Розпорядження від 24.01.2019 № 102 Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб`єктами госпо...
НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
РОЗПОРЯДЖЕННЯ
24.01.2019 |
м. Київ |
N 102 |
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
21 лютого 2019 р. за N 177/33148
Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктами господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг
Відповідно до статей 5, 6 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності", пунктів 2, 3 частини першої статті 20, пунктів 1, 9 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", частини сьомої статті 19 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності", пункту 13 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,
ПОСТАНОВИЛА:
1. Затвердити такі, що додаються:
1) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються;
2) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання (недержавним пенсійним фондом) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг;
3) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання (страховим (перестраховим) брокером) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг.
2. Визнати таким, що втратило чинність, розпорядження Нацкомфінпослуг від 16 лютого 2017 року N 290 "Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктами господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 21 липня 2017 року за N 893/30761.
3. Департаменту державного регулювання та методології нагляду на ринках фінансових послуг разом з департаментом юридичного забезпечення забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
4. Управлінню забезпечення діяльності Голови та членів Комісії забезпечити оприлюднення цього розпорядження після його державної реєстрації.
5. Це розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.
6. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Ястреба Д. А.
Голова Комісії |
І. Пашко |
Протокол засідання
Комісії
від 24 січня 2019 р. N 8
ЗАТВЕРДЖЕНО
Розпорядження Національної комісії, що здійснює
державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг
24 січня 2019 року N 102
НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ
ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
(НАЦКОМФІНПОСЛУГ)
01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, тел. (044) 234-02-24, факс (044) 235-77-51, e-mail: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.
АКТ
від
_______________ |
N |
складений за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються |
|
_____________________________________________________________________________________ код
згідно з ЄДРПОУ, або реєстраційний номер облікової картки платника податків,
або серія (за наявності) та номер паспорта* види
об'єктів та/або види господарської діяльності (із зазначенням коду згідно з КВЕД), щодо яких проводиться захід: Загальна інформація про проведення заходу державного нагляду (контролю) |
Розпорядчий документ, на виконання якого проводиться захід державного нагляду (контролю), від N Посвідчення (направлення) від N |
Тип заходу державного нагляду (контролю): плановий позаплановий |
Форма заходу державного нагляду (контролю): перевірка ревізія обстеження огляд інша форма, визначена законом ______________________ |
________________ Строк проведення заходу державного нагляду (контролю) |
Початок |
Завершення |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
число |
місяць |
рік |
години |
хвилини |
число |
місяць |
рік |
години |
хвилини |
Дані про останній проведений захід державного нагляду (контролю): |
Плановий |
Позаплановий |
не проводився |
не проводився |
проводився з по Акт перевірки N Розпорядчий документ щодо усунення порушень: не видавався; видавався його вимоги: виконано; не виконано |
проводився з по Акт перевірки N Розпорядчий документ щодо усунення порушень: не видавався; видавався його вимоги: виконано; не виконано |
Особи, що беруть участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю): посадові особи органу державного нагляду (контролю): _____________________________________________________________________________________ Процес проведення заходу (його окремої дії) фіксувався: |
суб'єктом господарювання |
засобами аудіотехніки |
засобами відеотехніки |
|
посадовою особою органу державного нагляду (контролю) |
засобами аудіотехніки |
засобами відеотехніки |
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю)**
Перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю): ломбардів (додаток 1); фінансових компаній (додаток 2); фінансових установ - юридичних осіб публічного права (додаток 3); кредитних спілок (додаток 4); страховиків (додаток 5); фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю (Управителів) (додаток 6); юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами (додаток 7). адміністраторів недержавних пенсійних фондів (додаток 8). ____________ |
ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів, відповідно до яких
складено перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)
N з/п |
Нормативно-правовий акт |
Дата і номер державної реєстрації нормативно- |
Скорочення, що використовуються в цьому акті |
|
найменування |
дата і номер |
|||
I. Загальне законодавство |
||||
1 |
Кодекс |
|||
1.1 |
Цивільний кодекс України |
16 січня 2003 року N 435-IV |
|
ЦКУ |
2 |
Закони України |
|||
2.1 |
Про захист прав споживачів |
12 травня 1991 року N 1023-XII |
|
Закон про споживачів |
2.2 |
Про господарські товариства |
19 вересня 1991 року N 1576-XII |
|
Закон про господарські товариства |
2.3 |
Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг |
12 липня 2001 року N 2664-III |
|
Закон про фінпослуги |
2.4 |
Про захист економічної конкуренції |
11 січня 2001 року N 2210-III |
|
Закон про захист конкуренції |
2.5 |
Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів |
01 липня 2004 року N 1961-IV |
|
Закон про ОСЦПВ |
2.6 |
Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності |
05 квітня 2007 року N 877-V |
|
Закон про держнагляд |
2.7 |
Про акціонерні товариства |
17 вересня 2008 року N 514-VI |
|
Закон про акціонерні товариства |
3 |
Постанова Кабінету Міністрів України |
|||
3.1 |
Ліцензійні умови провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) |
07 грудня 2016 року N 913 |
|
Ліцензійні умови N 913 |
4 |
Постанова Правління Національного банку України |
|||
4.1 |
Про затвердження Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні |
29 грудня 2017 року N 148 |
|
Постанова НБУ N 148 |
5 |
Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) |
|||
5.1 |
Положення про Державний реєстр фінансових установ |
28 серпня 2003 року N 41 |
11 вересня 2003 року за N 797/8118 |
Положення N 41 |
5.2 |
Положення про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг |
08 липня 2004 року N 1515 |
27 липня 2004 року за N 933/9532 |
Положення N 1515 |
5.3 |
Професійні вимоги до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ |
13 липня 2004 року N 1590 |
02 серпня 2004 року за N 955/9554 |
Професійні вимоги N 1590 |
5.4 |
Положення про розкриття фінансовими установами інформації в загальнодоступній інформаційній базі даних про фінансові установи та на веб-сайтах (веб-сторінках) фінансових установ |
19 квітня 2016 року N 825 |
16 травня 2016 року за N 722/28852 |
Положення N 825 |
II. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) ломбардів |
||||
1 |
Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) |
|||
1.1 |
Порядок складання та подання звітності ломбардами до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг |
04 листопада 2004 року N 2740 |
23 листопада 2004 року за N 1482/10081 |
Порядок N 2740 |
1.2 |
Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами |
26 квітня 2005 року N 3981 |
24 травня 2005 року за N 565/10845 |
Положення N 3981 |
III. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових компаній |
||||
1 |
Закон України |
|||
1.1 |
Про споживче кредитування |
15 листопада 2016 року N 1734-VIII |
|
Закон про споживче кредитування |
2 |
Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) |
|||
2.1 |
Порядок надання звітності фінансовими компаніями, фінансовими установами - юридичними особами публічного права, довірчими товариствами, а також юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначену законами та нормативно-правовими актами Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг можливість надавати послуги з фінансового лізингу |
26 вересня 2017 року N 3840 |
24 жовтня 2017 року за N 1294/31162 |
Порядок N 3840 |
IV. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ - юридичних осіб публічного права |
||||
1 |
Закон України |
|||
1.1 |
Про споживче кредитування |
15 листопада 2016 року N 1734-VIII |
|
Закон про споживче кредитування |
V. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) кредитних спілок |
||||
1 |
Закони України |
|||
1.1 |
Про кредитні спілки |
20 грудня 2001 року N 2908-III |
|
Закон про спілки |
1.2 |
Про споживче кредитування |
15 листопада 2016 року N 1734-VIII |
|
Закон про споживче кредитування |
2 |
Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) |
|||
2.1 |
Перелік внутрішніх положень та процедур кредитної спілки |
11 листопада 2003 року N 116 |
25 листопада 2003 року за N 1078/8399 |
Перелік N 116 |
2.2 |
Порядок складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг |
25 грудня 2003 року N 177 |
19 січня 2004 року за N 69/8668 |
Порядок N 177 |
2.3 |
Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та об'єднаних кредитних спілок |
16 січня 2004 року N 7 |
03 лютого 2004 року за N 148/8747 |
Положення N 7 |
2.4 |
Вимоги до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг |
03 червня 2005 року N 4122 |
04 липня 2005 року за N 707/10987 |
Вимоги N 4122 |
2.5 |
Правила здійснення депозитних операцій кредитних спілок |
30 грудня 2011 року N 821 |
10 лютого 2012 року за N 211/20524 |
Розпорядження N 821 |
VI. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) страховиків |
||||
1 |
Закон України |
|||
1.1 |
Про страхування |
07 березня 1996 року N 85/96-ВР |
|
Закон про страхування |
2 |
Постанови Кабінету Міністрів України |
|||
2.1 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності громадян України, що мають у власності чи іншому законному володінні зброю, за шкоду, яка може бути заподіяна третій особі або її майну внаслідок володіння, зберігання чи використання цієї зброї |
29 березня 2002 року N 402 |
|
Порядок N 402 |
2.2 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності суб'єктів перевезення небезпечних вантажів на випадок настання негативних наслідків під час перевезення небезпечних вантажів |
01 червня 2002 року N 733 |
|
Порядок N 733 |
2.3 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності власників собак за шкоду, яка може бути заподіяна третім особам |
09 липня 2002 року N 944 |
|
Порядок N 944 |
2.4 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності експортера та особи, яка відповідає за утилізацію (видалення) небезпечних відходів, щодо відшкодування шкоди, яку може бути заподіяно здоров'ю людини, власності та навколишньому природному середовищу під час транскордонного перевезення та утилізації (видалення) небезпечних відходів |
19 серпня 2002 року N 1219 |
|
Порядок N 1219 |
2.5 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності суб'єктів господарювання за шкоду, яка може бути заподіяна пожежами та аваріями на об'єктах підвищеної небезпеки, включаючи пожежовибухонебезпечні об'єкти та об'єкти, господарська діяльність на яких може призвести до аварій екологічного і санітарно-епідеміологічного характеру |
16 листопада 2002 року N 1788 |
|
Порядок N 1788 |
2.6 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування тварин на випадок загибелі, знищення, вимушеного забою, від хвороб, стихійних лих та нещасних випадків |
23 квітня 2003 року N 590 |
|
Порядок N 590 |
2.7 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності за ядерну шкоду |
23 червня 2003 року N 953 |
|
Порядок N 953 |
2.8 |
Порядок розрахунку резервів незароблених премій, що проводиться за договорами обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів |
23 липня 2008 року N 671 |
|
Порядок N 671 |
2.9 |
Порядок і правила обов'язкового страхування об'єктів космічної діяльності (космічна інфраструктура), які є власністю України, щодо ризиків, пов'язаних з підготовкою до запуску космічної техніки на космодромі, запуском і експлуатацією її у космічному просторі |
10 листопада 2010 року N 1033 |
|
Порядок N 1033 |
2.10 |
Порядок і правила обов'язкового страхування предмета іпотеки від ризиків випадкового знищення, випадкового пошкодження або псування |
06 квітня 2011 року N 358 |
|
Порядок N 358 |
2.11 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування майнових ризиків під час промислової розробки родовищ нафти і газу у випадках, передбачених Законом України "Про нафту і газ" |
13 листопада 2013 року N 979 |
|
Порядок N 979 |
2.12 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування майнових ризиків користувача надр під час дослідно-промислового і промислового видобування та використання газу (метану) вугільних родовищ |
13 листопада 2013 року N 980 |
|
Порядок N 980 |
2.13 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності інвестора, в тому числі за шкоду, заподіяну довкіллю, здоров'ю людей, за угодою про розподіл продукції, якщо інше не передбачено такою угодою |
13 листопада 2013 року N 981 |
|
Порядок N 981 |
2.14 |
Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності приватного нотаріуса |
19 серпня 2015 року N 624 |
|
Порядок N 624 |
2.15 |
Порядок і правила здійснення обов'язкового авіаційного страхування цивільної авіації |
06 вересня 2017 року N 676 |
|
Порядок N 676 |
3 |
Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) |
|||
3.1 |
Порядок і правила формування, розміщення та обліку страхових резервів з обов'язкового страхування цивільної відповідальності за ядерну шкоду |
13 листопада 2003 року N 123 |
02 грудня 2003 року за N 1107/8428 |
Положення N 123 |
3.2 |
Методика формування резервів із страхування життя |
27 січня 2004 року N 24 |
16 лютого 2004 року за N 198/8797 |
Методика N 24 |
3.3 |
Порядок складання звітних даних страховиків |
03 лютого 2004 року N 39 |
23 квітня 2004 року за N 517/9116 |
Порядок N 39 |
3.4 |
Методика формування страхових резервів за видами страхування, іншими, ніж страхування життя |
17 грудня 2004 року N 3104 |
10 січня 2005 року за N 19/10299 |
Методика N 3104 |
3.5 |
Положення про порядок та умови ведення страховиками персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя |
28 грудня 2004 року N 3197 |
09 лютого 2005 року за N 194/10474 |
Положення N 3197 |
3.6 |
Характеристика та класифікаційні ознаки видів добровільного страхування |
09 липня 2010 року N 565 |
16 листопада 2010 року за N 1119/18414 |
Розпорядження N 565 |
3.7 |
Вимоги до організації і функціонування системи управління ризиками у страховика |
04 лютого 2014 року N 295 |
03 березня 2014 року за N 344/25121 |
Вимоги N 295 |
3.8 |
Положення про обов'язкові критерії і нормативи достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій страховика |
07 червня 2018 року N 850 |
06 липня 2018 року за N 782/32234 |
Положення N 850 |
VII. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю |
||||
1 |
Закон України |
|||
1.1 |
Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю |
19 червня 2003 року N 978-IV |
|
Закон |
2 |
Постанова Кабінету Міністрів України |
|||
2.1 |
Типовий договір про участь у фонді фінансування будівництва |
20 березня 2013 року N 227 |
|
Типовий договір N 227 |
3 |
Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) |
|||
3.1 |
Положення про обов'язкові критерії та фінансові нормативи, а також вимоги, що обмежують ризики в діяльності фінансових компаній - управителів при здійсненні діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю |
08 серпня 2017 року N 3386 |
25 жовтня 2017 року за N 1311/31179 |
Положення N 3386 |
3.2 |
Порядок надання звітності фінансовими компаніями, фінансовими установами - юридичними особами публічного права, довірчими товариствами, а також юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначену законами та нормативно-правовими актами Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг можливість надавати послуги з фінансового лізингу |
