на повну вартість на користь Управителя як довірчого власника

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина третя статті 30 Закону N 978-IV

15.51

на умовах договору із забудовником Управитель спрямовує кошти, залучені шляхом розміщення сертифікатів ФОН, на фінансування будівництва в порядку, визначеному Правилами ФОН

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина перша статті 32 Закону N 978-IV

15.52

Управитель веде облік спрямованих на фінансування будівництва коштів за об'єктами будівництва

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина третя статті 32 Закону N 978-IV

15.53

в інтересах власників сертифікатів Управитель здійснює контроль за цільовим використанням забудовником коштів, спрямованих на фінансування будівництва.
Управитель в інтересах власників сертифікатів здійснює нагляд за спорудженням об'єкта будівництва та дотриманням забудовником чіткого виконання умов та зобов'язань за договором з метою своєчасного запобігання виникненню ризикових ситуацій у процесі будівництва внаслідок дій забудовника, що можуть призвести до:
змін технічних характеристик об'єктів будівництва та/або об'єктів інвестування;
погіршення споживчих якостей об'єктів будівництва та/або об'єктів інвестування;
зростання вартості будівництва більше ніж на двадцять відсотків;
збільшення строків будівництва більше ніж на дев'яносто днів

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина четверта статті 32 Закону N 978-IV

15.54

Управитель на письмову вимогу власника сертифікату ФОН зобов'язаний перевіряти фінансовий стан забудовника, вимагати від нього надання фінансових та аудиторських звітів і надавати заявникові інформацію про результати проведеної перевірки

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частина сьома статті 32 Закону N 978-IV

15.55

винагорода Управителя нараховується щоквартально в розмірі 1/4 визначеного в Правилах ФОН розміру ставки щорічної винагороди.
Управитель має право утримати з рахунку ФОН належну йому винагороду лише після здійснення всіх виплат власникам сертифікатів ФОН та/або після закінчення строку погашення (викупу) сертифікатів ФОН

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 80 Ліцензійних умов N 913;
частини третя, шоста статті 33 Закону N 978-IV

16

Управитель забезпечує з використанням спеціалізованого програмного забезпечення виконання Ліцензійних умов щодо:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 82 Ліцензійних умов N 913

16.1

ведення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства, зокрема ведення журналу обліку укладених та виконаних договорів Управителя з установниками та карток обліку виконаних договорів

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 82 Ліцензійних умов N 913

16.2

чіткого розмежування обліку власних та залучених коштів

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац третій пункту 82 Ліцензійних умов N 913

16.3

можливості оперативного відображення кредиту та дебету рахунків Управителя

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац четвертий пункту 82 Ліцензійних умов N 913

16.4

ведення системи обліку прав вимог довірителів фонду фінансування будівництва щодо кожного утвореного фонду окремо та згідно з вимогами частини третьої статті 14, частин другої, восьмої - десятої статті 15 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац п'ятий пункту 82 Ліцензійних умов N 913

16.5

ведення обліку надходження і списання коштів, внесених довірителями до ФФБ, у розрізі установників управління, а також обліку коштів, спрямованих Управителем із ФФБ на фінансування будівництва, у розрізі забудовників за кожним об'єктом будівництва відокремлено від іншого майна Управителя та від інших ФФБ

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац шостий пункту 82 Ліцензійних умов N 913

16.6

можливості роздрукування будь-якої інформації із системи обліку на письмову вимогу державних органів, до компетенції яких належить проведення перевірок відповідних даних

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац сьомий пункту 82 Ліцензійних умов N 913

17

Управитель протягом строку дії ліцензії підтримує власний капітал у розмірі не меншому, ніж мінімальний розмір статутного капіталу

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 83 Ліцензійних умов N 913

18

Управитель не здійснює залучення коштів установників управління майном у ФОН до державної реєстрації проспекту емісії сертифікатів ФОН та здійснення інших заходів, передбачених статтею 38 Закону N 978-IV

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 84 Ліцензійних умов N 913;
стаття 38 Закону N 978-IV

19

Управитель здійснює залучення коштів установників управління майном ФФБ виду А та/або ФФБ виду Б на підставі договору про участь у фонді фінансування будівництва, який відповідає Типовому договору N 227

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 85 Ліцензійних умов N 913;
Типовий договір N 227

20

Управитель здійснює від свого імені та в інтересах установників управління майном управління залученими коштами згідно зі статтями 1035, 1043 глави 70 ЦКУ, Правилами ФФБ або Правилами ФОН та договорами з установниками управління. Управитель здійснює управління майном особисто та не доручає управління майном іншим особам, крім випадків, прямо передбачених законом

В, С, Н

 

 

 

 

Статті 1035, 1043 глави 70 ЦКУ;
пункт 86 Ліцензійних умов N 913

21

Управитель веде облік майна, що перебуває в управлінні, за об'єктами будівництва та складає щодо цього майна окремий баланс

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 88 Ліцензійних умов N 913

____________
* Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.

Примітка. Ступені ризику фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 21;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 21;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 21

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

 

Додаток 7
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
 державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
 послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господарювання

Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)*

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтування

так

ні

не розглядалося

I. Загальні питання

1

Юридична особа - суб'єкт підприємницької діяльності, яка за своїм правовим статусом не є фінансовою установою (далі - юридична особа), дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 7 Закону про фінпослуги;
статті 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів;
абзац четвертий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

2

Юридична особа включає до договорів про надання фінансових послуг обов'язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац дев'ятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

