ДСТУ ISO 20022-1:2009 Фінансові операції. Універсальна схема повідомлень у сфері фінансових послуг. Частина 1. Загальна методологія та специфікація формату вхідних даних і вихідних даних з репозиторію ISO 200...

НАЦІОНАЛЬНИЙ СТАНДАРТ УКРАЇНИ

Фінансові операції
УНІВЕРСАЛЬНА СХЕМА ПОВІДОМЛЕНЬ
У СФЕРІ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
Частина 1. Загальна методологія
та специфікація формату
вхідних даних і вихідних даних
з репозиторію ISO 20022
(ISO 20022-1:2004, IDT)

ДСТУ ISO 20022-1:2009

Київ
ДЕРЖСПОЖИВСТАНДАРТ УКРАЇНИ
2016

ПЕРЕДМОВА

1 ВНЕСЕНО: Державне підприємство «УКРЕЛЕКОН» (ДП «УКРЕЛЕКОН»)

ПЕРЕКЛАД І НАУКОВО-ТЕХНІЧНЕ РЕДАГУВАННЯ: М. Коваленко, канд. техн. наук (науковий керівник); В. Плескач, д-р екон. наук

2 НАДАНО ЧИННОСТІ: наказ Держспоживстандарту України від 03 грудня 2009 р. № 440 з 2011-07-01

3 Національний стандарт відповідає ISO 20022-1:2004 Financial services — Universal financial industry message scheme — Part 1: Overall methodology and format specifications for inputs to and outputs from the ISO 20022 Repository (Фінансові операції. Універсальна схема повідомлень у сфері фінансових послуг. Частина 1. Загальна методологія та специфікація формату вхідних даних і вихідних даних з репозиторію ISO 20022)

Ступінь відповідності — ідентичний (IDT)

Переклад з англійської (еn)

4 УВЕДЕНО ВПЕРШЕ

ЗМІСТ

Національний вступ

Вступ до ISO 20022-1:2004

1 Сфера застосування

2 Нормативні посилання

3 Терміни та визначення понять

4 Методологія для розроблення бізнес-транзакцій та наборів повідомлень, адаптованих до ISO 20022

4.1 Загальний огляд

4.2 Бізнес-аналіз

4.3 Аналіз вимог

4.4 Логічний аналіз

4.5 Логічний проект

4.6 Технічний проект

4.7 Перегляд

5 Контент репозиторію

5.1 Структура репозиторію ISO 20022

5.2 Словник даних

5.3 Каталог бізнес-процесів

5.4 Набори символів для позначення назви угоди, мови

6 Вхідні дані репозиторію

6.1 Загальні положення

6.2 Типи запитів подання

6.3 Формат подання

6.4 Засоби подання

7 Вихідні дані з репозиторію

7.1 Загальні положення

7.2 Типи вихідних даних репозиторію

7.3 Формат вихідних даних

8 Розвиток ISO 20022

8.1 Зв’язок з ISO 15022

8.2 Подальший розвиток ISO 20022

Бібліографія

Додаток НА Перелік національних стандартів України, згармонізованих із міжнародними нормативними документами, на які є посилання в цьому стандарті

НАЦІОНАЛЬНИЙ ВСТУП

Цей стандарт є тотожний переклад ISO 20022-1:2004 Financial services. Universal financial industry message scheme — Part 1: Overall methodology and format specifications for inputs to and outputs from the ISO 20022 Repository (Фінансові операції. Універсальна схема повідомлень у сфері фінансових послуг. Частина 1. Загальна методологія та специфікація формату вхідних даних і вихідних даних з репозиторію ISO 20022).

Технічний комітет, відповідальний за цей стандарт, — ТК 105 «Банківські та фінансові системи і технології».