26 вересня 2017 року N 3840 |
24 жовтня 2017 року за N 1294/31162 |
Порядок N 3840 |
VIII. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами |
||||
1 |
Закон України |
|||
1.1 |
Про фінансовий лізинг |
16 грудня 1997 року N 723/97-ВР |
|
Закон про фінлізинг |
2 |
Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) |
|||
2.1 |
Положення про надання послуг з фінансового лізингу юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами |
22 січня 2004 року N 21 |
16 квітня 2004 року за N 492/9091 |
Положення N 21 |
IX. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) адміністраторів недержавних пенсійних фондів |
||||
1 |
Закон України |
|||
1.1 |
Про недержавне пенсійне забезпечення |
09 липня 2003 року N 1057-IV |
|
Закон про НПЗ |
2 |
Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) |
|||
2.1 |
Кваліфікаційні вимоги до членів рад недержавних пенсійних фондів та фахівців з питань адміністрування недержавних пенсійних фондів |
27 листопада 2003 року N 137 |
16 грудня 2003 року за N 1164/8485 |
Кваліфікаційні вимоги N 137 |
2.2 |
Вимоги до технічного забезпечення та інформаційних систем для ведення персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду |
22 червня 2004 року N 1101 |
08 липня 2004 року за N 855/9454 |
Вимоги N 1101 |
2.3 |
Положення про порядок складання, формування та подання адміністратором недержавного пенсійного фонду звітності з недержавного пенсійного забезпечення |
27 жовтня 2011 року N 674 |
13 січня 2012 року за N 41/20354 |
Положення N 674 |
2.4 |
Положення про граничний розмір витрат, пов'язаних із здійсненням недержавного пенсійного забезпечення |
04 грудня 2012 року N 2541 |
07 лютого 2013 року за N 226/22758 |
Положення N 2541 |
2.5 |
Положення про провадження діяльності з адміністрування недержавного пенсійного фонду |
03 грудня 2013 року N 4400 |
04 лютого 2014 року за N 218/24995 |
Положення N 4400 |
ОПИС
виявлених порушень вимог законодавства
За результатами проведення заходу державного нагляду (контролю) встановлено: відсутність порушень вимог законодавства; наявність порушень вимог законодавства. |
N з/п |
Вимоги законодавства, які було порушено, із зазначенням відповідних статей (частин, пунктів, абзаців тощо) |
Опис фактичних обставин та відповідних доказів (письмових, речових, електронних або інших), що підтверджують наявність порушення вимог законодавства |
Опис негативних наслідків, що настали в результаті порушення вимог законодавства (за наявності) |
Ризик настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності (зазначається згідно з формою визначення ризиків настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Інформація
про потерпілих (за наявності): Положення
законодавства, якими встановлено відповідальність за порушення вимог
законодавства (за наявності): |
ПЕРЕЛІК
питань для суб'єктів господарювання щодо
здійснення контролю за діями (бездіяльністю) посадових осіб органу державного
нагляду (контролю)***
Питання щодо здійснення контролю |
Відповіді на питання |
Закон України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" |
|||
так |
ні |
дотримання вимог законодавства не є обов'язковим для посадових осіб |
|||
1 |
Про проведення планового заходу державного нагляду (контролю) суб'єкт господарювання письмово повідомлений не пізніше ніж за 10 днів до дня здійснення такого заходу |
|
|
|
Частина четверта статті 5 |
2 |
Посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) та службове посвідчення, що засвідчує посадову особу органу державного нагляду (контролю), пред'явлено |
|
|
|
Частина п'ята статті 7, абзац четвертий статті 10 |
3 |
Копію посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) надано |
|
|
|
Частина п'ята статті 7, абзаци четвертий, сьомий статті 10 |
4 |
Перед початком проведення заходу державного нагляду (контролю) посадовими особами органу державного нагляду (контролю) внесено запис про проведення такого заходу до відповідного журналу суб'єкта господарювання (у разі його наявності) |
|
|
|
Частина дванадцята статті 4 |
5 |
Під час проведення позапланового заходу державного нагляду (контролю) розглядалися лише ті питання, які стали підставою для його проведення і зазначені у направленні (посвідченні) на проведення такого заходу |
|
|
|
Частина перша статті 6 |
Пояснення, зауваження або заперечення щодо проведеного заходу державного нагляду (контролю) та цього акта перевірки*** |
N з/п |
Пояснення, зауваження або заперечення |
|
|
Оцінка суб'єкта господарювання щодо професійного рівня посадових осіб органу державного нагляду (контролю), які проводили захід*** (від 1 до 10, де 10 - найвища схвальна оцінка) |
Прізвище, ініціали посадової особи органу державного нагляду (контролю) |
Професійна компетентність |
Доброчесність |
|
|
|
__________ |
Посадові особи органу державного нагляду (контролю): |
||
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
Керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа |
||
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
Треті особи, які брали участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю): |
||
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
Примірник цього акта на сторінках отримано : |
||
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
Відмітка
про відмову від підписання керівником суб'єкта господарювання або
уповноваженою ним особою, третіми особами цього акта |
Директор департаменту державного |
Н. Лех |
Додаток 1
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю) ломбардів
N з/п |
Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства |
Ступінь ризику суб'єкта господарювання |
Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)* |
Відповіді на питання |
Нормативне обґрунтування |
||
так |
ні |
не розглядалося |
|||||
I. Загальні питання |
|||||||
1 |
Ломбард виконує нормативно-правові акти, якими встановлено умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме: підпункт 2.1.5 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981, яким визначено, що установчі документи ломбарду повинні відповідати вимогам Закону про господарські товариства, підпункту 1 пункту 1 розділу IV Положення N 41 та містити вичерпний перелік видів фінансових послуг та супутніх послуг, які надає ломбард |
В, С, Н |
|
|
|
|
Закон про господарські товариства; |
2 |
Ломбард повідомив Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
3 |
Ломбард дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги та Положення N 3981, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 7 Закону про фінпослуги; |
4 |
Ломбард виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов, яким установлено, що фінансова установа зобов'язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
5 |
Ломбард використовує внутрішні правила, які не суперечать Положенню N 3981, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Розділ II Закону про споживачів; |
6 |
Ломбард включає до договорів про надання фінансових послуг обов'язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац дев'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
7 |
Ломбард надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статей 11, 18 Закону про споживачів, статті 10561 ЦКУ, пункту 3.3 розділу 3 Положення N 3981 та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг ломбардом |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 6 Закону про фінпослуги; |
II. Спеціальні питання |
|||||||
8 |
Статутний (складений/пайовий) капітал ломбарду сформований та сплачений на дату подання заяви про внесення інформації про заявника до Державного реєстру фінансових установ у розмірі та спосіб, визначені частиною другою статті 9 Закону про фінпослуги, Законом про господарські товариства |
В |
|
|
|
|
Частина друга статті 9 Закону про фінпослуги; |
9 |
У разі зменшення статутного (складеного/пайового) капіталу ломбард дотримується вимог в частині відповідності зменшеного розміру статутного (складеного/пайового) капіталу мінімальному розміру статутного (складеного/пайового) капіталу на дату державної реєстрації відповідних змін до статуту ломбарду |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 31 Ліцензійних умов N 913 |
10 |
Формування або збільшення статутного (складеного/пайового) капіталу ломбарду відбувається виключно в грошовій формі, якщо інше не передбачено законом, за рахунок грошових коштів із підтверджених джерел походження |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 32 Ліцензійних умов N 913 |
11 |
Ломбард виконує вимоги нормативно-правових актів, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме абзацу першого підпункту 2.1.6 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981, яким визначено, що у повному найменуванні ломбарду має міститись слово "ломбард" |
В |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
12 |
Ломбард виконує вимоги нормативно-правових актів, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме абзацу другого підпункту 2.1.6 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981, яким встановлено заборону використовувати найменування, тотожні існуючим найменуванням ломбардів, як повні, так і скорочені, та торгові марки інших ломбардів, зареєстровані в установленому законодавством порядку, за відсутності на це законних підстав, а також похідні від найменувань торгових марок, якщо таке використання вводить в оману споживачів фінансових послуг та інших осіб |
В |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
13 |
Ломбард на будь-яку дату дотримується обов'язкового нормативу достатності капіталу, установленого підпунктом 2.1.11 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 34 Ліцензійних умов N 913; |
14 |
Ломбард дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515 та підпунктом 2.1.7 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981 |
В, С |
|
|
|
|
Пункт 37 Ліцензійних умов N 913; |
15 |
Ломбард дотримується вимог щодо заборони залучення фінансових активів від фізичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення, установлених пунктом 38 Ліцензійних умов N 913 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 38 Ліцензійних умов N 913 |
16 |
Професійні якості керівника, головного бухгалтера ломбарду відповідають вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 21 Ліцензійних умов N 913; |
17 |
Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу ломбарду, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю у ломбарді, є бездоганною |
В, С |
|
|
|
|
Пункт 22 Ліцензійних умов N 913 |
18 |
Ломбард дотримується вимог статті 10 Закону про фінансові послуги щодо прийняття рішень у разі конфлікту інтересів |
В |
|
|
|
|
Стаття 10 Закону про фінпослуги; |
19 |
Ломбард має окреме нежитлове приміщення (на правах власності або користування), призначене для надання фінансових послуг та супутніх послуг ломбарду, і спеціальне місце зберігання заставленого майна відповідно до вимог підпункту 3 пункту 1 розділу VIII Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 96 Ліцензійних умов N 913; підпункт 3 пункту 1 розділу VIII Положення N 41 |
20 |
Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформація про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщена у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац другий пункту 28 Ліцензійних умов N 913 |
21 |
Ломбард має облікову та реєструючу системи (програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання), які відповідають вимогам, установленим розділом 4 Положення N 3981, і передбачають ведення обліку операцій з надання фінансових послуг споживача class="border"class="border"class="border"м та подання звітності до Нацкомфінпослуг. Дані облікової та реєструючої систем ломбарду на будь-яку дату відповідають даним бухгалтерського обліку ломбарду |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 26 Ліцензійних умов N 913; |
22 |
Ломбард має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 2740, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 27 Ліцензійних умов N 913; |
23 |
Ломбард забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону), а ліцензіат дотримується вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених Постановою НБУ N 148 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 29 Ліцензійних умов N 913; |
24 |
Ломбард виконує вимоги Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
25 |
Ломбард надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 12 Закону про фінпослуги; |
26 |
Ломбард розкриває інформацію відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці) |
В, С |
|
|
|
|
Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про
фінпослуги; |
27 |
Ломбард має та підтримує в робочому стані власний веб-сайт (веб-сторінку) в Інтернеті, на якому розміщує інформацію про свою діяльність, визначену частиною четвертою статті 121 Закону про фінпослуги та розділом II Положення N 825 |
В, С |
|
|
|
|
Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги; |
28 |
Ломбард затвердив режим робочого часу (зокрема для своїх відокремлених підрозділів), а саме робочі та вихідні дні, робочі години та години перерви, розмістив зазначену інформацію на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність |
В, С |
|
|
|
|
Абзац сімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
29 |
Ломбард здійснює корпоративне управління відповідно до вимог статті 8 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 8 Закону про фінпослуги; |
30 |
Ломбард виконує вимоги нормативно-правових актів, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме пункту 2.3 розділу 2 Положення N 3981, яким установлена заборона розташування приміщення ломбарду в малих архітектурних формах, тимчасових або не капітальних спорудах |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
31 |
Ломбард на будь-яку дату дотримується вимог щодо формування резервного капіталу та інших обов'язкових резервів, установлених підпунктом 2.1.10 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 3981 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 34 Ліцензійних умов N 913; |
32 |
Ломбард відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 2740 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 14 Закону про фінпослуги; |
33 |
Ломбард розмістив внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац п'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
34 |
Ломбард використовує у внутрішніх правилах поняття, які відповідають поняттям, визначеним законодавством. У разі застосування понять, не визначених законодавством, ломбард надав у внутрішніх правилах їх визначення |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац шостий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
35 |
Ломбард виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ та статтею 6 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Книга п'ята ЦКУ; стаття 6 Закону про фінпослуги; |
36 |
Ломбард виконує вимоги пункту 36 Ліцензійних умов N 913, а саме щодо: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
36.1 |
Умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, установлені пунктом 1 розділу XVIII, пунктом 2 розділу XIV Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 2 розділу XIV, пункт 1 розділу XVIII Положення N 41 |
36.2 |
Вимог та рішень Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
37 |
Ломбард дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги; |
38 |
Ломбард уніс інформацію про всі свої відокремлені підрозділи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; |
____________
* Заповнюється
керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному
порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає
питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше адміністративне,
фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 -
питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не передбачає такого
навантаження на суб'єкта господарювання.
Примітка. Ступені ризику ломбардів:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 38;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 7, 9, 10, 13 - 17, 19 - 38;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 9, 10, 13, 15 -16, 19 - 25, 28 - 38.