3

Юридична особа надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статей 11, 18 Закону про споживачів, статті 10561 ЦКУ, статті 6 Закону про фінлізинг та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг юридичною особою

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 6 Закону про фінпослуги;
статті 11, 18 Закону про споживачів;
стаття 10561 ЦКУ;
стаття 6 Закону про фінлізинг;
абзац десятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

4

Юридична особа повідомила Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії)

В, С

 

 

 

 

Абзац двадцять перший пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

II. Спеціальні питання

5

Юридична особа розмістила внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац п'ятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

6

Юридична особа використовує у внутрішніх правилах поняття, які відповідають поняттям, визначеним законодавством. У разі застосування понять, не визначених законодавством, юридична особа надала у внутрішніх правилах їх визначення

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац шостий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

7

Юридична особа виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов, яким установлено, що фінансова установа зобов'язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац сьомий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

8

Юридична особа використовує внутрішні правила, які не суперечать Закону про фінлізинг, Положенню N 21, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів

В, С, Н

 

 

 

 

Закон про фінлізинг;
розділ II Закону про споживачів;
абзац восьмий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913;
Положення N 21

9

Юридична особа надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 12 Закону про фінпослуги;
абзац чотирнадцятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

10

Юридична особа затвердила режим робочого часу (зокрема для своїх відокремлених підрозділів), а саме робочі та вихідні дні, робочі години та години перерви і розмістила зазначену інформацію на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність

В

 

 

 

 

Абзац сімнадцятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

11

Юридична особа забезпечила відповідно до затвердженого режиму роботи присутність уповноваженої особи з роботи з клієнтами юридичної особи за місцезнаходженням юридичної особи та її відокремлених підрозділів

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац вісімнадцятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

12

Юридична особа дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги;
абзац дев'ятнадцятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913

13

Юридична особа виконує укладені нею договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ та статтею 6 Закону про фінпослуги

В, С, Н

 

 

 

 

Книга п'ята ЦКУ;
стаття 6 Закону про фінпослуги;
пункти 35, 98 Ліцензійних умов N 913

14

Юридична особа виконує Положення N 21, яким встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг

В, С, Н

 

 

 

 

Пункти 36, 98 Ліцензійних умов N 913;
Положення N 21

15

Юридична особа виконує вимоги щодо надання звітності, установлені Порядком N 3840

В, С, Н

 

 

 

 

Пункти 36, 98 Ліцензійних умов N 913;
Порядок N 3840

16

Юридична особа виконує вимоги та рішення Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію у встановлений у них строк

В, С, Н

 

 

 

 

Пункти 36, 98 Ліцензійних умов N 913

17

Юридична особа дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515

В, С, Н

 

 

 

 

Пункти 37, 98 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Положення N 1515

18

Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу юридичної особи, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю в юридичній особі, є бездоганною

В, С, Н

 

 

 

 

Пункти 22, 98 Ліцензійних умов N 913

____________
* Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.

Примітка. Ступені ризику юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 18;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 9, 11 - 18;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 3, 5 - 9, 11 - 18.

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

 

Додаток 8
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
 державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
 послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) адміністраторів недержавних пенсійних фондів

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господарювання

Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)*

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтування

так

ні

не розглядалося

1

Адміністратор виконує вимоги Ліцензійних умов щодо:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 24 Ліцензійних умов N 913

1.1

ведення обліку, складення та подання до Нацкомфінпослуг фінансової та фінансової консолідованої звітності, звітних даних, іншої інформації та документів відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги в порядку та на підставі вимог, визначених розділами II, III Положення N 674

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 14 Закону про фінпослуги;
Абзац дванадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
розділи II, III Положення N 674

1.2

підтвердження у строки, передбачені пунктом 4.2 розділу IV Порядку N 674, достовірності та повноти річної фінансової звітності та річних звітних даних висновком аудитора (аудиторської фірми)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац тринадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;
пункт 4.2 розділу IV Порядку N 674

1.3

повідомлення органу ліцензування про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії)

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913

2

У разі зменшення статутного (складеного/пайового) капіталу Адміністратор повинен дотримуватися вимог в частині відповідності зменшеного розміру статутного (складеного/пайового) капіталу мінімальному розміру статутного (складеного/пайового) капіталу на дату державної реєстрації відповідних змін до статуту фінансової установи

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 31 Ліцензійних умов N 913

3

Адміністратор на дату подання заяви про отримання ліцензії та протягом строку дії такої ліцензії підтримує розмір власного капіталу (за винятком субординованого боргу) у розмірі, встановленому абзацом першим частини четвертої статті 27 Закону про НПЗ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 33 Ліцензійних умов N 913;
абзац перший частини четвертої статті 27 Закону про НПЗ

4

Адміністратор виконує нормативно-правові акти, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

4.1

Положення N 4400 щодо кожного недержавного пенсійного фонду, з яким укладено договір про адміністрування недержавного пенсійного фонду, в частинах:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
Положення N 4400

4.1.1

організації діяльності з адміністрування відповідно до розділу II Положення N 4400

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
розділ II Положення N 4400

4.1.2

відповідності системи персоніфікованого обліку відповідно до розділу III Положення N 4400

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
розділ II Положення N 4400

4.1.3

забезпечення формування та ведення системи персоніфікованого обліку відповідно до розділу IV Положення N 4400

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
розділ IV Положення N 4400

4.1.4

забезпечення передачі системи персоніфікованого обліку відповідно до розділу V Положення N 4400