До стандарту внесено такі редакційні зміни:

— слова «цей документ» замінено на «цей стандарт»;

— до розділу 2 та до «Бібліографії» долучено «Національні пояснення», а до розділу 3 — «Національну примітку», виділені в тексті рамкою;

— структурні елементи цього стандарту: «Титульний аркуш», «Передмову», «Зміст»,«Національний вступ», першу сторінку, «Терміни та визначення понять» і «Бібліографічні дані» — оформлено згідно з вимогами національної стандартизації України.

ISO/TS 20022-1:2004 є частиною багаточастинного стандарту серії ISO 20022, що складається з п’яти частин, які прийнято в Україні як національні стандарти.

У цьому стандарті є посилання на ISO 15022-1, ISO 15022-2, ISO 20022-2 та ISO 20022-5, які прийнято в Україні як національні стандарти. Перелік їх наведено в додатку НА. Решту стандартів, на які є посилання в цьому стандарті, в Україні не прийнято і чинних замість них документів немає.

ВСТУП до ISO 20022-1:2004

У середині 1990-х було дуже потрібно, щоб Міжнародний стандарт щодо зв’язку між учасниками індустрії цінних паперів було негайно переглянуто стосовно скорочення часу, потрібного на доставку нових стандартизованих наборів повідомлень до ринків і удосконалення здатності «наскрізного оброблення транзакцій».

ISO 15022 встановив принципи, необхідні для забезпечення різних груп користувачів інструментами розроблення визначення повідомлень для підтримання їх специфічних інформаційних потоків. Ці інструменти складалися з:

— набору синтаксису і правил проектування повідомлень;

— словника полів даних, що унікально ідентифікують поєднувані бізнес-елементи та їх технічне подання;

— каталогу повідомлень, побудованих галуззю з наведеними вище полями і правилами.

Реагуючи на потреби еволюції галузі за їх появи, словник полів даних і каталог повідомлень були за межами ISO 15022, проте підтримувані згідно з цим стандартом. їх було зроблено доступними через Орган реєстрації, який відновлював їх за необхідністю на запити учасників галузі.

На початку 2000 р. відбулося широке зростання IP (Інтернет-протоколу, протоколу міжмережевої взаємодії) і з’явилася XML (розширена мова розмітки) як де-факто відкритий технічний стандарт для електронних комунікацій. Це було викликом часу, що ISO 15022 потрібно було розширити, щоб запропонувати усій фінансовій галузі загальну платформу для розвитку повідомлень у стандартизованому XML-синтаксисі. У той самий час, щоб захистити платформу від подальших змін синтаксису, необхідно було краще розділити повідомлення в їх бізнес виміри, з одного боку, і їх технічне подання — з іншого. Тому, базуючись на оригінальному наборі інструментів ISO 15022, в ISO 20022 запропоновано:

— використовувати методологію моделювання (наприклад, що базується на формальних нотаціях, таких як UML — Уніфікована мова моделювання) для охоплення, аналізу та опису в незалежному від синтаксису шляху бізнес-областей, бізнес-процесів, бізнес-транзакцій, бізнес-дій, бізнес-ролей, бізнес-інформації та пов’язані Діаграми потоків повідомлень і визначення повідомлень, які дають змогу галузі обмінюватись інформацією, потрібною для досягнення її бізнес-завдань;

— визначати правила проектування, які застосовують для перетворення визначень повідомлень, описаних у нотаціях моделювання в стандартизованому синтаксичному поданні. На час публікації ISO 20022 переважним синтаксисом для всіх електронних документів (зокрема, підмножини електронних STP-повідомлень) є XML (як визначено Світовим Широким Мережевим Консорціумом (W3C)). На вимогу фінансової галузі правила проектування можуть пізніше бути розширені з охопленням інших майбутніх відкритих синтаксисів.