Директор департаменту державного |
Н. Лех |
Додаток 2
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю) фінансових компаній
N з/п |
Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства |
Ступінь ризику суб'єкта господарювання |
Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)* |
Відповіді на питання |
Нормативне обґрунтування |
||
так |
ні |
не розглядалося |
|||||
I. Загальні питання |
|||||||
1 |
Фінансова компанія повідомила Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
2 |
Фінансова компанія дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 7 Закону про фінпослуги; |
3 |
Фінансова компанія виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов N 913, яким установлено, що фінансова установа зобов'язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
4 |
Фінансова компанія використовує внутрішні правила, які не суперечать законодавству з питань регулювання ринків фінансових послуг, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів, розділами II, III Закону про споживче кредитування |
В, С, Н |
|
|
|
|
Розділ II Закону про споживачів; |
5 |
Фінансова компанія включає до договорів про надання фінансових послуг обов'язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац дев'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
6 |
Фінансова компанія надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статті 18 Закону про споживачів, розділу II Закону про споживче кредитування, статті 10561 ЦКУ та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг фінансовою компанією |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 6 Закону про фінпослуги; |
II. Спеціальні питання |
|||||||
7 |
Статутний (складений/пайовий) капітал фінансової компанії сформований та сплачений на дату подання заяви про внесення інформації про заявника до Державного реєстру фінансових установ у розмірі та спосіб, визначені частиною другою статті 9 Закону про фінпослуги, Законом про акціонерні товариства |
В |
|
|
|
|
Частина друга статті 9 Закону про фінпослуги; |
8 |
У разі зменшення статутного (складеного/пайового) капіталу фінансова компанія дотримується вимог в частині відповідності зменшеного розміру статутного (складеного/пайового) капіталу мінімальному розміру статутного (складеного/пайового) капіталу на дату державної реєстрації відповідних змін до статуту фінансової компанії |
В |
|
|
|
|
Пункт 31 Ліцензійних умов N 913 |
9 |
Формування або збільшення статутного (складеного/пайового) капіталу фінансової компанії відбувається виключно в грошовій формі, якщо інше не передбачено законом, за рахунок грошових коштів із підтверджених джерел походження |
В |
|
|
|
|
Пункт 32 Ліцензійних умов N 913 |
10 |
Фінансова компанія на дату подання заяви про отримання ліцензії та протягом строку дії такої ліцензії підтримує розмір власного капіталу (за винятком субординованого боргу) у розмірі, встановленому пунктом 1 розділу IX Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 33 Ліцензійних умов N 913; пункт 1 розділу IX Положення N 41 |
11 |
Фінансова компанія дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 37 Ліцензійних умов N 913; |
12 |
Фінансова компанія дотримується вимог щодо заборони залучення фінансових активів від фізичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення, установлених пунктом 38 Ліцензійних умов N 913 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 38 Ліцензійних умов N 913 |
13 |
Професійні якості керівника, головного бухгалтера фінансової компанії відповідають вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 21 Ліцензійних умов N 913; |
14 |
Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу фінансової компанії, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю у фінансовій компанії, є бездоганною |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 22 Ліцензійних умов N 913 |
15 |
Фінансова компанія дотримується вимог статті 10 Закону про фінпослуги щодо прийняття рішень у разі конфлікту інтересів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 10 Закону про фінансові послуги; |
16 |
Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформацію про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщено у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац другий пункту 28 Ліцензійних умов N 913 |
17 |
Фінансова компанія має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку, реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 3840, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 27 Ліцензійних умов N 913; |
18 |
Фінансова компанія забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону), а ліцензіат дотримується вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених постановою НБУ N 148 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 29 Ліцензійних умов N 913; |
19 |
Фінансова компанія виконує вимоги Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
20 |
Фінансова компанія надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 12 Закону про фінпослуги; |
21 |
Фінансова компанія розкриває інформацію відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про
фінпослуги; |
22 |
Фінансова компанія має та підтримує в робочому стані власний веб-сайт (веб-сторінку) в Інтернеті, на якому розміщує інформацію про свою діяльність, визначену частиною четвертою статті 121 Закону про фінпослуги та розділом II Положення N 825 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги; |
23 |
Фінансова компанія затвердила режим робочого часу (зокрема для своїх відокремлених підрозділів), а саме робочі та вихідні дні, робочі години та години перерви і розмістила зазначену інформацію на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац сімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
24 |
Фінансова компанія забезпечила відповідно до затвердженого режиму роботи присутність уповноваженої особи з роботи з клієнтами фінансової компанії за місцезнаходженням фінансової компанії та її відокремлених підрозділів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац вісімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
25 |
Фінансова компанія дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги; |
26 |
Фінансова компанія здійснює корпоративне управління відповідно до вимог статті 8 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 8 Закону про фінпослуги; |
27 |
Фінансова компанія відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 3840 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 14 Закону про фінпослуги; |
28 |
Фінансова компанія розмістила внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац п'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
29 |
Фінансова компанія використовує у внутрішніх правилах поняття, які відповідають поняттям, визначеним законодавством. У разі застосування понять, не визначених законодавством, фінансова компанія надала у внутрішніх правилах їх визначення |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац шостий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
30 |
Фінансова компанія виконує укладені нею договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ та статтею 6 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Книга
п'ята ЦКУ; |
31 |
Фінансова компанія виконує вимоги пункту 36 Ліцензійних умов N 913, а саме щодо: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
31.1 |
умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, установлених пунктом 1 розділу XVIII, пунктом 2 розділу XIV Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 1 розділу XVIII, пункт 2 розділу XIV Положення N 41 |
31.2 |
вимог та рішень Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
32 |
Фінансова компанія внесла інформацію про всі свої відокремлені підрозділи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; |
III. Спеціальні питання щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових компаній, які надають фінансові послуги з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах |
|||||||
33 |
Фінансова компанія виконує вимоги пункту 90 Ліцензійних умов N 913, яким установлено, що фінансова установа та постачальник товару не можуть бути особами, пов'язаними відносинами контролю, у значенні терміна, наведеного в Законі про захист конкуренції |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 1 Закону про захист конкуренції; |
34 |
Фінансова компанія до укладення з учасником групи договору про адміністрування ознайомила його з внутрішніми правилами надання фінансових послуг, умовами договору про адміністрування та надала учаснику групи інформацію, визначену статтею 12 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 12 Закону про фінпослуги; |
35 |
Внутрішні правила надання фінансових послуг містять усі положення, визначені пунктом 92 Ліцензійних умов N 913 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 92 Ліцензійних умов N 913 |
36 |
Фінансова компанія надає послуги з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги та статей 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 6 Закону про фінпослуги; |
37 |
Фінансова компанія складає довідки про ознайомлення учасника групи з внутрішніми правилами надання фінансових послуг, які додаються до договорів про адміністрування, містять підписи учасників групи та дати їх складення |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 93 Ліцензійних умов N 913 |
38 |
Фінансова компанія здійснює всі необхідні заходи для забезпечення надійного зберігання та цільового використання об'єднаних грошових коштів учасників групи |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 94 Ліцензійних умов N 913 |
39 |
У разі розміщення фінансовою компанією тимчасово вільних грошових коштів учасників групи на депозитних рахунках у банках такі кошти розміщуються окремо від власних коштів фінансової компанії |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 94 Ліцензійних умов N 913 |
40 |
Фінансова компанія використовує періодичні платежі учасників групи виключно для цілей, установлених пунктом 94 Ліцензійних умов |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 94 Ліцензійних умов N 913 |
41 |
Фінансова компанія не привласнює сплачені учасником групи періодичні платежі, а також не надає їх учаснику групи у вільне розпорядження, за винятком випадків повернення періодичних платежів внаслідок розірвання договору про адміністрування |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 94 Ліцензійних умов N 913 |
____________
* Заповнюється
керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному
порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає
питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше
адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта
господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не
передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.
Примітки:
1. Ступені ризику фінансових компаній, які надають фінансові послуги інші, ніж адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 32;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 10 - 32;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 10 - 32.
2. Ступені ризику фінансових компаній, які надають фінансову послугу з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 41;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 10 - 41;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 10 - 41.
Директор департаменту державного |
Н. Лех |
Додаток 3
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю) фінансових установ - юридичних осіб публічного права
N з/п |
Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства |
Ступінь ризику суб'єкта господарювання |
Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)* |
Відповіді на питання |
Нормативне обґрунтування |
||
так |
ні |
не розглядалося |
|||||
I. Загальні питання |
|||||||
1 |
Фінансова установа повідомила Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
2 |
Фінансова установа дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 7 Закону про фінпослуги; |
3 |
Фінансова установа виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов N 913, яким установлено, що фінансова установа зобов'язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
4 |
Фінансова установа використовує внутрішні правила, які не суперечать законодавству з питань регулювання ринків фінансових послуг, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів, розділами II, III Закону про споживче кредитування |
В, С, Н |
|
|
|
|
Розділ II Закону про споживачів; |
5 |
Фінансова установа надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статті 18 Закону про споживачів, розділу II Закону про споживче кредитування, статті 10561 ЦКУ та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг фінансовою установою. Якщо відповідно до вимог законодавства додатком до внутрішніх правил надання фінансових послуг є типовий договір, договори з надання фінансових послуг, що укладаються фінансовою установою, повинні відповідати такому типовому договору |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 6 Закону про фінпослуги; стаття 18 Закону про споживачів; |
6 |
Фінансова установа включає до договорів про надання фінансових послуг обов'язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац дев'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
7 |
Фінансова установа веде журнал обліку укладених і виконаних договорів у хронологічному порядку (окремо за кожним видом послуг) з обов'язковим зазначенням інформації, установленої пунктом 70 Ліцензійних умов N 913 |
В |
|
|
|
|
Пункт 70 Ліцензійних умов N 913 |
8 |
У картках обліку виконання договорів зазначено інформацію, установлену пунктом 71 Ліцензійних умов N 913 |
В |
|
|
|
|
Пункт 71 Ліцензійних умов N 913 |
II. Спеціальні питання |
|||||||
9 |
Фінансова установа здійснює корпоративне управління відповідно до вимог статті 8 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 8 Закону про фінпослуги; |
10 |
Фінансова установа дотримується внутрішніх положень, перелік та вимоги до яких визначено Положенням N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац третій пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
11 |
Фінансова установа розміщує внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги; |
12 |
Фінансова установа внесла інформацію про всі свої відокремлені підрозділи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; |
13 |
Фінансова установа відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 3840 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 14 Закону про фінпослуги; |
14 |
Фінансова установа надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 12 Закону про фінпослуги; |
15 |
Фінансова установа розкриває інформацію відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про
фінпослуги; |
16 |
Професійні якості керівника, головного бухгалтера фінансової установи відповідають вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 21 Ліцензійних умов N 913; |
17 |
Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу фінансової установи, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю у фінансовій установі, є бездоганною |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 22 Ліцензійних умов N 913 |
18 |
Фінансова установа дотримується вимог статті 10 Закону про фінпослуги щодо прийняття рішень у разі конфлікту інтересів |
В |
|
|
|
|
Стаття 10 Закону про фінпослуги; |
19 |
Фінансова установа веде облік укладених договорів з надання фінансових послуг, які зберігає не менше ніж п'ять років після виконання всіх зобов'язань за ними, якщо інше не встановлено законодавством |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 25 Ліцензійних умов N 913 |
20 |
Фінансова установа має облікову та реєструючу системи (програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання), які відповідають вимогам, установленим Положенням N 41, і передбачають ведення обліку операцій з надання фінансових послуг споживачам та подання звітності до Нацкомфінпослуг. Дані облікової та реєструючої систем фінансової установи на будь-яку дату відповідають даним бухгалтерського обліку |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 26 Ліцензійних умов N 913; Положення N 41 |
21 |
Фінансова установа має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити облік та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої законодавством, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 27 Ліцензійних умов N 913; |
22 |
Фінансова установа має у власності або в користуванні окремі нежитлові приміщення за її місцезнаходженням та місцезнаходженням її відокремлених підрозділів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац перший пункту 28 Ліцензійних умов N 913 |
23 |
Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформація про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщена у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац другий пункту 28 Ліцензійних умов N 913 |
24 |
Фінансова установа забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону), а ліцензіат дотримується вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених постановою НБУ N 148 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 29 Ліцензійних умов N 913; |
25 |
Формування або збільшення статутного (складеного/пайового) капіталу фінансової установи відбувається виключно у грошовій формі, якщо інше не передбачено законом, за рахунок грошових коштів із підтверджених джерел походження |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина друга статті 9 Закону про фінпослуги; пункт 32 Ліцензійних умов N 913 |
26 |
Фінансова установа дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 37 Ліцензійних умов N 913; |
27 |
Фінансова установа дотримується вимог щодо заборони залучення фінансових активів від фізичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення, установлених пунктом 38 Ліцензійних умов N 913 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 38 Ліцензійних умов N 913 |
28 |
Фінансова установа здійснює реєстрацію договорів про фінансові послуги шляхом ведення журналу обліку укладених і виконаних договорів про надання фінансових послуг та карток обліку укладених та виконаних договорів, які повинні містити інформацію, необхідну для ведення бухгалтерського обліку відповідних фінансово-господарських операцій. Фінансова установа веде такий облік в електронному вигляді з обов'язковою можливістю роздрукування інформації у будь-який момент, а також забезпечує можливість відновлення втраченої інформації в разі виникнення будь-яких обставин непереборної сили |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 69 Ліцензійних умов N 913 |
29 |
Фінансова установа виконує вимоги пункту 36 Ліцензійних умов N 913, а саме щодо: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
29.1 |
умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, що установлені пунктом 2 розділу XIV, пунктом 1 розділу XVIII Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 2 розділу XIV, пункт 1 розділу XVIII Положення N 41 |
29.2 |
вимог та рішень Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
30 |
Фінансова установа виконує укладені нею договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ та статтею 6 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Книга п'ята ЦКУ; |
31 |
Фінансова установа дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги; абзац дев'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
____________
* Заповнюється
керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному
порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає
питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше
адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта
господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не
передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.
Примітка. Ступені ризику фінансових установ - юридичних осіб публічного права:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 31;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 9 - 17, 19 - 31;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 9 - 17, 19 - 31.