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
розділ V Положення N 4400

4.1.5

забезпечення зберігання інформації системи персоніфікованого обліку та ведення архіву (обліку архівних матеріалів) відповідно до розділу VI Положення N 4400

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
розділ VI Положення N 4400

4.1.6

забезпечення операцій, що здійснюються Адміністратором у разі припинення фонду, відповідно до розділу VII Положення N 4400

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
розділ VII Положення N 4400

4.2

Вимоги N 1101 щодо дотримання загальних вимог до інформаційної системи ведення персоніфікованого обліку учасників недержавних пенсійних фондів відповідно до розділу 2 цих вимог

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Вимог N 1101

4.3

пункт 3.3 розділу III Положення N 2541 щодо здійснення Адміністратором контролю за дотриманням граничного розміру витрат

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 3.3 розділу III Положення N 2541

4.4

Положення N 41 в частинах:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
Положення N 41

4.4.1

пункту 2 розділу XIV Положення N 41 щодо своєчасності подання до Нацкомфінпослуг документів, визначених у цьому пункті

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 2 розділу XIV Положення N 41

4.4.2

пункту 1 розділу XVIII Положення N 41 щодо своєчасності надання до Нацкомфінпослуг документів, визначених підпунктами 1, 2 цього пункту

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
пункт 1 розділу XVIII Положення N 41

4.5

Професійні вимоги N 1590 в частинах:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Пункт 21 Ліцензійних умов N 913;
Професійні вимоги N 1590

4.5.1

відповідності керівника Адміністратора професійним вимогам, встановленим розділом 2 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 21 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Професійних вимог N 1590

4.5.2

відповідності головного бухгалтера Адміністратора професійним вимогам, встановленим розділом 2 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;
розділ 2 Професійних вимог N 1590

5

Адміністратор виконує вимоги та рішення Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема щодо надання на такі вимоги та рішення інформації у встановлений у них строк

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913

6

Адміністратор дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності. Фінансові послуги, які не можуть суміщатися з іншими фінансовими послугами, крім випадків, коли таке суміщення дозволено законом, зокрема адміністрування недержавних пенсійних фондів, крім випадків суміщення з професійною діяльністю на ринку цінних паперів у частині діяльності з управління активами

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 37 Ліцензійних умов N 913

7

Адміністратор виконує обов'язки та відповідає вимогам, установленим розділом III Закону про НПЗ щодо Адміністратора

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 72 Ліцензійних умов N 913;
розділ III Закону про НПЗ

8

Адміністратор, який не є професійним адміністратором, має окремий структурний підрозділ, утворений для провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів, який розташований за місцезнаходженням Адміністратора, підпорядковується безпосередньо керівнику такого Адміністратора та провадить діяльність з адміністрування недержавних пенсійних фондів на підставі положення про структурний підрозділ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 73 Ліцензійних умов N 913

9

Адміністратор виконує вимоги Ліцензійних умов щодо:

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 74 Ліцензійних умов N 913

9.1

наявності в користуванні інформаційної системи персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду, що забезпечує можливість обліку загальної суми пенсійних коштів, ведення персоніфікованого обліку пенсійних коштів на індивідуальних пенсійних рахунках учасників недержавного пенсійного фонду із застосуванням одиниці пенсійних активів та щоденного розрахунку чистої вартості одиниці пенсійних активів та відповідає вимогам до технічного забезпечення

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 74 Ліцензійних умов N 913

9.2

забезпечення безперебійності роботи інформаційної системи персоніфікованого обліку та захисту даних персоніфікованого обліку

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац третій пункту 74 Ліцензійних умов N 913

9.3

оприлюднення щодня на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці) інформації про чисту вартість активів недержавного пенсійного фонду, загальну кількість одиниць пенсійних активів фонду та чисту вартість одиниці пенсійних активів, розрахованих на кінець робочого дня, що передує дню розміщення такої інформації за кожним недержавним пенсійним фондом, з яким укладено договір про адміністрування недержавного пенсійного фонду. Зазначена інформація повинна бути відкритою та доступною для загального користування

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац четвертий пункту 74 Ліцензійних умов N 913

10

Особи, які входять до складу виконавчих і контролюючих органів Адміністратора, та керівники структурних підрозділів чи відокремлених підрозділів, що здійснюють адміністрування, відповідають вимогам частини другої статті 24 Закону про НПЗ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 75 Ліцензійних умов N 913;
частина друга статті 24 Закону про НПЗ

11

Адміністратор виконує вимоги пункту 76 Ліцензійних умов N 913 щодо кваліфікованих працівників. Кваліфікованим працівником є працівник Адміністратора, який відповідає Кваліфікаційним вимогам N 137

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 76 Ліцензійних умов N 913;
Кваліфікаційні вимоги N 137

12

Адміністратор провадить діяльність з адміністрування недержавних пенсійних фондів через свої структурні підрозділи чи відокремлені підрозділи, що здійснюють адміністрування недержавних пенсійних фондів, за умови виконання таких вимог:

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 77 Ліцензійних умов N 913

12.1

визначення повноважень щодо провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів в положенні про підрозділ, яке затверджене наказом керівника Адміністратора

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 77 Ліцензійних умов N 913

12.2

наявність кваліфікованих працівників відповідно до пункту 76 Ліцензійних умов N 913

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 76, абзац третій пункту 77 Ліцензійних умов N 913