Згідно з цим підходом, який є відповідним до подій запиту, зроблених іншими галузями, повні моделі і похідні синтаксичні виведення зберігаються в центральному репозиторії (репозиторій ISO 20022), що обслуговується Органом реєстрації. Репозиторій ISO 20022 пропонує доступ учасників галузі щодо такого:

— фінансовий каталог бізнес-процесів, що охоплює:

— опис фінансових бізнес-моделей;

— опис фінансових бізнес-транзакцій, охоплюючи визначення повідомлень;

— схеми повідомлень, подані в узгодженому синтаксисі (наприклад, як XML за ISO 20022);

— фінансовий словник даних, зокрема:

— бізнес-поняття, типи даних і поняття повідомлень, що використовують у бізнес-областях, бізнес-процесах, бізнес-транзакціях і наборах повідомлень.

Очікується, що ця гнучка структура дасть змогу групам користувачів побудувати бізнес-транзакції і набори повідомлень відповідно до міжнародно-узгоджених підходів для переходу до використання загального синтаксису (наприклад, такого як XML за ISO 20022). Якщо наявний набір бізнес-транзакцій і визначень повідомлень, що зберігається в репозиторії XML за ISO 20022, не відповідає їх вимогам, то група користувачів може домовитися про використання інших бізнес-транзакцій і визначень повідомлень і проектувати їх з елементів, зареєстрованих у словнику даних. Вони можуть подати ці бізнес-транзакції і визначення повідомлень до Органу реєстрації. Орган реєстрації за підтримки Груп управління стандартами, затверджуватиме запити і оновить репозиторій ISO 20022 в міру необхідності й сформує відповідний синтаксичний вихід ISO 20022, використовуючи узгоджені правила проектування синтаксису для XML ISO 20022 або для інших майбутніх відкритих синтаксисів.

Узгодження загальних фінансових бізнес-моделей і визначень повідомлень, що відповідає бізнес-вимогам груп користувачів, і охоплює загальне синтаксичне рішення (таке як XML ISO 20022), забезпечує правильний повний цикл оброблення транзакцій. Більш того, взаємопов'язані бізнес-моделі і визначення повідомлень обслуговуються як посилання для переходу до узгодженого синтаксису ISO 20022 (такому як XML ISO 20022). Дійсно, групи, використовуючи інший синтаксис, можуть зв’язувати контент їх галузевих наборів повідомлень з елементами, що вже існують у репозиторії ISO 20022. Зв'язок між цими елементами можна було б забезпечити щодо груп користувачів як «Документація злиття». Очікується, що цей новий, подвійний поділ ділового стандарту і технічного стандарту полегшуватиме злиття й розвиток усіх необхідних механізмів перетворень.

ISO 20022 містить:

— повний опис підходу моделювання;

— повний опис контентів репозиторію ISO 20022;

— високорівневий опис входу (вхідних даних), прийнятий Органом реєстрації, щоб постачати/модифікувати словник даних репозиторію і каталог бізнес-процесів;

— високорівневий опис виходу (вихідних даних) репозиторію, щоб зробити-публічно доступним через Орган реєстрації;

— обов'язки, рівні обслуговування (сервісів) і процедури для служб реєстрації, охоплюючи роль груп управління стандартами і контролю через Групу управління реєстрацією та ISO;

— детальні настанови моделювання, які потрібно використовувати для формування відповідних бізнес-транзакцій і наборів повідомлень ISO 20022;

— синтаксичні правила проектування, що застосовує Орган реєстрації для заміни ISO 20022 відповідних визначень повідомлень у синтаксичні рішення ISO 20022. Існуючий документ визначатиме детальний синтаксис, такий як «правила проектування XML» для виготовлення схем повідомлень XML ISO 20022 XML і елементів повідомлень XML ISO 20022.

— зворотні технічні настанови, які пояснюють, як здобути релевантну інформацію із існуючих галузевих наборів повідомлень, щоб підготувати подання до Органу реєстрації ISO 20022 еквівалентних ISO 20022 відповідних наборів повідомлень і бізнес-транзакцій. Орган реєстрації ISO 20022 має набір шаблонів подання до словника даних і каталогу бізнес-процесів, доступний за межами ISO 20022. Ці шаблони треба використовувати під час подання запитів до Органу реєстрації для включення в репозиторій ISO 20022.