Директор департаменту державного |
Н. Лех |
Додаток 4
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю) кредитних спілок
N з/п |
Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства |
Ступінь ризику суб'єкта господарювання |
Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)* |
Відповіді на питання |
Нормативне обґрунтування |
||
так |
ні |
не розглядалося |
|||||
I. Загальні питання |
|||||||
1 |
Кредитна спілка повідомила Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
2 |
Кредитна спілка дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 11, 15, 18, 19 Закону про споживачів, Переліку N 116, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 7 Закону про фінпослуги; |
3 |
Кредитна спілка виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов, яким установлено, що фінансова установа зобов'язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
4 |
Кредитна спілка використовує внутрішні правила, які не суперечать законодавству з питань регулювання ринків фінансових послуг, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів, розділами II, III Закону про споживче кредитування |
В, С, Н |
|
|
|
|
Розділ II Закону про споживачів; |
5 |
Кредитна спілка надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статті 18 Закону про споживачів, розділу II Закону про споживче кредитування, статті 10561 ЦКУ та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг фінансовою установою |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 6 Закону про фінпослуги; |
6 |
Кредитна спілка включає до договорів про надання фінансових послуг обов'язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац дев'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
II. Спеціальні питання |
|||||||
7 |
Кредитна спілка здійснює корпоративне управління відповідно до вимог статті 8 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 8 Закону про фінпослуги; абзац другий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
8 |
Кредитна спілка дотримується внутрішніх положень, перелік та вимоги до яких визначено Переліком N 116 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац третій пункту 24 Ліцензійних умов N 913; Перелік N 116 |
9 |
Кредитна спілка розміщує внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги; |
10 |
Кредитна спілка внесла інформацію про всі свої відокремлені підрозділи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41 |
В, С |
|
|
|
|
Абзац
одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; |
11 |
Кредитна спілка відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 177 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 14 Закону про фінпослуги; |
12 |
Кредитна спілка підтверджує у строки, передбачені Порядком N 177, достовірність та повноту річної фінансової звітності та річних звітних даних висновком аудитора (аудиторської фірми), інформація про якого (яку) внесена до реєстру аудиторських фірм та аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
тринадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; |
13 |
Кредитна спілка надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 12 Закону про фінпослуги; |
14 |
Кредитна спілка розкриває інформацію відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про
фінпослуги; |
15 |
Професійні якості керівника, головного бухгалтера кредитної спілки відповідають вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 21 Ліцензійних умов N 913; |
16 |
Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу фінансової установи є бездоганною |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 22 Ліцензійних умов N 913 |
17 |
Кредитна спілка дотримується вимог статті 10 Закону про фінпослуги щодо прийняття рішень у разі конфлікту інтересів |
В |
|
|
|
|
Стаття 10 Закону про фінпослуги; |
18 |
Кредитна спілка веде облік укладених договорів з надання фінансових послуг, які зберігає не менше ніж п'ять років після виконання всіх зобов'язань за ними, якщо інше не встановлено законодавством |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 25 Ліцензійних умов N 913 |
19 |
Кредитна спілка має облікову та реєструючу системи (програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання), які відповідають вимогам, установленим Вимогами N 4122, і передбачають ведення обліку операцій з надання фінансових послуг споживачам та подання звітності до Нацкомфінпослуг. Дані облікової та реєструючої систем фінансової установи на будь-яку дату відповідають даним бухгалтерського обліку |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 26 Ліцензійних умов N 913, Положення N 4122 |
20 |
Кредитна спілка має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 177, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 27 Ліцензійних умов N 913; |
21 |
Кредитна спілка має у власності або в користуванні окремі нежитлові приміщення за її місцезнаходженням та місцезнаходженням її відокремлених підрозділів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац перший пункту 28 Ліцензійних умов N 913 |
22 |
Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформація про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщена у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац другий пункту 28 Ліцензійних умов N 913 |
23 |
Кредитна спілка забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону), а ліцензіат дотримується вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених постановою НБУ N 148 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 29 Ліцензійних умов N 913; |
24 |
Кредитна спілка на будь-яку дату дотримується обов'язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, додержується інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, установлених Положенням N 7, а також вимог Закону про спілки та Положення N 7 щодо формування резервного капіталу |
В, С, Н |
|
|
|
|
Закон про спілки; |
25 |
Кредитна спілка дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 37 Ліцензійних умов N 913; |
26 |
Кредитна спілка провадить господарську діяльність з надання фінансових послуг у частині залучення фінансових активів від фізичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення виключно після отримання відповідної ліцензії |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 38 Ліцензійних умов N 913 |
27 |
Кредитна спілка забезпечує виконання статті 18 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 18 Закону про фінпослуги; |
28 |
Кредитна спілка виконує вимоги пункту 41 Ліцензійних умов N 913, яким установлено, що фінансова установа (крім страховика) не має права укладати договори щодо надання фінансових послуг (крім договорів страхування та договорів фінансового лізингу), зобов'язання за якими визначені як грошовий еквівалент в іноземній валюті |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 41 Ліцензійних умов N 913 |
29 |
Кредитна спілка виконує вимоги пункту 36 Ліцензійних умов N 913, а саме щодо: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
29.1 |
умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, що установлені пунктом 2 розділу XIV, пунктом 1 розділу XVIII Положення N 41 |
|
|
|
|
|
Пункт 2 розділу XIV, пункт 1 розділу XVIII Положення N 41 |
29.2 |
вимог та рішень Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
30 |
Кредитна спілка виконує укладені нею договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ, статтею 6 Закону про фінпослуги, частиною сьомою статті 10 Закону про спілки |
В, С, Н |
|
|
|
|
Книга п'ята ЦКУ; |
31 |
Кредитна спілка дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги; абзац дев'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
32 |
Кредитна спілка виконує визначені статтею 11 Закону про спілки права членів кредитної спілки, зокрема з питань управління кредитною спілкою та отримання інформації про діяльність кредитної спілки |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 11 Закону про спілки; |
33 |
Кредитна спілка під час прийняття членів до своєї спілки дотримується ознаки членства, визначеної її статутом відповідно до статей 6, 7 Закону про спілки |
В, С, Н |
|
|
|
|
Статті 6, 7 Закону про спілки; |
34 |
Кредитна спілка скликає загальні збори у строки, передбачені статутом кредитної спілки, але не рідше ніж один раз на рік з дотриманням вимог статті 14 Закону про спілки |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 14 Закону про спілки; |
35 |
Кредитна спілка зберігає протягом її діяльності документи, що підтверджують дотримання кредитною спілкою порядку повідомлення членів кредитної спілки про скликання загальних зборів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 64 Ліцензійних умов N 913 |
36 |
Кредитна спілка провадить свою діяльність виключно в межах, визначених її статутом та статтею 21 Закону про спілки, а також відповідно до положення про фінансові послуги кредитної спілки та інших внутрішніх положень кредитної спілки, розроблених та затверджених кредитною спілкою згідно з вимогами Переліку N 116 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 65 Ліцензійних умов N 913 |
37 |
Кредитна спілка дотримується правил залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, визначених Розпорядженням N 821 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 66 Ліцензійних умов N 913; |
38 |
Кредитна спілка формує капітал, резерви та інші фонди кредитної спілки та визначає порядок покриття збитків відповідно до вимог, установлених статтею 20 Закону про спілки та Положенням N 7 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 20 Закону про спілки; |
____________
* Заповнюється
керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному
порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає
питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше
адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта
господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не
передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.
Примітка. Ступені ризику кредитних спілок:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 38;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 16, 18 - 38;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 9, 11 - 16, 18 - 38.
Директор департаменту державного |
Н. Лех |
Додаток 5
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю) страховиків
N з/п |
Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства |
Ступінь ризику суб'єкта господарювання |
Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)* |
Відповіді на питання |
Нормативне обґрунтування |
||
так |
ні |
не розглядалося |
|||||
I. Загальні питання |
|||||||
1 |
Страховик повідомив Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
2 |
Страховик дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 17 Закону про страхування;
абзац четвертий пункту 24 Ліцензійних умов N
913; |
3 |
Страховик використовує внутрішні правила, які не суперечать законодавству з питань регулювання ринків фінансових послуг, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Розділ
II Закону про споживачів; стаття 17 Закону
про страхування; |
4 |
Страховик надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статей 11, 18 Закону про споживачів, статті 10561 ЦКУ, статей 4, 9, 16, 18, 34 Закону про страхування та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг фінансовою установою |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 6 Закону про фінпослуги; статті 11, 18 Закону про споживачів; статті 4, 9, 16,
18 Закону про страхування;
стаття 10561 ЦКУ; |
II. Спеціальні питання |
|||||||
5 |
Страховик розміщує внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги; |
6 |
Страховик уніс інформацію про всі свої відокремлені підрозділи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; |
7 |
Страховик відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 39 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 14 Закону про фінпослуги; |
8 |
Страховик надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 12 Закону про фінпослуги; |
9 |
Страховик розкриває інформацію відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці) |
В, С |
|
|
|
|
Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про
фінпослуги; |
10 |
Професійні якості керівника, головного бухгалтера страховика відповідають вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 21 Ліцензійних умов N 913; |
11 |
Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу фінансової установи, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю у фінансовій установі, є бездоганною |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 22 Ліцензійних умов N 913 |
12 |
Страховик має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 39, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 27 Ліцензійних умов N 913; |
13 |
Страховик має у власності або в користуванні окремі нежитлові приміщення за його місцезнаходженням та місцезнаходженням його відокремлених підрозділів |
В, С |
|
|
|
|
Абзац перший пункту 28 Ліцензійних умов N 913 |
14 |
Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформація про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщена у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац другий пункту 28 Ліцензійних умов N 913 |
15 |
Формування або збільшення статутного (складеного/пайового) капіталу страховика відбувається виключно у грошовій формі, якщо інше не передбачено законом, за рахунок грошових коштів із підтверджених джерел походження |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина друга статті 9 Закону про фінпослуги; |
16 |
Страховик на будь-яку дату дотримується обов'язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, додержання інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, установлених частиною двадцятою статті 31 Закону про страхування, Положенням N 850, Положенням N 123 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина
двадцята статті 31 Закону про страхування; |
17 |
Страховик дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515, зокрема: |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 37 Ліцензійних умов N 913; |
17.1 |
предметом безпосередньої діяльності страховика є лише страхування, перестрахування і фінансова діяльність, пов'язана з формуванням, розміщенням страхових резервів та їх управлінням |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина
чотирнадцята статті 2 Закону про страхування; |
18 |
Страховик виконує вимоги пункту 36 Ліцензійних умов N 913, а саме щодо: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
18.1 |
умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, що установлені пунктом 2 розділу XIV, пунктом 1 розділу XVIII Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
18.2 |
вимог та рішень Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію і звітність у встановлений у них строк |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
19 |
Страховик дотримується умов забезпечення платоспроможності страховика |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 30 Закону про страхування; |
20 |
Страховик приймає ризики перестрахування лише з тих видів добровільного і обов'язкового страхування, на здійснення яких він отримав ліцензію |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 46 Ліцензійних умов N 913 |
21 |
Голова виконавчого органу страховика або його перший заступник має вищу економічну або юридичну освіту |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 47 Ліцензійних умов N 913 |
22 |
Головний бухгалтер страховика має вищу економічну освіту |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 47 Ліцензійних умов N 913 |
23 |
Страховик
здійснює обов'язкове страхування виключно за умови дотримання визначених
Кабінетом Міністрів України Порядку N 402,
Порядку N 733, |
В, С, Н |
|
|
|
|
Порядок N 402; |
24 |
Страховик формує і веде облік страхових резервів у порядку та обсягах, установлених статтею 31 Закону про страхування, станом на кожен день |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 31 Закону про страхування; |
25 |
Страховик забезпечив виконання вимог до організації і функціонування системи управління ризиками у страховика, встановлених Вимогами N 295 |
В, С |
|
|
|
|
Пункт 53 Ліцензійних умов N 913; |
26 |
Страховик веде облік договорів страхування і вимог (заяв) страхувальників щодо здійснення страхових виплат або страхового відшкодування у спосіб, який забезпечує отримання інформації, необхідної для виконання вимог Закону про страхування, Порядку N 671, Положення N 123, Методики N 24, Методики N 3104, щодо формування страхових резервів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Закон про страхування; |
27 |
Страховик, який надає послуги із страхування життя, веде персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя в порядку та на умовах, визначених Положенням N 3197 |
В, С |
|
|
|
|
Пункт 55 Ліцензійних умов N 913; |
28 |
Вартість чистих активів страховика, утвореного у формі акціонерного товариства або товариства з додатковою відповідальністю, після закінчення другого та кожного наступного фінансового року з дати внесення інформації про страховика до Державного реєстру фінансових установ є не меншою зареєстрованого розміру статутного капіталу страховика |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 56 Ліцензійних умов N 913 |
29 |
Страховик, який має ліцензію на обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 60 Ліцензійних умов N 913 |
29.1 |
є членом Моторного (транспортного) страхового бюро та виконує свої обов'язки як його член |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац другий пункту 60 Ліцензійних умов N 913 |
29.2 |
формує та веде облік страхового резерву збитків, які виникли, але не заявлені, та страхового резерву коливань збитковості в обов'язковому порядку |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац третій пункту 60 Ліцензійних умов N 913 |
29.3 |
дотримується умов забезпечення платоспроможності страховика, а також на будь-яку дату після отримання ліцензії має перевищення фактичного запасу платоспроможності (нетто-активів) над розрахунковим нормативним запасом платоспроможності не менше ніж на 25 відсотків, але не менше 1 млн євро за офіційним курсом валют на дату розрахунку зазначених показників |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац четвертий пункту 60 Ліцензійних умов N 913 |
29.4 |
забезпечує можливість опрацювання претензій (врегулювання страхових випадків) на всій території України, а саме забезпечує прийняття та облік повідомлень учасників дорожньо-транспортних пригод цілодобово за номером безоплатної багатоканальної телефонної лінії страховика про їх учасників та обставини з метою фіксації повідомлення і надання учасникам дорожньо-транспортних пригод інформації про порядок урегулювання збитків та вжиття страховиком необхідних заходів. Телефонне повідомлення фіксується страховиком в електронному вигляді та зберігається |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац п'ятий пункту 60 Ліцензійних умов N 913 |
30 |
Страховик виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ, статтею 6 Закону про фінпослуги, статтями 18, 20, 25, 26, 28 Закону про страхування |
В, С, Н |
|
|
|
|
Книга п'ята ЦКУ; |
31 |
Страховик виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ, статтею 6 Закону про фінпослуги, статтями 18, 20, 25, 26, 28 Закону про страхування, статтею 36 Закону про ОСЦПВ: |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 36 Закону про ОСЦПВ; |
31.1 |
страховик протягом 15 днів з дня узгодження ним розміру страхового відшкодування з особою, яка має право на отримання відшкодування, за наявності документів, зазначених у статті 35 Закону про ОСЦПВ, повідомлення про дорожньо-транспортну пригоду, але не пізніш як через 90 днів з дня отримання заяви про страхове відшкодування прийняв рішення про здійснення страхового відшкодування та виплатив його |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзаци
перший, другий пункту 36.2 статті 36 Закону
про ОСЦПВ; |
31.2 |
страховик протягом 15 днів з дня узгодження ним розміру страхового відшкодування з особою, яка має право на отримання відшкодування, за наявності документів, зазначених у статті 35 Закону про ОСЦПВ, повідомлення про дорожньо-транспортну пригоду, але не пізніш як через 90 днів з дня отримання заяви про страхове відшкодування прийняв вмотивоване рішення про відмову у здійсненні страхового відшкодування |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзаци
перший, третій пункту 36.2 статті 36 Закону
про ОСЦПВ; |
31.3 |
за кожен день прострочення виплати страхового відшкодування з вини страховика (МТСБУ) особі, яка має право на отримання такого відшкодування, сплачена пеня з розрахунку подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діє протягом періоду, за який нараховується пеня |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36.5 статті 36 Закону про ОСЦПВ; |
32 |
Страховик дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги; |
____________
* Заповнюється
керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному
порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає
питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше
адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта
господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не
передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.
Примітка. Ступені ризику страховиків:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 32;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 32;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 8, 10 - 12, 14 - 24, 26, 28 - 32.