12.3

розміщення в окремому нежитловому приміщенні, яке перебуває у власності чи користуванні Адміністратора

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац четвертий пункту 77 Ліцензійних
умов N 913

12.4

наявність інформаційної системи персоніфікованого обліку та відповідність Вимогам N 1101

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац п'ятий пункту 77 Ліцензійних умов N 913;
Вимоги N 1101

13

У разі анулювання, визнання недійсною або отримання нової ліцензії на провадження професійної діяльності на ринку цінних паперів - діяльності з управління активами інституційних інвесторів Адміністратор протягом 15 робочих днів з дати анулювання, визнання недійсною або отримання нової ліцензії подає до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 78 Ліцензійних умов N 913

14

Адміністратор протягом 10 робочих днів після накладення іншими органами державної влади санкцій, пов'язаних із провадженням діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів, письмово повідомляє про це Нацкомфінпослуг та надає копії відповідних підтвердних документів

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 79 Ліцензійних умов N 913

____________
* Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.

Примітка. Ступені ризику адміністраторів недержавних пенсійних фондів:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 14;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 14;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 14.

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

 

ЗАТВЕРДЖЕНО
Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг
24 січня 2019 року N 102

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
(НАЦКОМФІНПОСЛУГ)

01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, тел. (044) 234-02-24, факс (044) 235-77-51, e-mail: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.

АКТ

від _________________
         (дата складання)

N  

складений за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання (недержавним пенсійним фондом) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг

_____________________________________________________________________________________
                (найменування суб'єкта господарювання (відокремленого підрозділу) або прізвище,
_____________________________________________________________________________________
                                                 ім'я та батькові фізичної особи - підприємця)
код згідно з ЄДРПОУ, або реєстраційний номер облікової картки платника податків, або серія (за наявності) та номер паспорта*
_____________________________________________________________________________________
                                   (місцезнаходження суб'єкта господарювання, номер телефону,
_____________________________________________________________________________________
                                                     телефаксу та адреса електронної пошти)

вид суб'єкта господарювання за класифікацією суб'єктів господарювання (суб'єкт мікро-, малого, середнього або великого підприємництва), ступінь ризику:
_____________________________________________________________________________________

види об'єктів та/або види господарської діяльності (із зазначенням коду згідно з КВЕД), щодо яких проводиться захід:
_____________________________________________________________________________________

Загальна інформація про проведення заходу державного нагляду (контролю)

Розпорядчий документ, на виконання якого проводиться захід державного нагляду (контролю), від  N  

Посвідчення (направлення) від  N  

Тип заходу державного нагляду

(контролю)

  плановий

  позаплановий

Форма заходу державного нагляду (контролю):

  перевірка

  ревізія

  обстеження

  огляд

  інша форма, визначена законом

______________________
(назва форми заходу)

____________
* Для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомили про це відповідний контролюючий орган та мають відмітку в паспорті.

Строк проведення заходу державного нагляду (контролю)

Початок

Завершення

  

  

 

  

  

  

  

 

  

  

число

місяць

рік

години

хвилини

число

місяць

рік

години

хвилини

Дані про останній проведений захід державного нагляду (контролю):

Плановий

Позаплановий

  не проводився

  не проводився

  проводився з  по   

Акт перевірки N  

Розпорядчий документ щодо усунення порушень:

  не видавався;  видавався

його вимоги:  виконано;  не виконано

  проводився з  по   

Акт перевірки N  

Розпорядчий документ щодо усунення порушень:

  не видавався;  видавався

його вимоги:   виконано;  не виконано

Особи, що беруть участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю):

посадові особи органу державного нагляду (контролю):
_____________________________________________________________________________________
                                                      (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                      (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                      (посада, прізвище, ім'я та по батькові)

керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа:
_____________________________________________________________________________________
                                                      (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
треті особи:
_____________________________________________________________________________________
                                                       (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                       (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                        (посада, прізвище, ім'я та по батькові)

Процес проведення заходу (його окремої дії) фіксувався:

  суб'єктом господарювання

  засобами аудіотехніки

  засобами відеотехніки

  посадовою особою органу державного нагляду (контролю)

  засобами аудіотехніки

  засобами відеотехніки

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господа-
рювання

Позиція суб'єкта господа-
рювання щодо негатив-
ного впливу вимоги законо-
давства (від 1 до
4 балів)**

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтува-
ння

так

ні

не розгля-
далося

1

Зміни до статуту пенсійного фонду погоджено з Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у порядку, визначеному Положенням N 2362, до їх реєстрації відповідно до Закону про державну реєстрацію

В, С, Н

 

 

 

 

Частина п'ята статті 9 Закону про НПЗ;
Закон про державну реєстрацію;
Положення N 2362

2

Пенсійні схеми та зміни до них зареєстровано в Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у порядку, визначеному Положенням N 2362

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац третій частини першої статті 59 Закону про НПЗ;
Положення N 2362

3

Зміни до інвестиційної декларації внесено на підставах, визначених Законом про НПЗ, та подано на реєстрацію до Нацкомфінпослуг після їх затвердження радою пенсійного фонду

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 1 розділу V Порядку N 139

4

Протягом п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься у документах, передбачених підпунктом 3 пункту 4 розділу XII Положення N 41, до Нацкомфінпослуг подано:
письмове повідомлення із зазначенням переліку змін згідно з додатком 12 до Положення N 41;
копії документів, передбачених підпунктом 3 пункту 4 розділу XII Положення N 41, до яких внесено зміни

В, С, Н

 

 

 