НАЦІОНАЛЬНИЙ СТАНДАРТ УКРАЇНИ

ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ
УНІВЕРСАЛЬНА СХЕМА ПОВІДОМЛЕНЬ
У СФЕРІ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
Частина 1. Загальна методологія та специфікація формату
вхідних даних і вихідних даних з репозиторію ISO 20022

ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
УНИВЕРСАЛЬНАЯ СХЕМА СООБЩЕНИЙ
В ОБЛАСТИ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ
Часть 1. Общая методология и спецификация формата входных
данных и выходных данных с репозитория ISO 20022

FINANCIAL SERVICES
UNIVERSAL FINANCIAL INDUSTRY
MESSAGE SCHEME
Part 1. Overall methodology and format specifications for inputs
to and outputs from the ISO 20022 Repository

Чинний від 2011-07-01

1 СФЕРА ЗАСТОСУВАННЯ

Цей стандарт охоплює:

— повний опис підходу моделювання;

— повний опис контента репозиторію ISO 20022;

— високорівневий опис вхідних даних, прийнятий Органом реєстрації для підтримання/модифікацій словника даних репозиторію та каталогу бізнес-процесів;

— високорівневий опис вихідних даних репозиторію для публічного доступу через Орган реєстрації.

Відповідні бізнес-транзакції й набори повідомлень ISO 20022 може бути використано для електронного обміну даними між усіма учасниками галузі (фінансової або інших), незалежно від будь-яких специфічних комунікаційних мереж. Мережеві незалежні правила, такі як підтвердження повідомлень і захист повідомлень, не охоплено сферою дії ISO 20022.

2 НОРМАТИВНІ ПОСИЛАННЯ

У наведених нижче нормативних документах зазначено положення, які через посилання в цьому тексті становлять положення цього стандарту. У разі датованих посилань застосовують тільки наведені видання. У разі недатованих посилань треба користуватися останніми виданнями нормативних документів (разом зі змінами).

ISO 15022-1:1899 Securities — Scheme for messages (Data Field Dictionary) — Part 1: Data field and message design rules and guidelines

ISO 15022-2:1999 Securities — Scheme for messages (Data Field Dictionary) — Part 2: Maintenance of the Data Field Dictionary and Catalogue of Messages

ISO 20022-2 Financial services — UNIversal Financial Industry message scheme — Part 2: Roles and responsibilities of the registration bodies

ISO 20022-5 Financial services — UNIversal Financial Industry message scheme — Part 5: ISO 20022 Reverse engineering

UML (Unified Modelling Language) Version 1.4 — Object Management Group

XML (Extensible Markup Language) 1.0 (Second Edition) W3C Recommendation 6 October 2000 — World Wide Web Consortium.

НАЦІОНАЛЬНЕ ПОЯСНЕННЯ

ISO 15022-1:1999 Цінні папери. Схема повідомлень (словник полів даних). Частина 1. Поля даних та правила й рекомендації для схем повідомлень

ISO 15022-2:1999 Цінні папери. Схема повідомлень (словник полів даних). Частина 2. Обслуговування словника поля даних і каталог повідомлень

ISO 20022-2 Фінансові операції. Універсальна схема повідомлень у сфері фінансових послуг. Частина 2. Ролі та обов’язки служб реєстрації

ISO 20022-5 Фінансові операції. Універсальна схема повідомлень у сфері фінансових послуг. Частина 5. Комплексне проектування за ISO 20022

UML (Уніфікована мова моделювання) Версія 1.4. Група керування Об’єктами

XML (Розширена мова розмітки) 1.0 (Друге видання) W3C Рекомендація 6 жовтня 2000. Всесвітній широкий Консорціум (World Wide Web).