Директор департаменту державного |
Н. Лех |
Додаток 6
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю) фінансових установ, які надають фінансові послуги з
управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення
операцій з нерухомістю (Управителів)
N з/п |
Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства |
Ступінь ризику суб'єкта господарювання |
Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)* |
Відповіді на питання |
Нормативне обґрунтування |
||
так |
ні |
не розглядалося |
|||||
1 |
Професійні якості керівника, головного бухгалтера Управителя, а також керівника відокремленого підрозділу фінансової установи відповідають професійним вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 21 Ліцензійних умов N 913; |
2 |
Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу Управителя, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю в Управителі, є бездоганною |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 22 Ліцензійних умов N 913 |
3 |
Управитель дотримується вимог Ліцензійних умов щодо: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 24 Ліцензійних умов N 913 в частині таких абзаців: |
3.1 |
розміщення внутрішніх правил надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац п'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
3.2 |
використання у внутрішніх правилах понять, які відповідають поняттям, визначеним законодавством. У разі застосування понять, не визначених законодавством, надаються їх визначення |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац шостий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
3.3 |
викладення положень внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і недопущення різного тлумачення. Одне і те саме слово не вживається для вираження різних понять. Різні слова не вживаються для вираження одного і того самого поняття |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
3.4 |
використання внутрішніх правил, які не суперечать статті 8, частинам другій, четвертій статті 12, частинам восьмій, одинадцятій статті 25 Закону N 978-IV, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
восьмий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; |
3.5 |
надання фінансових послуг на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
десятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; |
3.6 |
внесення інформації про всі відокремлені підрозділи Управителя до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; |
3.7 |
ведення обліку, складення та подання до Нацкомфінпослуг фінансової та фінансової консолідованої звітності, звітних даних, іншої інформації та документів відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги, в порядку та на підставі вимог, визначених пунктами 1, 4 розділу II, пунктами 1 - 4, підпунктом 1 пункту 9, підпунктом 1 пункту 12 розділу III, пунктами 1 - 7 розділу V Порядку N 3840 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
дванадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N
913; |
3.8 |
підтвердження у строки, передбачені пунктом 13 розділу V Порядку N 3840, достовірності та повноти річної фінансової звітності та річних звітних даних висновком аудитора (аудиторської фірми), інформація про якого (яку) внесена до реєстру аудиторських фірм та аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
тринадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N
913; |
3.9 |
надання клієнту (споживачу) інформації відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщення інформації, визначеної частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечення її актуальності |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
чотирнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N
913; |
3.10 |
розкриття інформації відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному веб-сайті (веб-сторінці) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
п'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N
913; |
3.11 |
наявності та підтримання в робочому стані власного(ї) веб-сайту (веб-сторінки) в Інтернеті, на якому (якій) розміщено інформацію про свою діяльність, визначену законодавством |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац шістнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
3.12 |
затвердження режиму робочого часу Управителя (зокрема для його відокремлених підрозділів), а саме робочих та вихідних днів, робочих годин та годин перерв і розміщення зазначеної інформації на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці), забезпечення її актуальності |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац сімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
3.13 |
забезпечення відповідно до затвердженого режиму роботи присутності уповноваженої особи з роботи з клієнтами Управителя за місцезнаходженням Управителя та його відокремлених підрозділів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац вісімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
3.14 |
повідомлення органу ліцензування про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
3.15 |
забезпечення присутності керівника або уповноваженої особи Управителя під час проведення органом ліцензування у встановленому законом порядку перевірки додержання ліцензіатом вимог Ліцензійних умов N 913 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац двадцять другий пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
4 |
Управитель здійснює ведення обліку укладених договорів з надання фінансових послуг, які зберігає не менше ніж п'ять років після виконання всіх зобов'язань за ними, якщо інше не встановлено законодавством |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 25 Ліцензійних умов N 913 |
5 |
Управитель має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 3840, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 27 Ліцензійних умов N 913; |
6 |
Управитель
має у власності або в користуванні окремі нежитлові приміщення за його
місцезнаходженням та місцезнаходженням його відокремлених підрозділів. |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 28 Ліцензійних умов N 913 |
7 |
Управитель забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 29 Ліцензійних умов N 913 |
8 |
У разі зменшення статутного (складеного/пайового) капіталу Управитель дотримується вимог в частині відповідності зменшеного розміру статутного (складеного/пайового) капіталу мінімальному розміру статутного (складеного/пайового) капіталу на дату державної реєстрації відповідних змін до статуту Управителя |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 31 Ліцензійних умов N 913 |
9 |
Формування або збільшення статутного (складеного/пайового) капіталу Управителя відбулося виключно в грошовій формі, якщо інше не передбачено законом, за рахунок грошових коштів із підтверджених джерел походження |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 32 Ліцензійних умов N 913 |
10 |
Управитель на будь-яку дату дотримується обов'язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, додержується інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, установлених пунктами 1, 2 розділу II, пунктом 6 розділу III Положення N 3386, а також вимог законодавства щодо формування резервного капіталу та інших обов'язкових резервів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 34 Ліцензійних умов N 913 |
11 |
Управитель виконує нормативно-правові акти, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
11.1 |
Положення N 3386 в таких частинах: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.1.1 |
Управитель своєчасно здійснює розрахунки нормативу платоспроможності та нормативу поточної ліквідності та здійснює їх облік відповідно до пункту 5 розділу I Положення N 3386 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.1.2 |
у процесі діяльності Управитель дотримується поточного співвідношення суми залучених від установників управління майном коштів до власного капіталу Управителя у співвідношенні, встановленому пунктом 1 розділу II Положення N 3386 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.1.3 |
Управитель постійно підтримує в процесі здійснення діяльності норматив платоспроможності та норматив поточної ліквідності у розмірі, встановленому пунктом 2 розділу II Положення N 3386 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.1.4 |
розмір щорічних відрахувань до резервного фонду Управителя передбачений установчими документами у розмірі, встановленому пунктом 5 розділу III Положення N 3386 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.1.5 |
Управитель має облікову та реєструючу системи, які забезпечують облік та реєстрацію договорів управління майном в електронній та паперовій формах відповідно до пункту 7 розділу III Положення N 3386 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.1.6 |
Управитель надає Нацкомфінпослуг разом із супровідним листом протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати настання подій, передбачених підпунктами 1 - 9 пункту 8 розділу III Положення N 3386, відповідні документи |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.1.7 |
Управитель до відкриття фінансування об'єкта будівництва щодо кожного створеного ним ФФБ отримав від забудовника всі документи, передбачені пунктом 9 розділу III Положення N 3386 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.1.8 |
з метою належного виконання Управителем вимог статей 18, 32 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" щодо контролю за виконанням забудовником зобов'язань за договором Управителя із забудовником Управитель здійснює постійний контроль за достовірністю інформації, наданої у звітності забудовника Управителю, та за результатами здійснення контролю за кожним звітом, поданим забудовником, складає акт виконання профінансованих робіт з додатками відповідно до підпункту 2 пункту 12 розділу III Положення N 3386 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.1.9 |
Управитель здійснює заходи, передбачені пунктом 13 розділу III Положення N 3386, якщо в процесі здійснення Управителем контролю за виконанням забудовником умов та обов'язків за договором було виявлено факти нецільового використання забудовником коштів, перерахованих Управителем для фінансування конкретного об'єкта будівництва, та/або ризики в роботі забудовника, які можуть призвести до невиконання ним своїх обов'язків за договором |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.2 |
Професійні вимоги N 1590 в таких частинах: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
11.2.1 |
керівник Управителя відповідає професійним вимогам, встановленим розділом 2 Професійних вимог N 1590 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункти 21, 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.2.2 |
головний бухгалтер Управителя відповідає професійним вимогам, встановленим розділом 2 Професійних вимог N 1590 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункти 21, 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.3 |
Положення N 41 в таких частинах: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
11.3.1 |
пункт 1 розділу XVIII Положення N 41 щодо своєчасності надання до Нацкомфінпослуг документів, визначених підпунктами 1, 2 цього пункту |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.3.2 |
пункт 2 розділу XIV Положення N 41 щодо своєчасності подання до Нацкомфінпослуг документів, визначених у цьому пункті |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
11.4 |
вимоги та рішення Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема щодо надання на такі вимоги та рішення інформації у встановлений у них строк |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
12 |
Управитель дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 37 Ліцензійних умов N 913 |
13 |
Управитель не здійснює господарську діяльність із залучення фінансових активів від фізичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 38 Ліцензійних умов N 913 |
14 |
Управитель дотримується правил фонду фінансування будівництва та/або правил фонду операцій з нерухомістю, які є внутрішніми правилами надання фінансових послуг управителем |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913 |
15 |
Управитель дотримується таких вимог Закону N 978-IV: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Закон N 978-IV; |
15.1 |
Управитель здійснює управління майном відповідно до Правил фонду та договору управління майном |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.2 |
кошти учасників фондів, отримані Управителем в управління, відокремлюються від іншого майна Управителя, а також від коштів інших фондів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт
80 Ліцензійних умов N 913; |
15.3 |
Управитель не укладав договори управління майном з установниками та не залучав кошти установників для фінансування спорудження об'єкта будівництва до отримання забудовником у встановленому законодавством порядку дозволу на виконання будівельних робіт для спорудження об'єкта будівництва |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.4 |
Правила фонду передбачають обмеження права довірчої власності Управителя, встановлені установником управління майном у договорі управління майном, зазначені у статті 8 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.5 |
договір між забудовником та Управителем містить зобов'язання забудовника після закінчення будівництва передати об'єкти інвестування у власність довірителям ФФБ на умовах Закону N 978-IV та Правил ФФБ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.6 |
іпотечний договір укладений у письмовій формі та нотаріально посвідчений відповідно до закону |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт
80 Ліцензійних умов N 913; |
15.7 |
у договорі передбачене зобов'язання забудовника уступити Управителю майнові права на нерухомість, яка є об'єктом будівництва, у разі виникнення обумовленого цим договором ризику невиконання забудовником своїх зобов'язань перед Управителем |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт
80 Ліцензійних умов N 913; |
15.8 |
за
кожним об'єктом будівництва забудовник та Управитель уклали: |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.9 |
ФФБ створене після затвердження Управителем Правил ФФБ, укладання договору із забудовником та відкриття рахунків ФФБ. Для кожного ФФБ відкриті окремі рахунки |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.10 |
Управитель, який не є банківською установою, відкрив в обраному ним банку на своє ім'я окремий поточний рахунок, який є рахунком фонду |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.11 |
облік коштів, внесених довірителями до ФФБ, а також облік коштів, спрямованих Управителем з ФФБ на фінансування будівництва, Управитель здійснює відокремлено від іншого майна Управителя, а також від інших ФФБ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.12 |
залучені до ФФБ кошти використовуються Управителем на умовах договору про участь у ФФБ у порядку, визначеному Правилами ФФБ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.13 |
Управителем для кожного ФФБ розроблено та затверджено Правила ФФБ та інші необхідні внутрішні документи, що регламентують функціонування цього ФФБ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.14 |
Правилами ФФБ визначено умови функціонування, передбачені статтею 12 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.15 |
Правила фонду передбачають обмеження права довірчої власності Управителя, встановлені установником управління майном у договорі управління майном, і містять зобов'язання Управителя виконувати процедури, передбачені статтею 12 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.16 |
Управителем внесені зміни та доповнення до Правил ФФБ у порядку, передбаченому статтею 12 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина сьома статті 12 Закону N 978-IV |
15.17 |
Управитель при здійсненні управління ФФБ за письмовою заявою довірителя виступає в інтересах довірителів позивачем у разі невиконання забудовником своїх зобов'язань щодо строків спорудження і якості об'єктів будівництва та передачі довірителям у власність об'єктів інвестування |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.18 |
договір про участь у ФФБ укладено з дотриманням порядку, визначеного статтею 14 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.19 |
Управитель вносить зміни до системи обліку прав вимоги довірителів ФФБ при оформленні ним операцій, передбачених статтею 15 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.20 |
підставою для внесення змін до системи обліку прав вимоги довірителів ФФБ є документи, визначені Правилами ФФБ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.21 |
після внесення довірителем коштів до ФФБ Управителем видане довірителю свідоцтво про участь у ФФБ - документ, що підтверджує участь довірителя у ФФБ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.22 |
у свідоцтві про участь у ФФБ зазначені дані, передбачені статтею 15 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.23 |