 

Підпункт 1 пункту 1 розділу XVIII Положення N 41

5

У разі виникнення підстав для переоформлення свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (далі - Свідоцтво) пенсійний фонд протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати реєстрації в установленому порядку відповідних змін подав до Нацкомфінпослуг:
нову реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3 до Положення N 41) разом зі Свідоцтвом, що підлягає переоформленню;
оригінали та/або нотаріально засвідчені копії відповідних документів, що засвідчують зміни, зазначені в пункті 1 розділу XIV Положення N 41

В, С, Н

 

 

 

 

Підпункт 2 пункту 1 розділу XIV Положення N 41

6

Члени ради фонду не є пов'язаними особами інших членів ради фонду

В, С

 

 

 

 

Пункт 5 частини другої статті 13 Закону про НПЗ

7

У разі якщо внаслідок припинення (злиття, приєднання, поділу, перетворення) юридичної особи, яка є адміністратором, компанією з управління активами або зберігачем, у результаті передачі всього свого майна, прав та обов'язків іншим юридичним особам - правонаступникам порушуються вимоги Закону про НПЗ в частині, що стосується пов'язаних осіб, рада фонду зобов'язана протягом трьох місяців прийняти рішення щодо вибору нового надавача відповідних послуг із забезпеченням при цьому дотримання вимог Закону про НПЗ щодо пов'язаних осіб

В, С, Н

 

 

 

 

Частина четверта статті 14 Закону про НПЗ

8

Члени ради пенсійного фонду не рідше ніж один раз на три роки підвищували свою кваліфікацію та складали кваліфікаційний іспит

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 1.7 розділу 1 Кваліфіка-
ційних вимог N 137

9

Засідання ради фонду скликаються головою ради у строки та з підстав, передбачених частиною першою статті 15 Закону про НПЗ

В, С, Н

 

 

 

 

Частина перша статті 15 Закону про НПЗ

10

Засідання ради фонду відбуваються та рішення на них приймаються у порядку, передбаченому частиною другою статті 15 Закону про НПЗ

В, С, Н

 

 

 

 

Частина друга статті 15 Закону про НПЗ

11

Рада фонду провадить свою діяльність у порядку, визначеному статутом пенсійного фонду, та відповідно до вимог частин першої, третьої статті 14 Закону про НПЗ

В, С, Н

 

 

 

 

Частини перша, третя статті 14 Закону про НПЗ

12

Рада фонду після включення пенсійного фонду до Державного реєстру фінансових установ та реєстрації інвестиційної декларації уклала договори: про адміністрування пенсійного фонду - з адміністратором, який має ліцензію на провадження діяльності з адміністрування пенсійних фондів; про управління активами пенсійного фонду - з компанією з управління активами або з іншою особою, яка отримала ліцензію на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з управління активами інституційних інвесторів (діяльності з управління активами); про обслуговування пенсійного фонду зберігачем - із зберігачем

В, С, Н

 

 

 

 

Частина друга статті 12 Закону про НПЗ

13

У разі закінчення строку або розірвання договору про управління активами рада фонду:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Частина третя статті 37 Закону про НПЗ

13.1

письмово повідомила зберігача та особу, що здійснює управління активами пенсійного фонду, про закінчення строку договору про управління активами або його розірвання із зазначенням причин цього протягом терміну, установленого пунктом 1 частини третьої статті 37 Закону про НПЗ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 1 частини третьої статті 37 Закону про НПЗ

13.2

уклала договір про управління активами пенсійного фонду з іншою особою, яка отримала ліцензію на провадження діяльності з управління активами, у разі, якщо управління активами фонду здійснювалося лише однією особою протягом терміну, установленого пунктом 2 частини третьої статті 37 Закону про НПЗ

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 2 частини третьої статті 37 Закону про НПЗ

14

У разі закінчення строку або розірвання договору про обслуговування зберігачем пенсійного фонду рада фонду:

В, С, Н

Х

Х

Х

Х

Частина п'ята статті 45 Закону про НПЗ

14.1

письмово повідомила про це із зазначенням підстав для розірвання договору Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку, Нацкомфінпослуг, зберігача, адміністратора, осіб, які здійснюють управління активами такого фонду

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 1 частини п'ятої статті 45 Закону про НПЗ

14.2

уклала договір про обслуговування пенсійного фонду зберігачем з іншим зберігачем у термін, установлений пунктом 1 Розпорядження N 1337

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 2 частини п'ятої статті 45 Закону про НПЗ;
пункт 1 Розпоряд-
ження N 1337

15

На підставі рішення Нацкомфінпослуг про тимчасове призначення Адміністратора рада фонду протягом терміну, установленого пунктом 3.1 розділу 3 Порядку N 2263, уклала договір про адміністрування пенсійного фонду з тимчасовим Адміністратором

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 3.1 розділу 3 Порядку N 2263

16

Збори засновників пенсійного фонду проводяться не рідше одного разу на рік та відповідно до статті 16 Закону про НПЗ

В, С, Н

 

 

 

 

Стаття 16 Закону про НПЗ

17

Рада пенсійного фонду надає Адміністратору інформацію щодо укладених, переукладених та/або пролонгованих договорів про управління активами пенсійного фонду та про обслуговування пенсійного фонду зберігачем разом з копіями відповідних договорів протягом 5 робочих днів з дати укладення таких договорів або протягом 5 робочих днів з дати укладення договору про адміністрування пенсійного фонду (у разі якщо договір про управління активами пенсійного фонду та/або договір про обслуговування пенсійного фонду зберігачем укладено радою фонду до укладення договору про адміністрування пенсійного фонду)

В, С, Н

 

 

 

 

Пункт 5 Порядку N 178

____________
** Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.

Примітка. Ступені ризику недержавних пенсійних фондів:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 17;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 17;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 5, 7-17.

 

ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів, відповідно до яких складено перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)

N з/п

Нормативно-правовий акт

Дата і номер державної реєстрації нормативно-
правового акта у Мін'юсті

Скорочення, що використо-
вуються в цьому акті

назва

дата і номер

I. Закони України

1

Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань

15 травня 2003 року N 755-IV

 

Закон про державну реєстрацію

2

Про недержавне пенсійне забезпечення

09 липня 2003 року N 1057-IV

 

Закон про НПЗ

II. Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

1

Положення про Державний реєстр фінансових установ

28 серпня 2003 року N 41

11 вересня 2003 року за N 797/8118

Положення N 41

2

Кваліфікаційні вимоги до членів рад недержавних пенсійних фондів та фахівців з питань адміністрування недержавних пенсійних фондів

27 листопада 2003 року N 137

16 грудня 2003 року за N 1164/8485

Кваліфікаційні вимоги N 137

3

Положення про інвестиційну декларацію недержавного пенсійного фонду

27 листопада 2003 року N 139

16 грудня 2003 року за N 1165/8486

Положення N 139

4

Порядок подання адміністратором недержавного пенсійного фонду інформації Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про укладення радою недержавного пенсійного фонду договорів про надання фінансових послуг недержавному пенсійному фонду

25 грудня 2003 року N 178

16 січня 2004 року за N 57/8656

Порядок N 178

5

Порядок тимчасового призначення Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, адміністратора недержавних пенсійних фондів

03 вересня 2004 року N 2263

20 вересня 2004 року за N 1188/9787

Порядок N 2263

6

Про встановлення терміну укладання радою недержавного пенсійного фонду договору про обслуговування недержавного пенсійного фонду з іншим зберігачем у разі закінчення строку або розірвання договору про обслуговування зберігачем недержавного пенсійного фонду

13 листопада 2008 року N 1337

09 грудня 2008 року за N 1173/15864

Розпорядження N 1337

7

Положення про погодження статуту недержавного пенсійного фонду та реєстрацію пенсійних схем

18 липня 2013 року N 2362

26 вересня 2013 року за N 1665/24197

Положення N 2362

ОПИС
виявлених порушень вимог законодавства

За результатами проведення заходу державного нагляду (контролю) встановлено:

  відсутність порушень вимог законодавства;

  наявність порушень вимог законодавства.

N з/п

Вимоги законодавства, які було порушено, із зазначенням відповідних статей (частин, пунктів, абзаців тощо)

Опис фактичних обставин та відповідних доказів (письмових, речових, електронних або інших), що підтверджують наявність порушення вимог законодавства

Опис негативних наслідків, що настали в результаті порушення вимог законодавства (за наявності)

Ризик настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності (зазначається згідно з формою визначення ризиків настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПЕРЕЛІК
питань для суб'єктів господарювання щодо здійснення контролю за діями (бездіяльністю) посадових осіб органу державного нагляду (контролю)***

Питання щодо
здійснення контролю

Відповіді на питання

Закон України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності"

так

ні

дотримання вимог законодавства не є обов'язковим для посадових осіб

1

Про проведення планового заходу державного нагляду (контролю) суб'єкт господарювання письмово повідомлений не пізніше ніж за 10 днів до дня здійснення такого заходу

 

 

 

Частина четверта статті 5

2

Посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) та службове посвідчення, що посвідчує посадову особу органу державного нагляду (контролю), пред'явлено

 

 

 

Частина п'ята статті 7, абзац четвертий статті 10

3

Копію посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) надано

 

 

 

Частина п'ята статті 7, абзаци четвертий, сьомий статті 10

4

Перед початком проведення заходу державного нагляду (контролю) посадовими особами органу державного нагляду (контролю) внесено запис про проведення такого заходу до відповідного журналу суб'єкта господарювання (у разі його наявності)

 

 

 

Частина дванадцята статті 4

5

Під час проведення позапланового заходу державного нагляду (контролю) розглядалися лише ті питання, які стали підставою для його проведення і зазначені у направленні (посвідченні) на проведення такого заходу

 

 

 

Частина перша статті 6

Пояснення, зауваження або заперечення щодо проведеного заходу державного нагляду (контролю) та цього акта перевірки***

N з/п

Пояснення, зауваження або заперечення

 

 

Оцінка суб'єкта господарювання щодо професійного рівня посадових осіб органу державного нагляду (контролю), які проводили захід*** (від 1 до 10, де 10 - найвища схвальна оцінка)

Прізвище, ініціали посадової особи органу державного нагляду (контролю)

Професійна компетентність

Доброчесність

 

 

 

____________
*** Ця частина акта заповнюється за бажанням суб'єкта господарювання (керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою).

Посадові особи органу державного нагляду (контролю):

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

Керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

Треті особи, які брали участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю):

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

Примірник цього акта на  сторінках отримано  :

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

__________________________
(ініціали та прізвище)

Відмітка про відмову від підписання керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою, третіми особами цього акта
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

 

ЗАТВЕРДЖЕНО
Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг
24 січня 2019 року N 102

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
(НАЦКОМФІНПОСЛУГ)

01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, тел. (044) 234-02-24, факс (044) 235-77-51, e-mail: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.