у разі зміни будь-яких даних, що зазначені у свідоцтві про участь у ФФБ, свідоцтво про участь у ФФБ замінено |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.24 |
у разі відмови довірителя від участі у ФФБ Управителем виплачено довірителю кошти на умовах Закону N 978-IV, Правил ФФБ та договору про участь у ФФБ і вилучено у довірителя свідоцтво про участь у ФФБ та укладений з довірителем договір про уступку майнових прав (за наявності) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.25 |
перелік документів, які забудовник зобов'язаний надати Управителю ФФБ для відкриття фінансування об'єкта будівництва, визначається у договорі між забудовником та Управителем. Серед них обов'язково мають бути копії документів, засвідчені забудовником в установленому порядку, передбачені статтею 16 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.26 |
фінансування будівництва за рахунок коштів ФФБ здійснюється Управителем лише після отримання забудовником документа, що дає право на виконання будівельних робіт, відповідно до законодавства у сфері містобудівної діяльності |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.27 |
у разі встановлення фактів нецільового використання забудовником коштів, отриманих від Управителя, спорудження об'єкта будівництва та/або об'єктів інвестування з порушенням технічних характеристик Управитель звернувся до забудовника з вимогою вжити всіх необхідних заходів для усунення виявлених порушень |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.28 |
Управитель в інтересах довірителів на письмову вимогу довірителя перевірив фінансовий стан забудовника, витребував від нього фінансові й аудиторські звіти та надав заявникові інформацію про результати проведеної перевірки |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.29 |
Управитель використовує кошти оперативного резерву для виконання операцій, передбачених статтею 17 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.30 |
Управитель
здійснює контроль за дотриманням забудовником умов та зобов'язань за
договором з метою своєчасного запобігання виникненню ризикових ситуацій у
процесі будівництва внаслідок дій забудовника, що можуть призвести до: |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.31 |
Управитель виплачує довірителю кошти у сумі, що визначається відповідно до статті 20 Закону N 978-IV, у разі відмови довірителя від участі у ФФБ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.32 |
Управитель повідомив кожного довірителя про введення об'єкта будівництва в експлуатацію та на письмову вимогу довірителя надав йому копію відповідного акта |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.33 |
на підставі даних щодо фактичної загальної площі об'єктів інвестування довіритель за поточною ціною вимірної одиниці об'єкта інвестування здійснив остаточні розрахунки з Управителем |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.34 |
у довідці про право довірителя на набуття у власність об'єкта інвестування зазначені дані, передбачені статтею 19 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.35 |
Управитель відкріплює від довірителя закріплений за ним об'єкт інвестування у випадках, передбачених статтею 20 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.36 |
для ФФБ виду А виплата коштів довірителю не здійснювалася за рахунок іншого ФФБ або власного майна Управителя |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.37 |
для ФФБ виду Б виплата коштів довірителю не здійснювалася за рахунок іншого ФФБ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.38 |
за здійснення управління коштами, переданими Управителю в управління, довіритель сплатив Управителю винагороду у розмірі, строки та в порядку, визначені у договорі про участь у ФФБ, але не більше п'яти відсотків від суми коштів, переданих в управління |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.39 |
ФОН створений фінансовою установою, яка має сплачений статутний капітал у розмірі не менше одного мільйона євро, відповідає вимогам цього Закону та є емітентом сертифікатів ФОН |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.40 |
для створення ФОН фінансова установа розробила та затвердила: Правила ФОН, інвестиційну декларацію та проспект емісії сертифікатів ФОН; уклала договір із забудовником на умовах Закону N 978-IV, а також здійснила емісію сертифікатів ФОН на суму, що не перевищує вартості об'єкта будівництва (у разі укладання договору із забудовником), та організувала розміщення сертифікатів ФОН шляхом відкритого продажу або безпосередньої пропозиції сертифікатів ФОН заздалегідь визначеному колу осіб |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.41 |
Правилами ФОН передбачено обмеження права довірчої власності Управителя |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.42 |
ФОН створений емітентом після затвердження Правил ФОН, інвестиційної декларації, проспекту емісії сертифікатів ФОН, реєстрації випуску сертифікатів ФОН, відкриття рахунку ФОН та укладення Управителем договору із забудовником у випадках, передбачених Законом N 978-IV та Правилами ФОН, оформлення забезпечення виконання зобов'язань забудовника за договором відповідно до вимог статті 10 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.43 |
майно ФОН обліковується окремо від власного майна Управителя та майна інших ФОН |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.44 |
для кожного ФОН Управитель відкриває окремий рахунок, який є рахунком ФОН. Управитель, який не є банківською установою, відкриває рахунок ФОН на своє ім'я в обраному ним банку |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.45 |
Управитель інвестує кошти, залучені від продажу сертифікатів ФОН, в операції з нерухомістю, отримує дохід від цих операцій та розподіляє отриманий дохід між власниками сертифікатів ФОН на умовах Правил ФОН |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.46 |
Правила ФОН визначають умови функціонування ФОН, передбачені статтею 26 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.47 |
зміни до Правил ФОН не можуть погіршувати умови, що забезпечують права власників сертифікатів ФОН |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.48 |
інвестиційна декларація визначає напрями та обмеження щодо інвестування коштів ФОН |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.49 |
Управитель не використовує залучені до ФОН кошти у напрямах, не передбачених Правилами та інвестиційною декларацією цього ФОН |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.50 |
нерухомість, набута від здійснення управління ФОН, повинна бути застрахована за рахунок ФОН від ризиків загибелі або пошкодження на повну вартість на користь Управителя як довірчого власника |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.51 |
на умовах договору із забудовником Управитель спрямовує кошти, залучені шляхом розміщення сертифікатів ФОН, на фінансування будівництва в порядку, визначеному Правилами ФОН |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.52 |
Управитель веде облік спрямованих на фінансування будівництва коштів за об'єктами будівництва |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.53 |
в
інтересах власників сертифікатів Управитель здійснює контроль за цільовим
використанням забудовником коштів, спрямованих на фінансування будівництва. |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.54 |
Управитель на письмову вимогу власника сертифікату ФОН зобов'язаний перевіряти фінансовий стан забудовника, вимагати від нього надання фінансових та аудиторських звітів і надавати заявникові інформацію про результати проведеної перевірки |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
15.55 |
винагорода
Управителя нараховується щоквартально в розмірі 1/4 визначеного в Правилах
ФОН розміру ставки щорічної винагороди. |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 80 Ліцензійних умов N 913; |
16 |
Управитель забезпечує з використанням спеціалізованого програмного забезпечення виконання Ліцензійних умов щодо: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 82 Ліцензійних умов N 913 |
16.1 |
ведення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства, зокрема ведення журналу обліку укладених та виконаних договорів Управителя з установниками та карток обліку виконаних договорів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац другий пункту 82 Ліцензійних умов N 913 |
16.2 |
чіткого розмежування обліку власних та залучених коштів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац третій пункту 82 Ліцензійних умов N 913 |
16.3 |
можливості оперативного відображення кредиту та дебету рахунків Управителя |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац четвертий пункту 82 Ліцензійних умов N 913 |
16.4 |
ведення системи обліку прав вимог довірителів фонду фінансування будівництва щодо кожного утвореного фонду окремо та згідно з вимогами частини третьої статті 14, частин другої, восьмої - десятої статті 15 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац п'ятий пункту 82 Ліцензійних умов N 913 |
16.5 |
ведення обліку надходження і списання коштів, внесених довірителями до ФФБ, у розрізі установників управління, а також обліку коштів, спрямованих Управителем із ФФБ на фінансування будівництва, у розрізі забудовників за кожним об'єктом будівництва відокремлено від іншого майна Управителя та від інших ФФБ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац шостий пункту 82 Ліцензійних умов N 913 |
16.6 |
можливості роздрукування будь-якої інформації із системи обліку на письмову вимогу державних органів, до компетенції яких належить проведення перевірок відповідних даних |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац сьомий пункту 82 Ліцензійних умов N 913 |
17 |
Управитель протягом строку дії ліцензії підтримує власний капітал у розмірі не меншому, ніж мінімальний розмір статутного капіталу |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 83 Ліцензійних умов N 913 |
18 |
Управитель не здійснює залучення коштів установників управління майном у ФОН до державної реєстрації проспекту емісії сертифікатів ФОН та здійснення інших заходів, передбачених статтею 38 Закону N 978-IV |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 84 Ліцензійних умов N 913; |
19 |
Управитель здійснює залучення коштів установників управління майном ФФБ виду А та/або ФФБ виду Б на підставі договору про участь у фонді фінансування будівництва, який відповідає Типовому договору N 227 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 85 Ліцензійних умов N 913; |
20 |
Управитель здійснює від свого імені та в інтересах установників управління майном управління залученими коштами згідно зі статтями 1035, 1043 глави 70 ЦКУ, Правилами ФФБ або Правилами ФОН та договорами з установниками управління. Управитель здійснює управління майном особисто та не доручає управління майном іншим особам, крім випадків, прямо передбачених законом |
В, С, Н |
|
|
|
|
Статті
1035, 1043 глави 70 ЦКУ; |
21 |
Управитель веде облік майна, що перебуває в управлінні, за об'єктами будівництва та складає щодо цього майна окремий баланс |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац другий пункту 88 Ліцензійних умов N 913 |
____________
* Заповнюється
керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному
порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає
питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше
адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта
господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не
передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.
Примітка. Ступені ризику фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 21;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 21;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 21
Директор департаменту державного |
Н. Лех |
Додаток 7
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю) юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які
за своїм правовим статусом не є фінансовими установами
N з/п |
Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства |
Ступінь ризику суб'єкта господарювання |
Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)* |
Відповіді на питання |
Нормативне обґрунтування |
||
так |
ні |
не розглядалося |
|||||
I. Загальні питання |
|||||||
1 |
Юридична особа - суб'єкт підприємницької діяльності, яка за своїм правовим статусом не є фінансовою установою (далі - юридична особа), дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 7 Закону про фінпослуги; |
2 |
Юридична особа включає до договорів про надання фінансових послуг обов'язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац дев'ятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913 |
3 |
Юридична особа надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статей 11, 18 Закону про споживачів, статті 10561 ЦКУ, статті 6 Закону про фінлізинг та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг юридичною особою |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 6 Закону про фінпослуги; |
4 |
Юридична особа повідомила Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії) |
В, С |
|
|
|
|
Абзац двадцять перший пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913 |
II. Спеціальні питання |
|||||||
5 |
Юридична особа розмістила внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац п'ятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913 |
6 |
Юридична особа використовує у внутрішніх правилах поняття, які відповідають поняттям, визначеним законодавством. У разі застосування понять, не визначених законодавством, юридична особа надала у внутрішніх правилах їх визначення |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац шостий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913 |
7 |
Юридична особа виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов, яким установлено, що фінансова установа зобов'язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац сьомий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913 |
8 |
Юридична особа використовує внутрішні правила, які не суперечать Закону про фінлізинг, Положенню N 21, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Закон про фінлізинг; |
9 |
Юридична особа надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 12 Закону про фінпослуги; |
10 |
Юридична особа затвердила режим робочого часу (зокрема для своїх відокремлених підрозділів), а саме робочі та вихідні дні, робочі години та години перерви і розмістила зазначену інформацію на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність |
В |
|
|
|
|
Абзац сімнадцятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913 |
11 |
Юридична особа забезпечила відповідно до затвердженого режиму роботи присутність уповноваженої особи з роботи з клієнтами юридичної особи за місцезнаходженням юридичної особи та її відокремлених підрозділів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац вісімнадцятий пункту 24, пункт 98 Ліцензійних умов N 913 |
12 |
Юридична особа дотримується вимог статей 4 - 18 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Статті 4 - 18 Закону про фінпослуги; |
13 |
Юридична особа виконує укладені нею договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п'ятою ЦКУ та статтею 6 Закону про фінпослуги |
В, С, Н |
|
|
|
|
Книга п'ята ЦКУ; |
14 |
Юридична особа виконує Положення N 21, яким встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункти 36, 98 Ліцензійних умов N 913; |
15 |
Юридична особа виконує вимоги щодо надання звітності, установлені Порядком N 3840 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункти 36, 98 Ліцензійних умов N 913; |
16 |
Юридична особа виконує вимоги та рішення Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію у встановлений у них строк |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункти 36, 98 Ліцензійних умов N 913 |
17 |
Юридична особа дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов N 913, розділом 2 Положення N 1515 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункти 37, 98 Ліцензійних умов N 913; |
18 |
Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу юридичної особи, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю в юридичній особі, є бездоганною |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункти 22, 98 Ліцензійних умов N 913 |
____________
* Заповнюється
керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному
порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає
питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше
адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта
господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не
передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.
Примітка. Ступені ризику юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 18;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 9, 11 - 18;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 3, 5 - 9, 11 - 18.