АКТ

від _________________
         (дата складання)

 

складений за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання (страховим (перестраховим) брокером) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг

_____________________________________________________________________________________
               (найменування суб'єкта господарювання (відокремленого підрозділу) або прізвище,
_____________________________________________________________________________________
                                                 ім'я та батькові фізичної особи - підприємця)

код згідно з ЄДРПОУ, або реєстраційний номер облікової картки платника податків, або серія (за наявності) та номер паспорта*
_____________________________________________________________________________________
                                    (місцезнаходження суб'єкта господарювання, номер телефону,
_____________________________________________________________________________________
                                                      телефаксу та адреса електронної пошти)

вид суб'єкта господарювання за класифікацією суб'єктів господарювання (суб'єкт мікро-, малого, середнього або великого підприємництва), ступінь ризику:
_____________________________________________________________________________________

види об'єктів та/або види господарської діяльності (із зазначенням коду згідно з КВЕД), щодо яких проводиться захід:
_____________________________________________________________________________________

Загальна інформація про проведення заходу державного нагляду (контролю)

Розпорядчий документ, на виконання якого проводиться захід державного нагляду (контролю), від    N   

Посвідчення (направлення) від    N   

Тип заходу державного нагляду
(контролю)

  плановий

  позаплановий

Форма заходу державного нагляду (контролю):

  перевірка

  ревізія

  обстеження

  огляд

  інша форма, визначена законом

______________________
(назва форми заходу)

____________
* Для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомили про це відповідний контролюючий орган та мають відмітку в паспорті.

Строк проведення заходу державного нагляду (контролю)

Початок

Завершення

  

  

 

  

  

  

  

 

  

  

число

місяць

рік

години

хвилини

число

місяць

рік

години

хвилини

Дані про останній проведений захід державного нагляду (контролю):

Плановий

Позаплановий

  не проводився

  не проводився

  проводився з    по   

Акт перевірки N   

Розпорядчий документ щодо усунення порушень:

  не видавався;  видавався

його вимоги:  виконано;  не виконано

  проводився з    по   

Акт перевірки N   

Розпорядчий документ щодо усунення порушень:

  не видавався;  видавався

його вимоги:  виконано;  не виконано

Особи, що беруть участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю):

посадові особи органу державного нагляду (контролю):
_____________________________________________________________________________________
                                                         (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                          (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                          (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа
_____________________________________________________________________________________
                                                           (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
треті особи:
_____________________________________________________________________________________
                                                           (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                           (посада, прізвище, ім'я та по батькові)
_____________________________________________________________________________________
                                                           (посада, прізвище, ім'я та по батькові)

Процес проведення заходу (його окремої дії) фіксувався:

  суб'єктом господарювання

  засобами аудіотехніки

  засобами відеотехніки

  посадовою особою органу державного нагляду (контролю)

  засобами аудіотехніки

  засобами відеотехніки

ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господа-
рювання

Позиція суб'єкта господа-
рювання щодо негатив-
ного впливу вимоги законо-
давства (від 1 до
4 балів)**

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтування

так

ні

не розгля-
далося

I. Загальні питання

1

У керівника страхового та/або перестрахового брокера чи у фізичної особи - підприємця, що провадять посередницьку діяльність у страхуванні та перестрахуванні, наявне свідоцтво (сертифікат) установленого зразка згідно з пунктом 2.5 Положення N 183

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац другий пункту 3.1 розділу 3 Положення N 736;
пункт 2.5 Положення N 183

2

У разі внесення змін до документів, зазначених у підпункті 2.1.1 пункту 2.1 Положення N 736, страховий (перестраховий) брокер повідомив Нацкомфінпослуг у десятиденний строк з дня реєстрації цих змін у встановленому порядку (якщо така реєстрація обов'язкова згідно з чинним законодавством) або в десятиденний строк з дня внесення таких змін (в інших випадках) та надав копії документів, що підтверджують такі зміни

В

 

 

 

 

Абзац другий підпункту 2.1.1 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 736

II. Спеціальні питання

3

Звітні дані страхового та/або перестрахового брокера, що надаються до Нацкомфінпослуг у паперовій та електронній формах, є достовірними та повними

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац третій пункту 2.1 розділу 2 Порядку N 4421

4

Страховий брокер виконує вимоги, установлені абзацом другим розділу 4 Постанови N 1523, яким визначено, що страховий брокер не може провадити інші види діяльності, в тому числі посередницьку, крім посередницької діяльності на страховому ринку

В, С

 

 

 

 

Абзац другий розділу 4 Постанови N 1523

5

Страховий брокер виконує вимоги, установлені абзацом третім розділу 4 Постанови N 1523, яким визначено, що страховий брокер може укладати договори страхування з одним страховиком на суму страхових платежів, що не перевищує 35 відсотків загальної суми страхових платежів за всіма договорами страхування, укладеними цим брокером протягом року

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац третій розділу 4 Постанови N 1523

6

Страховий брокер виконує вимоги, установлені абзацом четвертим розділу 4 Постанови N 1523, яким визначено, що з метою забезпечення ліквідності операцій страхового брокера - юридичної особи розмір отримуваних ним страхових платежів протягом кожного кварталу не повинен перевищувати розміру сплаченого статутного фонду страхового брокера

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац четвертий розділу 4 Постанови N 1523

7

Страховий брокер виконує вимоги, установлені абзацом п'ятим розділу 4 Постанови N 1523, яким визначено, що страховий брокер має право отримувати страхові платежі, якщо він забезпечує набрання чинності договором страхування не пізніше одного дня після отримання ним страхових платежів. В іншому разі страховий брокер не має права отримувати страхові платежі і їх перерахування (внесення) має здійснюватися безпосередньо страховику

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац п'ятий розділу 4 Постанови N 1523

8

Страховий брокер виконує вимоги, установлені абзацом шостим розділу 4 Постанови N 1523, яким визначено, що розмір платежів, отримуваних страховим брокером - фізичною особою протягом кожного кварталу, не повинен перевищувати 625 мінімальних заробітних плат

В, С, Н

 

 

 

 

Абзац шостий розділу 4 Постанови N 1523

____________
** Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.

Примітка. Ступені ризику страхових (перестрахових) брокерів:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 8;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1, 3 - 8;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1, 3, 5 - 8.

 

ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів, відповідно до яких складено перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)

N з/п

Нормативно-правовий акт

Дата і номер державної реєстрації нормативно-
правового акта у Мін'юсті

Скорочення, що використо-
вуються в цьому акті

назва

дата і номер

I. Постанова Кабінету Міністрів України

1

Про порядок провадження діяльності страховими посередниками

18 грудня 1996 року N 1523

 

Постанова N 1523

II. Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2

Положення про навчання, перепідготовку, підвищення кваліфікації та складання екзаменів особами, які провадять діяльність на ринках фінансових послуг

25 грудня 2003 року N 183

28 січня 2004 року за N 122/8721

Положення N 183

3

Положення про реєстрацію страхових та перестрахових брокерів і ведення державного реєстру страхових та перестрахових брокерів

28 травня 2004 року N 736

30 червня 2004 року за N 801/9400

Положення N 736

4

Порядок складання та подання звітності страхових та/або перестрахових брокерів

04 серпня 2005 року N 4421

30 серпня 2005 року за N 955/11235

Порядок N 4421

ОПИС
виявлених порушень вимог законодавства

За результатами проведення заходу державного нагляду (контролю) встановлено:

  відсутність порушень вимог законодавства;

  наявність порушень вимог законодавства.

N з/п

Вимоги законодавства, які було порушено, із зазначенням відповідних статей (частин, пунктів, абзаців тощо)

Опис фактичних обставин та відповідних доказів (письмових, речових, електронних або інших), що підтверджують наявність порушення вимог законодавства

Опис негативних наслідків, що настали в результаті порушення вимог законодавства (за наявності)

Ризик настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності (зазначається згідно з формою визначення ризиків настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Інформація про потерпілих (за наявності):

_____________________________________________________________________________________

Положення законодавства, якими встановлено відповідальність за порушення вимог законодавства (за наявності):
_____________________________________________________________________________________

ПЕРЕЛІК
питань для суб'єктів господарювання щодо здійснення контролю за діями (бездіяльністю) посадових осіб органу державного нагляду (контролю)***

Питання щодо
здійснення контролю

Відповіді на питання

Закон України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності"

так

ні

дотримання вимог законодавства не є обов'язковим для посадових осіб

1

Про проведення планового заходу державного нагляду (контролю) суб'єкт господарювання письмово повідомлений не пізніше ніж за 10 днів до дня здійснення такого заходу

 

 

 

Частина четверта статті 5

2

Посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) та службове посвідчення, що посвідчує посадову особу органу державного нагляду (контролю), пред'явлено

 

 

 

Частина п'ята статті 7, абзац четвертий статті 10

3

Копію посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) надано

 

 

 

Частина п'ята статті 7, абзаци четвертий, сьомий статті 10

4

Перед початком проведення заходу державного нагляду (контролю) посадовими особами органу державного нагляду (контролю) внесено запис про проведення такого заходу до відповідного журналу суб'єкта господарювання (у разі його наявності)

 

 

 

Частина дванадцята статті 4

5

Під час проведення позапланового заходу державного нагляду (контролю) розглядалися лише ті питання, які стали підставою для його проведення і зазначені у направленні (посвідченні) на проведення такого заходу

 

 

 

Частина перша статті 6

Пояснення, зауваження або заперечення щодо проведеного заходу державного нагляду (контролю) та цього акта перевірки***

N з/п

Пояснення, зауваження або заперечення

 

 

Оцінка суб'єкта господарювання щодо професійного рівня посадових осіб органу державного нагляду (контролю), які проводили захід*** (від 1 до 10, де 10 - найвища схвальна оцінка)

Прізвище, ініціали посадової особи органу державного нагляду (контролю)

Професійна компетентність

Доброчесність

 

 

 

____________
*** Ця частина акта заповнюється за бажанням суб'єкта господарювання (керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою).

Посадові особи органу державного нагляду (контролю):

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

________________________
(ініціали та прізвище)

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

________________________
(ініціали та прізвище)

Керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

________________________
(ініціали та прізвище)

Треті особи, які брали участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю):

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

________________________
(ініціали та прізвище)

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

________________________
(ініціали та прізвище)

Примірник цього акта на  сторінках отримано  :

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

________________________
(ініціали та прізвище)

_________________________
(посада)

_________________________
(підпис)

________________________
(ініціали та прізвище)

Відмітка про відмову від підписання керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою, третіми особами цього акта
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________

 

Директор департаменту державного
регулювання та методології нагляду
на ринках фінансових послуг

Н. Лех

БУДСТАНДАРТ Online