Директор департаменту державного |
Н. Лех |
Додаток 8
до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу
державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання
вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із надання фінансових
послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю) адміністраторів недержавних пенсійних фондів
N з/п |
Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства |
Ступінь ризику суб'єкта господарювання |
Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)* |
Відповіді на питання |
Нормативне обґрунтування |
||
так |
ні |
не розглядалося |
|||||
1 |
Адміністратор виконує вимоги Ліцензійних умов щодо: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 24 Ліцензійних умов N 913 |
1.1 |
ведення обліку, складення та подання до Нацкомфінпослуг фінансової та фінансової консолідованої звітності, звітних даних, іншої інформації та документів відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги в порядку та на підставі вимог, визначених розділами II, III Положення N 674 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 14 Закону про фінпослуги; |
1.2 |
підтвердження у строки, передбачені пунктом 4.2 розділу IV Порядку N 674, достовірності та повноти річної фінансової звітності та річних звітних даних висновком аудитора (аудиторської фірми) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
тринадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N
913; |
1.3 |
повідомлення органу ліцензування про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913 |
2 |
У разі зменшення статутного (складеного/пайового) капіталу Адміністратор повинен дотримуватися вимог в частині відповідності зменшеного розміру статутного (складеного/пайового) капіталу мінімальному розміру статутного (складеного/пайового) капіталу на дату державної реєстрації відповідних змін до статуту фінансової установи |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 31 Ліцензійних умов N 913 |
3 |
Адміністратор на дату подання заяви про отримання ліцензії та протягом строку дії такої ліцензії підтримує розмір власного капіталу (за винятком субординованого боргу) у розмірі, встановленому абзацом першим частини четвертої статті 27 Закону про НПЗ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 33 Ліцензійних умов N 913; |
4 |
Адміністратор виконує нормативно-правові акти, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
4.1 |
Положення N 4400 щодо кожного недержавного пенсійного фонду, з яким укладено договір про адміністрування недержавного пенсійного фонду, в частинах: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.1.1 |
організації діяльності з адміністрування відповідно до розділу II Положення N 4400 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.1.2 |
відповідності системи персоніфікованого обліку відповідно до розділу III Положення N 4400 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.1.3 |
забезпечення формування та ведення системи персоніфікованого обліку відповідно до розділу IV Положення N 4400 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.1.4 |
забезпечення передачі системи персоніфікованого обліку відповідно до розділу V Положення N 4400 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.1.5 |
забезпечення зберігання інформації системи персоніфікованого обліку та ведення архіву (обліку архівних матеріалів) відповідно до розділу VI Положення N 4400 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.1.6 |
забезпечення операцій, що здійснюються Адміністратором у разі припинення фонду, відповідно до розділу VII Положення N 4400 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.2 |
Вимоги N 1101 щодо дотримання загальних вимог до інформаційної системи ведення персоніфікованого обліку учасників недержавних пенсійних фондів відповідно до розділу 2 цих вимог |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.3 |
пункт 3.3 розділу III Положення N 2541 щодо здійснення Адміністратором контролю за дотриманням граничного розміру витрат |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.4 |
Положення N 41 в частинах: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.4.1 |
пункту 2 розділу XIV Положення N 41 щодо своєчасності подання до Нацкомфінпослуг документів, визначених у цьому пункті |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.4.2 |
пункту 1 розділу XVIII Положення N 41 щодо своєчасності надання до Нацкомфінпослуг документів, визначених підпунктами 1, 2 цього пункту |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
4.5 |
Професійні вимоги N 1590 в частинах: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Пункт 21 Ліцензійних умов N 913; |
4.5.1 |
відповідності керівника Адміністратора професійним вимогам, встановленим розділом 2 Професійних вимог N 1590 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 21 Ліцензійних умов N 913; |
4.5.2 |
відповідності головного бухгалтера Адміністратора професійним вимогам, встановленим розділом 2 Професійних вимог N 1590 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913; |
5 |
Адміністратор виконує вимоги та рішення Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема щодо надання на такі вимоги та рішення інформації у встановлений у них строк |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 36 Ліцензійних умов N 913 |
6 |
Адміністратор дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності. Фінансові послуги, які не можуть суміщатися з іншими фінансовими послугами, крім випадків, коли таке суміщення дозволено законом, зокрема адміністрування недержавних пенсійних фондів, крім випадків суміщення з професійною діяльністю на ринку цінних паперів у частині діяльності з управління активами |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 37 Ліцензійних умов N 913 |
7 |
Адміністратор виконує обов'язки та відповідає вимогам, установленим розділом III Закону про НПЗ щодо Адміністратора |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 72 Ліцензійних умов N 913; |
8 |
Адміністратор, який не є професійним адміністратором, має окремий структурний підрозділ, утворений для провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів, який розташований за місцезнаходженням Адміністратора, підпорядковується безпосередньо керівнику такого Адміністратора та провадить діяльність з адміністрування недержавних пенсійних фондів на підставі положення про структурний підрозділ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 73 Ліцензійних умов N 913 |
9 |
Адміністратор виконує вимоги Ліцензійних умов щодо: |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 74 Ліцензійних умов N 913 |
9.1 |
наявності в користуванні інформаційної системи персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду, що забезпечує можливість обліку загальної суми пенсійних коштів, ведення персоніфікованого обліку пенсійних коштів на індивідуальних пенсійних рахунках учасників недержавного пенсійного фонду із застосуванням одиниці пенсійних активів та щоденного розрахунку чистої вартості одиниці пенсійних активів та відповідає вимогам до технічного забезпечення |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац другий пункту 74 Ліцензійних умов N 913 |
9.2 |
забезпечення безперебійності роботи інформаційної системи персоніфікованого обліку та захисту даних персоніфікованого обліку |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац третій пункту 74 Ліцензійних умов N 913 |
9.3 |
оприлюднення щодня на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці) інформації про чисту вартість активів недержавного пенсійного фонду, загальну кількість одиниць пенсійних активів фонду та чисту вартість одиниці пенсійних активів, розрахованих на кінець робочого дня, що передує дню розміщення такої інформації за кожним недержавним пенсійним фондом, з яким укладено договір про адміністрування недержавного пенсійного фонду. Зазначена інформація повинна бути відкритою та доступною для загального користування |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац четвертий пункту 74 Ліцензійних умов N 913 |
10 |
Особи, які входять до складу виконавчих і контролюючих органів Адміністратора, та керівники структурних підрозділів чи відокремлених підрозділів, що здійснюють адміністрування, відповідають вимогам частини другої статті 24 Закону про НПЗ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 75 Ліцензійних умов N 913; |
11 |
Адміністратор виконує вимоги пункту 76 Ліцензійних умов N 913 щодо кваліфікованих працівників. Кваліфікованим працівником є працівник Адміністратора, який відповідає Кваліфікаційним вимогам N 137 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 76 Ліцензійних умов N 913; |
12 |
Адміністратор провадить діяльність з адміністрування недержавних пенсійних фондів через свої структурні підрозділи чи відокремлені підрозділи, що здійснюють адміністрування недержавних пенсійних фондів, за умови виконання таких вимог: |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 77 Ліцензійних умов N 913 |
12.1 |
визначення повноважень щодо провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів в положенні про підрозділ, яке затверджене наказом керівника Адміністратора |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац другий пункту 77 Ліцензійних умов N 913 |
12.2 |
наявність кваліфікованих працівників відповідно до пункту 76 Ліцензійних умов N 913 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 76, абзац третій пункту 77 Ліцензійних умов N 913 |
12.3 |
розміщення в окремому нежитловому приміщенні, яке перебуває у власності чи користуванні Адміністратора |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
четвертий пункту 77 Ліцензійних |
12.4 |
наявність інформаційної системи персоніфікованого обліку та відповідність Вимогам N 1101 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
п'ятий пункту 77 Ліцензійних умов N 913; |
13 |
У разі анулювання, визнання недійсною або отримання нової ліцензії на провадження професійної діяльності на ринку цінних паперів - діяльності з управління активами інституційних інвесторів Адміністратор протягом 15 робочих днів з дати анулювання, визнання недійсною або отримання нової ліцензії подає до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 78 Ліцензійних умов N 913 |
14 |
Адміністратор протягом 10 робочих днів після накладення іншими органами державної влади санкцій, пов'язаних із провадженням діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів, письмово повідомляє про це Нацкомфінпослуг та надає копії відповідних підтвердних документів |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 79 Ліцензійних умов N 913 |
____________
* Заповнюється
керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою у добровільному
порядку шляхом присвоєння кожному з питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає
питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої має найбільше
адміністративне, фінансове або будь-яке інше навантаження на суб'єкта
господарювання, а 1 - питання щодо вимоги законодавства, дотримання якої не
передбачає такого навантаження на суб'єкта господарювання.
Примітка. Ступені ризику адміністраторів недержавних пенсійних фондів:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 14;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 14;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 14.
Директор департаменту державного |
Н. Лех |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Розпорядження Національної комісії, що здійснює
державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг
24 січня 2019 року N 102
НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ
ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
(НАЦКОМФІНПОСЛУГ)
01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, тел. (044) 234-02-24, факс (044) 235-77-51, e-mail: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.
АКТ
від
_________________ |
N |
складений за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання (недержавним пенсійним фондом) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг |
|
_____________________________________________________________________________________ вид
суб'єкта господарювання за класифікацією суб'єктів господарювання (суб'єкт
мікро-, малого, середнього або великого підприємництва), ступінь ризику: види
об'єктів та/або види господарської діяльності (із зазначенням коду згідно з КВЕД), щодо яких проводиться захід: Загальна інформація про проведення заходу державного нагляду (контролю) |
Розпорядчий документ, на виконання якого проводиться захід державного нагляду (контролю), від N Посвідчення (направлення) від N |
Тип заходу державного нагляду (контролю) плановий позаплановий |
Форма заходу державного нагляду (контролю): перевірка ревізія обстеження огляд інша форма, визначена законом ______________________ |
____________ Строк проведення заходу державного нагляду (контролю) |
Початок |
Завершення |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
число |
місяць |
рік |
години |
хвилини |
число |
місяць |
рік |
години |
хвилини |
Дані про останній проведений захід державного нагляду (контролю): |
Плановий |
Позаплановий |
не проводився |
не проводився |
проводився з по Акт перевірки N Розпорядчий документ щодо усунення порушень: не видавався; видавався його вимоги: виконано; не виконано |
проводився з по Акт перевірки N Розпорядчий документ щодо усунення порушень: не видавався; видавався його вимоги: виконано; не виконано |
Особи, що беруть участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю): посадові
особи органу державного нагляду (контролю): керівник
суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа: Процес проведення заходу (його окремої дії) фіксувався: |
суб'єктом господарювання |
засобами аудіотехніки |
засобами відеотехніки |
|
посадовою особою органу державного нагляду (контролю) |
засобами аудіотехніки |
засобами відеотехніки |
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю)
N з/п |
Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства |
Ступінь ризику суб'єкта господа- |
Позиція суб'єкта господа- |
Відповіді на питання |
Нормативне обґрунтува- |
||
так |
ні |
не розгля- |
|||||
1 |
Зміни до статуту пенсійного фонду погоджено з Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у порядку, визначеному Положенням N 2362, до їх реєстрації відповідно до Закону про державну реєстрацію |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина п'ята статті 9 Закону про НПЗ; |
2 |
Пенсійні схеми та зміни до них зареєстровано в Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у порядку, визначеному Положенням N 2362 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
третій частини першої статті 59 Закону
про НПЗ; |
3 |
Зміни до інвестиційної декларації внесено на підставах, визначених Законом про НПЗ, та подано на реєстрацію до Нацкомфінпослуг після їх затвердження радою пенсійного фонду |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 1 розділу V Порядку N 139 |
4 |
Протягом
п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до інформації,
яка міститься у документах, передбачених підпунктом 3 пункту 4 розділу XII Положення N 41,
до Нацкомфінпослуг подано: |
В, С, Н |
|
|
|
|
Підпункт 1 пункту 1 розділу XVIII Положення N 41 |
5 |
У
разі виникнення підстав для переоформлення свідоцтва про реєстрацію
фінансової установи (далі - Свідоцтво) пенсійний фонд протягом п'ятнадцяти
робочих днів з дати реєстрації в установленому порядку відповідних змін подав
до Нацкомфінпослуг: |
В, С, Н |
|
|
|
|
Підпункт 2 пункту 1 розділу XIV Положення N 41 |
6 |
Члени ради фонду не є пов'язаними особами інших членів ради фонду |
В, С |
|
|
|
|
Пункт 5 частини другої статті 13 Закону про НПЗ |
7 |
У разі якщо внаслідок припинення (злиття, приєднання, поділу, перетворення) юридичної особи, яка є адміністратором, компанією з управління активами або зберігачем, у результаті передачі всього свого майна, прав та обов'язків іншим юридичним особам - правонаступникам порушуються вимоги Закону про НПЗ в частині, що стосується пов'язаних осіб, рада фонду зобов'язана протягом трьох місяців прийняти рішення щодо вибору нового надавача відповідних послуг із забезпеченням при цьому дотримання вимог Закону про НПЗ щодо пов'язаних осіб |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина четверта статті 14 Закону про НПЗ |
8 |
Члени ради пенсійного фонду не рідше ніж один раз на три роки підвищували свою кваліфікацію та складали кваліфікаційний іспит |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 1.7 розділу 1 Кваліфіка- |
9 |
Засідання ради фонду скликаються головою ради у строки та з підстав, передбачених частиною першою статті 15 Закону про НПЗ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина перша статті 15 Закону про НПЗ |
10 |
Засідання ради фонду відбуваються та рішення на них приймаються у порядку, передбаченому частиною другою статті 15 Закону про НПЗ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина друга статті 15 Закону про НПЗ |
11 |
Рада фонду провадить свою діяльність у порядку, визначеному статутом пенсійного фонду, та відповідно до вимог частин першої, третьої статті 14 Закону про НПЗ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частини перша, третя статті 14 Закону про НПЗ |
12 |
Рада фонду після включення пенсійного фонду до Державного реєстру фінансових установ та реєстрації інвестиційної декларації уклала договори: про адміністрування пенсійного фонду - з адміністратором, який має ліцензію на провадження діяльності з адміністрування пенсійних фондів; про управління активами пенсійного фонду - з компанією з управління активами або з іншою особою, яка отримала ліцензію на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з управління активами інституційних інвесторів (діяльності з управління активами); про обслуговування пенсійного фонду зберігачем - із зберігачем |
В, С, Н |
|
|
|
|
Частина друга статті 12 Закону про НПЗ |
13 |
У разі закінчення строку або розірвання договору про управління активами рада фонду: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Частина третя статті 37 Закону про НПЗ |
13.1 |
письмово повідомила зберігача та особу, що здійснює управління активами пенсійного фонду, про закінчення строку договору про управління активами або його розірвання із зазначенням причин цього протягом терміну, установленого пунктом 1 частини третьої статті 37 Закону про НПЗ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 1 частини третьої статті 37 Закону про НПЗ |
13.2 |
уклала договір про управління активами пенсійного фонду з іншою особою, яка отримала ліцензію на провадження діяльності з управління активами, у разі, якщо управління активами фонду здійснювалося лише однією особою протягом терміну, установленого пунктом 2 частини третьої статті 37 Закону про НПЗ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 2 частини третьої статті 37 Закону про НПЗ |
14 |
У разі закінчення строку або розірвання договору про обслуговування зберігачем пенсійного фонду рада фонду: |
В, С, Н |
Х |
Х |
Х |
Х |
Частина п'ята статті 45 Закону про НПЗ |
14.1 |
письмово повідомила про це із зазначенням підстав для розірвання договору Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку, Нацкомфінпослуг, зберігача, адміністратора, осіб, які здійснюють управління активами такого фонду |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 1 частини п'ятої статті 45 Закону про НПЗ |
14.2 |
уклала договір про обслуговування пенсійного фонду зберігачем з іншим зберігачем у термін, установлений пунктом 1 Розпорядження N 1337 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 2 частини п'ятої статті 45 Закону про НПЗ; |
15 |
На підставі рішення Нацкомфінпослуг про тимчасове призначення Адміністратора рада фонду протягом терміну, установленого пунктом 3.1 розділу 3 Порядку N 2263, уклала договір про адміністрування пенсійного фонду з тимчасовим Адміністратором |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 3.1 розділу 3 Порядку N 2263 |
16 |
Збори засновників пенсійного фонду проводяться не рідше одного разу на рік та відповідно до статті 16 Закону про НПЗ |
В, С, Н |
|
|
|
|
Стаття 16 Закону про НПЗ |
17 |
Рада пенсійного фонду надає Адміністратору інформацію щодо укладених, переукладених та/або пролонгованих договорів про управління активами пенсійного фонду та про обслуговування пенсійного фонду зберігачем разом з копіями відповідних договорів протягом 5 робочих днів з дати укладення таких договорів або протягом 5 робочих днів з дати укладення договору про адміністрування пенсійного фонду (у разі якщо договір про управління активами пенсійного фонду та/або договір про обслуговування пенсійного фонду зберігачем укладено радою фонду до укладення договору про адміністрування пенсійного фонду) |
В, С, Н |
|
|
|
|
Пункт 5 Порядку N 178 |
____________
** Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або
уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з
питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства,
дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше
навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги
законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта
господарювання.
Примітка. Ступені ризику недержавних пенсійних фондів:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 17;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 17;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 5, 7-17.
ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів, відповідно до яких
складено перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)
N з/п |
Нормативно-правовий акт |
Дата і номер державної реєстрації нормативно- |
Скорочення, що використо- |
|
назва |
дата і номер |
|||
I. Закони України |
||||
1 |
Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань |
15 травня 2003 року N 755-IV |
|
Закон про державну реєстрацію |
2 |
Про недержавне пенсійне забезпечення |
09 липня 2003 року N 1057-IV |
|
Закон про НПЗ |
II. Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) |
||||
1 |
Положення про Державний реєстр фінансових установ |
28 серпня 2003 року N 41 |
11 вересня 2003 року за N 797/8118 |
Положення N 41 |
2 |
Кваліфікаційні вимоги до членів рад недержавних пенсійних фондів та фахівців з питань адміністрування недержавних пенсійних фондів |
27 листопада 2003 року N 137 |
16 грудня 2003 року за N 1164/8485 |
Кваліфікаційні вимоги N 137 |
3 |
Положення про інвестиційну декларацію недержавного пенсійного фонду |
27 листопада 2003 року N 139 |
16 грудня 2003 року за N 1165/8486 |
Положення N 139 |
4 |
Порядок подання адміністратором недержавного пенсійного фонду інформації Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про укладення радою недержавного пенсійного фонду договорів про надання фінансових послуг недержавному пенсійному фонду |
25 грудня 2003 року N 178 |
16 січня 2004 року за N 57/8656 |
Порядок N 178 |
5 |
Порядок тимчасового призначення Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, адміністратора недержавних пенсійних фондів |
03 вересня 2004 року N 2263 |
20 вересня 2004 року за N 1188/9787 |
Порядок N 2263 |
6 |
Про встановлення терміну укладання радою недержавного пенсійного фонду договору про обслуговування недержавного пенсійного фонду з іншим зберігачем у разі закінчення строку або розірвання договору про обслуговування зберігачем недержавного пенсійного фонду |
13 листопада 2008 року N 1337 |
09 грудня 2008 року за N 1173/15864 |
Розпорядження N 1337 |
7 |
Положення про погодження статуту недержавного пенсійного фонду та реєстрацію пенсійних схем |
18 липня 2013 року N 2362 |
26 вересня 2013 року за N 1665/24197 |
Положення N 2362 |
ОПИС
виявлених порушень вимог законодавства
За результатами проведення заходу державного нагляду (контролю) встановлено: відсутність порушень вимог законодавства; наявність порушень вимог законодавства. |
N з/п |
Вимоги законодавства, які було порушено, із зазначенням відповідних статей (частин, пунктів, абзаців тощо) |
Опис фактичних обставин та відповідних доказів (письмових, речових, електронних або інших), що підтверджують наявність порушення вимог законодавства |
Опис негативних наслідків, що настали в результаті порушення вимог законодавства (за наявності) |
Ризик настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності (зазначається згідно з формою визначення ризиків настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ПЕРЕЛІК
питань для суб'єктів господарювання щодо
здійснення контролю за діями (бездіяльністю) посадових осіб органу державного
нагляду (контролю)***
Питання щодо |
Відповіді на питання |
Закон України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" |
|||
так |
ні |
дотримання вимог законодавства не є обов'язковим для посадових осіб |
|||
1 |
Про проведення планового заходу державного нагляду (контролю) суб'єкт господарювання письмово повідомлений не пізніше ніж за 10 днів до дня здійснення такого заходу |
|
|
|
Частина четверта статті 5 |
2 |
Посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) та службове посвідчення, що посвідчує посадову особу органу державного нагляду (контролю), пред'явлено |
|
|
|
Частина п'ята статті 7, абзац четвертий статті 10 |
3 |
Копію посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) надано |
|
|
|
Частина п'ята статті 7, абзаци четвертий, сьомий статті 10 |
4 |
Перед початком проведення заходу державного нагляду (контролю) посадовими особами органу державного нагляду (контролю) внесено запис про проведення такого заходу до відповідного журналу суб'єкта господарювання (у разі його наявності) |
|
|
|
Частина дванадцята статті 4 |
5 |
Під час проведення позапланового заходу державного нагляду (контролю) розглядалися лише ті питання, які стали підставою для його проведення і зазначені у направленні (посвідченні) на проведення такого заходу |
|
|
|
Частина перша статті 6 |
Пояснення, зауваження або заперечення щодо проведеного заходу державного нагляду (контролю) та цього акта перевірки*** |
N з/п |
Пояснення, зауваження або заперечення |
|
|
Оцінка суб'єкта господарювання щодо професійного рівня посадових осіб органу державного нагляду (контролю), які проводили захід*** (від 1 до 10, де 10 - найвища схвальна оцінка) |
Прізвище, ініціали посадової особи органу державного нагляду (контролю) |
Професійна компетентність |
Доброчесність |
|
|
|
____________ |
Посадові особи органу державного нагляду (контролю): |
||
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
Керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа |
||
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
Треті особи, які брали участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю): |
||
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
Примірник цього акта на сторінках отримано : |
||
_________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
Відмітка
про відмову від підписання керівником суб'єкта господарювання або
уповноваженою ним особою, третіми особами цього акта |
Директор департаменту державного |
Н. Лех |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Розпорядження Національної комісії, що здійснює
державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг
24 січня 2019 року N 102
НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ
ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
(НАЦКОМФІНПОСЛУГ)
01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, тел. (044) 234-02-24, факс (044) 235-77-51, e-mail: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.
АКТ
від
_________________ |
N |
складений за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання (страховим (перестраховим) брокером) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг |
_____________________________________________________________________________________ код
згідно з ЄДРПОУ, або реєстраційний номер облікової картки платника податків,
або серія (за наявності) та номер паспорта* вид
суб'єкта господарювання за класифікацією суб'єктів господарювання (суб'єкт
мікро-, малого, середнього або великого підприємництва), ступінь ризику: види
об'єктів та/або види господарської діяльності (із зазначенням коду згідно з КВЕД), щодо яких проводиться захід: Загальна інформація про проведення заходу державного нагляду (контролю) |
Розпорядчий документ, на виконання якого проводиться захід державного нагляду (контролю), від N Посвідчення (направлення) від N |
Тип
заходу державного нагляду плановий позаплановий |
Форма заходу державного нагляду (контролю): перевірка ревізія обстеження огляд інша форма, визначена законом ______________________ |
____________ Строк проведення заходу державного нагляду (контролю) |
Початок |
Завершення |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
число |
місяць |
рік |
години |
хвилини |
число |
місяць |
рік |
години |
хвилини |
Дані про останній проведений захід державного нагляду (контролю): |
Плановий |
Позаплановий |
не проводився |
не проводився |
проводився з по Акт перевірки N Розпорядчий документ щодо усунення порушень: не видавався; видавався його вимоги: виконано; не виконано |
проводився з по Акт перевірки N Розпорядчий документ щодо усунення порушень: не видавався; видавався його вимоги: виконано; не виконано |
Особи, що беруть участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю): посадові
особи органу державного нагляду (контролю): Процес проведення заходу (його окремої дії) фіксувався: |
суб'єктом господарювання |
засобами аудіотехніки |
засобами відеотехніки |
|
посадовою особою органу державного нагляду (контролю) |
засобами аудіотехніки |
засобами відеотехніки |
ПЕРЕЛІК
питань щодо проведення заходу державного
нагляду (контролю)
N з/п |
Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства |
Ступінь ризику суб'єкта господа- |
Позиція суб'єкта господа- |
Відповіді на питання |
Нормативне обґрунтування |
||
так |
ні |
не розгля- |
|||||
I. Загальні питання |
|||||||
1 |
У керівника страхового та/або перестрахового брокера чи у фізичної особи - підприємця, що провадять посередницьку діяльність у страхуванні та перестрахуванні, наявне свідоцтво (сертифікат) установленого зразка згідно з пунктом 2.5 Положення N 183 |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац
другий пункту 3.1 розділу 3 Положення N 736; |
2 |
У разі внесення змін до документів, зазначених у підпункті 2.1.1 пункту 2.1 Положення N 736, страховий (перестраховий) брокер повідомив Нацкомфінпослуг у десятиденний строк з дня реєстрації цих змін у встановленому порядку (якщо така реєстрація обов'язкова згідно з чинним законодавством) або в десятиденний строк з дня внесення таких змін (в інших випадках) та надав копії документів, що підтверджують такі зміни |
В |
|
|
|
|
Абзац другий підпункту 2.1.1 пункту 2.1 розділу 2 Положення N 736 |
II. Спеціальні питання |
|||||||
3 |
Звітні дані страхового та/або перестрахового брокера, що надаються до Нацкомфінпослуг у паперовій та електронній формах, є достовірними та повними |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац третій пункту 2.1 розділу 2 Порядку N 4421 |
4 |
Страховий брокер виконує вимоги, установлені абзацом другим розділу 4 Постанови N 1523, яким визначено, що страховий брокер не може провадити інші види діяльності, в тому числі посередницьку, крім посередницької діяльності на страховому ринку |
В, С |
|
|
|
|
Абзац другий розділу 4 Постанови N 1523 |
5 |
Страховий брокер виконує вимоги, установлені абзацом третім розділу 4 Постанови N 1523, яким визначено, що страховий брокер може укладати договори страхування з одним страховиком на суму страхових платежів, що не перевищує 35 відсотків загальної суми страхових платежів за всіма договорами страхування, укладеними цим брокером протягом року |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац третій розділу 4 Постанови N 1523 |
6 |
Страховий брокер виконує вимоги, установлені абзацом четвертим розділу 4 Постанови N 1523, яким визначено, що з метою забезпечення ліквідності операцій страхового брокера - юридичної особи розмір отримуваних ним страхових платежів протягом кожного кварталу не повинен перевищувати розміру сплаченого статутного фонду страхового брокера |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац четвертий розділу 4 Постанови N 1523 |
7 |
Страховий брокер виконує вимоги, установлені абзацом п'ятим розділу 4 Постанови N 1523, яким визначено, що страховий брокер має право отримувати страхові платежі, якщо він забезпечує набрання чинності договором страхування не пізніше одного дня після отримання ним страхових платежів. В іншому разі страховий брокер не має права отримувати страхові платежі і їх перерахування (внесення) має здійснюватися безпосередньо страховику |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац п'ятий розділу 4 Постанови N 1523 |
8 |
Страховий брокер виконує вимоги, установлені абзацом шостим розділу 4 Постанови N 1523, яким визначено, що розмір платежів, отримуваних страховим брокером - фізичною особою протягом кожного кварталу, не повинен перевищувати 625 мінімальних заробітних плат |
В, С, Н |
|
|
|
|
Абзац шостий розділу 4 Постанови N 1523 |
____________
** Заповнюється керівником суб'єкта господарювання або
уповноваженою ним особою у добровільному порядку шляхом присвоєння кожному з
питань від 1 до 4 балів, де 4 позначає питання щодо вимоги законодавства,
дотримання якої має найбільше адміністративне, фінансове або будь-яке інше
навантаження на суб'єкта господарювання, а 1 - питання щодо вимоги
законодавства, дотримання якої не передбачає такого навантаження на суб'єкта
господарювання.
Примітка. Ступені ризику страхових (перестрахових) брокерів:
високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 8;
середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1, 3 - 8;
незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1, 3, 5 - 8.
ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів, відповідно до яких
складено перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)
N з/п |
Нормативно-правовий акт |
Дата і номер державної реєстрації нормативно- |
Скорочення, що використо- |
|
назва |
дата і номер |
|||
I. Постанова Кабінету Міністрів України |
||||
1 |
Про порядок провадження діяльності страховими посередниками |
18 грудня 1996 року N 1523 |
|
Постанова N 1523 |
II. Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) |
||||
2 |
Положення про навчання, перепідготовку, підвищення кваліфікації та складання екзаменів особами, які провадять діяльність на ринках фінансових послуг |
25 грудня 2003 року N 183 |
28 січня 2004 року за N 122/8721 |
Положення N 183 |
3 |
Положення про реєстрацію страхових та перестрахових брокерів і ведення державного реєстру страхових та перестрахових брокерів |
28 травня 2004 року N 736 |
30 червня 2004 року за N 801/9400 |
Положення N 736 |
4 |
Порядок складання та подання звітності страхових та/або перестрахових брокерів |
04 серпня 2005 року N 4421 |
30 серпня 2005 року за N 955/11235 |
Порядок N 4421 |
ОПИС
виявлених порушень вимог законодавства
За результатами проведення заходу державного нагляду (контролю) встановлено: відсутність порушень вимог законодавства; наявність порушень вимог законодавства. |
N з/п |
Вимоги законодавства, які було порушено, із зазначенням відповідних статей (частин, пунктів, абзаців тощо) |
Опис фактичних обставин та відповідних доказів (письмових, речових, електронних або інших), що підтверджують наявність порушення вимог законодавства |
Опис негативних наслідків, що настали в результаті порушення вимог законодавства (за наявності) |
Ризик настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності (зазначається згідно з формою визначення ризиків настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Інформація про потерпілих (за наявності): _____________________________________________________________________________________ Положення
законодавства, якими встановлено відповідальність за порушення вимог
законодавства (за наявності): |
ПЕРЕЛІК
питань для суб'єктів господарювання щодо
здійснення контролю за діями (бездіяльністю) посадових осіб органу державного
нагляду (контролю)***
Питання щодо |
Відповіді на питання |
Закон України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" |
|||
так |
ні |
дотримання вимог законодавства не є обов'язковим для посадових осіб |
|||
1 |
Про проведення планового заходу державного нагляду (контролю) суб'єкт господарювання письмово повідомлений не пізніше ніж за 10 днів до дня здійснення такого заходу |
|
|
|
Частина четверта статті 5 |
2 |
Посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) та службове посвідчення, що посвідчує посадову особу органу державного нагляду (контролю), пред'явлено |
|
|
|
Частина п'ята статті 7, абзац четвертий статті 10 |
3 |
Копію посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду (контролю) надано |
|
|
|
Частина п'ята статті 7, абзаци четвертий, сьомий статті 10 |
4 |
Перед початком проведення заходу державного нагляду (контролю) посадовими особами органу державного нагляду (контролю) внесено запис про проведення такого заходу до відповідного журналу суб'єкта господарювання (у разі його наявності) |
|
|
|
Частина дванадцята статті 4 |
5 |
Під час проведення позапланового заходу державного нагляду (контролю) розглядалися лише ті питання, які стали підставою для його проведення і зазначені у направленні (посвідченні) на проведення такого заходу |
|
|
|
Частина перша статті 6 |
Пояснення, зауваження або заперечення щодо проведеного заходу державного нагляду (контролю) та цього акта перевірки*** |
N з/п |
Пояснення, зауваження або заперечення |
|
|
Оцінка суб'єкта господарювання щодо професійного рівня посадових осіб органу державного нагляду (контролю), які проводили захід*** (від 1 до 10, де 10 - найвища схвальна оцінка) |
Прізвище, ініціали посадової особи органу державного нагляду (контролю) |
Професійна компетентність |
Доброчесність |
|
|
|
____________ |
Посадові особи органу державного нагляду (контролю): |
||
_________________________ |
_________________________ |
________________________ |
_________________________ |
_________________________ |
________________________ |
Керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа |
||
_________________________ |
_________________________ |
________________________ |
Треті особи, які брали участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю): |
||
_________________________ |
_________________________ |
________________________ |
_________________________ |
_________________________ |
________________________ |
Примірник цього акта на сторінках отримано : |
||
_________________________ |
_________________________ |
________________________ |
_________________________ |
_________________________ |
________________________ |
Відмітка
про відмову від підписання керівником суб'єкта господарювання або
уповноваженою ним особою, третіми особами цього акта |
Директор департаменту державного |
Н. Лех |